Thời gian qua, đã có nhiều hệ lụy từ tín dụng đen, thế nhưng tại nhiều khu công nghiệp - khu chế xuất, tín dụng đen với lãi suất cao ngất ngưởng vẫn len lỏi và trở thành nỗi ám ảnh của không ít lao động nghèo.
Bỏ thủ tục phức tạp khi cho vay tín dụng, đồng thời 'tung' gói hỗ trợ 20.000 tỷ đồng với lãi suất bằng một nửa so với thị trường, Ngân hàng Nhà nước kỳ vọng sẽ 'dẹp' được nạn tín dụng đen đang bủa vây công nhân tại các khu công nghiệp.
Trước diễn biến phức tạp của tình trạng cho vay nặng lãi, Bình Định và Quảng Ngãi đang lập phương án triệt xóa nạn tín dụng đen trên địa bàn.
Nữ cán bộ công đoàn than thở thường xuyên bị nhóm cho vay nặng lãi đe dọa, xúc phạm chỉ vì công nhân trong công ty trót vướng vào tín dụng đen.
Thời gian qua có nhiều người dân trong tỉnh bị kẻ xấu gọi điện, nhắn tin mời chào cho vay tiền không cần tài sản thế chấp, rồi từng bước lừa đảo, uy hiếm chiếm đoạt tài sản. Mặc dù các cơ quan chức năng của tỉnh đã liên tục phát đi các cảnh báo thủ đoạn cho vay nặng lãi không cần tài sản thế chấp thông qua trang web, ứng dụng trên điện thoai thông minh (app) nhưng vẫn tiếp tục có trường hợp bị vướng vào 'bẫy' tín dụng đen, rơi vào cảnh khốn cùng. Thực tế này đòi hỏi những giải pháp quyết liệt hơn nữa...
Thời gian qua, trên địa bàn tỉnh Vĩnh Phúc cũng như TP Vĩnh Yên, tình hình tội phạm liên quan đến lĩnh vực cầm đồ, 'tín dụng đen' diễn biến phức tạp, nhức nhối. Các băng nhóm thành lập các cơ sở, 'chân rết' hoạt động trên địa bàn rộng khắp. Trước vấn đề này, Công an tỉnh, đặc biệt Công an TP Vĩnh Yên đã có nhiều biện pháp ngăn chặn, không để hình thành 'điểm nóng' gây mất tình hình ANTT.
Thời gian qua, trên địa bàn tỉnh Vĩnh Phúc cũng như TP Vĩnh Yên tình hình tội phạm liên quan đến lĩnh vực cầm đồ, 'tín dụng đen' diễn biến phức tạp, các băng nhóm hoạt động 'tín dụng đen' thành lập các cơ sở, 'chân rết' hoạt động trên địa bàn rộng khắp. Trước vấn đề này, Công an tỉnh, đặc biệt Công an TP Vĩnh Yên đã có nhiều biện pháp để ngăn chặn, không hình thành 'điểm nóng' gây mất tình hình ANTT.
Với thủ tục cho vay quá dễ dàng nhưng lãi suất 'cắt cổ', thời gian qua tín dụng đen đã lây lan rộng khắp đến các vùng miền và có dấu hiệu tăng trở lại. Ngăn chặn, đẩy lùi để tín dụng đen không còn đất sống là yêu cầu cấp thiết hiện nay.
'Họ đề nghị chúng tôi phải đòi nợ thay nếu muốn yên thân. Khi tôi nói công nhân đã nghỉ việc, họ gán ghép tôi ngoại tình rồi đưa hình lên mạng', anh K. (ở Bình Dương) kể.
Lợi dụng kẽ hở pháp luật, một số đối tượng cho vay nặng lãi thông qua hợp đồng mua bán tài sản, cho thuê tài sản… gây khó khăn khi chứng minh hành vi cho vay lãi suất cao…
Nhiều công nhân ở các tỉnh Bình Dương, Ðồng Nai sau khi trở thành nạn nhân của hoạt động 'tín dụng đen', ngoài bản thân người vay còn khiến người thân, đồng nghiệp bị liên lụy.
Mặc dù các cơ quan chức năng đã bắt giữ nhiều vụ việc nhưng tình trạng cho vay nặng lãi qua ứng dụng (app) theo kiểu 'tín dụng đen' vẫn nở rộ, người dân cần nâng cao cảnh giác để không bị lừa.
Thường xuyên đăng tải trên mạng xã hội, nhắn tin liên tục để mời chào vay tiền qua các ứng dụng, sau khi 'cá cắn câu' thì các đối tượng tính lãi cao và dùng các chiêu trò đòi nợ bằng điện thoại, tin nhắn đe dọa, thậm chí đăng ảnh của người thân khi khách hàng chưa kịp trả tiền. Mặc dù các cơ quan chức năng đã bắt giữ nhiều vụ việc nhưng tình trạng cho vay nặng lãi qua ứng dụng (app) theo kiểu 'tín dụng đen' vẫn nở rộ, người dân cần nâng cao cảnh giác để không bị lừa.
Việc chống 'tín dụng đen' phải có sự vào cuộc của các cấp chính quyền, người dân và cơ quan chức năng. Bộ Công an phối hợp với Ngân hàng Nhà nước nghiên cứu việc sử dụng cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư để hỗ trợ thẩm định hồ sơ vay vốn, đánh giá các thông tin cơ bản của người vay, giúp người dân có thể vay vốn ngân hàng thuận tiện hơn, hạn chế 'tín dụng đen'.
Việc chống tín dụng đen phải có sự vào cuộc của cơ quan chức năng, các cấp chính quyền và người dân. Bộ Công an phối hợp với Ngân hàng Nhà nước nghiên cứu việc sử dụng cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư để hỗ trợ thẩm định hồ sơ vay vốn, đánh giá các thông tin cơ bản của người vay, giúp người dân có thể vay vốn ngân hàng thuận tiện hơn, hạn chế tín dụng đen.
Tội phạm 'tín dụng đen' thường rải tờ rơi, quảng cáo có nội dung như, cho vay nhanh, hỗ trợ tài chính chỉ cần CMND, hộ khẩu, giấy tờ xe... Các tờ rơi xuất hiện trên đường phố, dãy nhà trọ.
Dưới sự chỉ đạo quyết liệt của Ban Giám đốc Công an tỉnh Hải Dương; sự vào cuộc của các sở, ban, ngành, các phòng nghiệp vụ, Công an các huyện, thành phố.., đã đẩy lùi được tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến 'tín dụng đen'. Sau 3 năm triển khai, hoạt động của các đối tượng liên quan đến 'tín dụng đen' đã giảm rõ rệt.
Trong những năm gần đây, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen' xảy ra khá phổ biến. Nhận diện và kịp thời chặn đứng vấn nạn này, Bộ Tư lệnh BĐBP đã ban hành Kế hoạch 3441/KH-BTL, ngày 6-8-2019 về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen' trong BĐBP.
Khi người vay không trả tiền, bên cho vay sẽ sử dụng dữ liệu danh bạ của người vay để nhắn tin, gọi điện thoại đòi nợ một người bất kỳ có trong danh bạ.
Tín dụng đen không chỉ xuất hiện ở thành phố lớn, khu dân cư mà đang len lỏi đến từng ngõ ngách vùng nông thôn Nghệ An, gây bất ổn cho xã hội.
Những 'bẫy tín dụng đen' ngày càng tinh vi, biến tướng dưới nhiều hình thức. Để đòi nợ, họ sẵn sàng dùng súng để uy hiếp người vay.
UBND tỉnh Bình Phước đã yêu cầu công an tỉnh mở các đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm để xóa các đường dây đánh bạc, lừa đảo chiếm đoạt tài sản...
Những tháng đầu năm 2022, quán triệt thực hiện nghiêm túc chỉ đạo của Bộ Công an, Công an tỉnh Thái Bình đã chủ động tham mưu và triển khai quyết liệt, đồng bộ, hiệu quả nhiều giải pháp phòng, chống tội phạm.
Đến 27/4, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hải Dương xác định Lê Văn Hiếu (SN 1991) và Phạm Minh Tuân (SN 1990, cùng trú tại phường Duy Tân, thị xã Kinh Môn, Hải Dương) đã cho vay theo kiểu 'tín dụng đen' hơn chục tỷ đồng
Theo chuyên gia Phạm Minh Quốc (Trường Đại học Thương Mại), vấn nạn 'tín dụng đen' ngày càng mở rộng quy mô, vì vậy, hệ thống các ngân hàng thương mại cần thay đổi và hoàn thiện các chính sách, tạo thêm kênh cho người vay tiêu dùng.
Huyền tập trung vào những người dân tộc thiểu số, thiếu hiểu biết và khó khăn về nguồn vốn nhưng lại có nhiều đất canh tác, để cho vay nặng lãi. Bởi với lãi suất vay cao, những 'con nợ' này thường không có tiền trả nên phải bán đất cho Huyền.
Những năm gần đây, hoạt động tín dụng đen nở rộ khắp nơi trên địa bàn tỉnh Khánh Hòa. Không khó bắt gặp tờ rơi, rao vặt dán khắp nơi có ghi cụ thể số điện thoại cho vay nóng không cần thế chấp. Do đó, lực lượng Công an tỉnh đã quyết liệt phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm này.
Bằng các mánh khóe trong việc cho vay, các đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' sẽ tung các chiêu trò để dụ dỗ người dân 'sập bẫy'. Tại Quảng Bình, thời gian qua, lực lượng Công an tỉnh đã liên tục triệt phá những đường dây tín dụng đen, lãi suất cho vay lên đến hàng trăm phần trăm một năm.
'Tín dụng đen' là một hình thức cho vay nặng lãi, đây là loại hình không được pháp luật công nhận, tuy nhiên, rất nhiều người dân khi cần tiền đã tìm tới và kết quả là vướng vào nợ nần, bị côn đồ khủng bố, đe dọa, thậm chí mất mạng. Trước tình trạng trên, Chính phủ đã ban hành Chỉ thị số 12/CT-TTg (ngày 25/4/2019) về 'Tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến 'tín dụng đen'.
Diễn biến dịch bệnh phức tạp, lợi dụng người dân cần tiền tiêu tết, các đối tượng cho vay 'tín dụng đen' sử dụng các chiêu trò tinh vi, phức tạp để khống chế người vay.
Thời gian qua, công tác phòng ngừa, đấu tranh với hoạt động tín dụng đen đã nhận được nhiều kết quả tích cực. Tuy nhiên ở một số địa phương, đặc biệt là các thành phố lớn, tình hình hoạt động tín dụng đen vẫn xảy ra với nhiều thủ đoạn tinh vi.
Không chỉ tại Việt Nam, vấn nạn tín dụng đen còn tồn tại ở nhiều quốc gia trên thế giới, ngay cả những quốc gia siêu cường kinh tế như Mỹ cũng có hình thức tín dụng đen.
Tác động tiêu cực của đại dịch Covid-19 khiến nhiều người lao động rơi vào cảnh khó khăn, mất việc làm và không có tiền chi tiêu. Tội phạm tín dụng đen đã lợi dụng tình cảnh này để mở rộng 'bẫy' vay nợ thông qua nhiều hình thức và thủ đoạn mới tinh vi hơn, hướng đến nhóm đối tượng yếu thế như người lao động nghèo, người dân tộc vùng sâu vùng xa khó tiếp cận với thông tin…
Theo đánh giá của Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an), có nhiều công ty đã lợi dụng công nghệ cao để hoạt động 'tín dụng đen' với các mô hình như: cầm đồ online; hợp tác, cung cấp khách hàng cho công ty cầm đồ, tạo lập ứng dụng để cá nhân đi vay và cá nhân cho vay tự do kết nối, thỏa thuận với nhau; hợp tác với bên thứ 3 là đối tác giới thiệu khách hàng cho các công ty tài chính của hệ thống ngân hàng.