Nhiều công nhân ở các tỉnh Bình Dương, Ðồng Nai sau khi trở thành nạn nhân của hoạt động 'tín dụng đen', ngoài bản thân người vay còn khiến người thân, đồng nghiệp bị liên lụy.
Mặc dù các cơ quan chức năng đã bắt giữ nhiều vụ việc nhưng tình trạng cho vay nặng lãi qua ứng dụng (app) theo kiểu 'tín dụng đen' vẫn nở rộ, người dân cần nâng cao cảnh giác để không bị lừa.
Thường xuyên đăng tải trên mạng xã hội, nhắn tin liên tục để mời chào vay tiền qua các ứng dụng, sau khi 'cá cắn câu' thì các đối tượng tính lãi cao và dùng các chiêu trò đòi nợ bằng điện thoại, tin nhắn đe dọa, thậm chí đăng ảnh của người thân khi khách hàng chưa kịp trả tiền. Mặc dù các cơ quan chức năng đã bắt giữ nhiều vụ việc nhưng tình trạng cho vay nặng lãi qua ứng dụng (app) theo kiểu 'tín dụng đen' vẫn nở rộ, người dân cần nâng cao cảnh giác để không bị lừa.
Việc chống 'tín dụng đen' phải có sự vào cuộc của các cấp chính quyền, người dân và cơ quan chức năng. Bộ Công an phối hợp với Ngân hàng Nhà nước nghiên cứu việc sử dụng cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư để hỗ trợ thẩm định hồ sơ vay vốn, đánh giá các thông tin cơ bản của người vay, giúp người dân có thể vay vốn ngân hàng thuận tiện hơn, hạn chế 'tín dụng đen'.
Việc chống tín dụng đen phải có sự vào cuộc của cơ quan chức năng, các cấp chính quyền và người dân. Bộ Công an phối hợp với Ngân hàng Nhà nước nghiên cứu việc sử dụng cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư để hỗ trợ thẩm định hồ sơ vay vốn, đánh giá các thông tin cơ bản của người vay, giúp người dân có thể vay vốn ngân hàng thuận tiện hơn, hạn chế tín dụng đen.
Tội phạm 'tín dụng đen' thường rải tờ rơi, quảng cáo có nội dung như, cho vay nhanh, hỗ trợ tài chính chỉ cần CMND, hộ khẩu, giấy tờ xe... Các tờ rơi xuất hiện trên đường phố, dãy nhà trọ.
Dưới sự chỉ đạo quyết liệt của Ban Giám đốc Công an tỉnh Hải Dương; sự vào cuộc của các sở, ban, ngành, các phòng nghiệp vụ, Công an các huyện, thành phố.., đã đẩy lùi được tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến 'tín dụng đen'. Sau 3 năm triển khai, hoạt động của các đối tượng liên quan đến 'tín dụng đen' đã giảm rõ rệt.
Trong những năm gần đây, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen' xảy ra khá phổ biến. Nhận diện và kịp thời chặn đứng vấn nạn này, Bộ Tư lệnh BĐBP đã ban hành Kế hoạch 3441/KH-BTL, ngày 6-8-2019 về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen' trong BĐBP.
Khi người vay không trả tiền, bên cho vay sẽ sử dụng dữ liệu danh bạ của người vay để nhắn tin, gọi điện thoại đòi nợ một người bất kỳ có trong danh bạ.
Tín dụng đen không chỉ xuất hiện ở thành phố lớn, khu dân cư mà đang len lỏi đến từng ngõ ngách vùng nông thôn Nghệ An, gây bất ổn cho xã hội.
Những 'bẫy tín dụng đen' ngày càng tinh vi, biến tướng dưới nhiều hình thức. Để đòi nợ, họ sẵn sàng dùng súng để uy hiếp người vay.
UBND tỉnh Bình Phước đã yêu cầu công an tỉnh mở các đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm để xóa các đường dây đánh bạc, lừa đảo chiếm đoạt tài sản...
Những tháng đầu năm 2022, quán triệt thực hiện nghiêm túc chỉ đạo của Bộ Công an, Công an tỉnh Thái Bình đã chủ động tham mưu và triển khai quyết liệt, đồng bộ, hiệu quả nhiều giải pháp phòng, chống tội phạm.
Đến 27/4, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hải Dương xác định Lê Văn Hiếu (SN 1991) và Phạm Minh Tuân (SN 1990, cùng trú tại phường Duy Tân, thị xã Kinh Môn, Hải Dương) đã cho vay theo kiểu 'tín dụng đen' hơn chục tỷ đồng
Theo chuyên gia Phạm Minh Quốc (Trường Đại học Thương Mại), vấn nạn 'tín dụng đen' ngày càng mở rộng quy mô, vì vậy, hệ thống các ngân hàng thương mại cần thay đổi và hoàn thiện các chính sách, tạo thêm kênh cho người vay tiêu dùng.
Huyền tập trung vào những người dân tộc thiểu số, thiếu hiểu biết và khó khăn về nguồn vốn nhưng lại có nhiều đất canh tác, để cho vay nặng lãi. Bởi với lãi suất vay cao, những 'con nợ' này thường không có tiền trả nên phải bán đất cho Huyền.
Những năm gần đây, hoạt động tín dụng đen nở rộ khắp nơi trên địa bàn tỉnh Khánh Hòa. Không khó bắt gặp tờ rơi, rao vặt dán khắp nơi có ghi cụ thể số điện thoại cho vay nóng không cần thế chấp. Do đó, lực lượng Công an tỉnh đã quyết liệt phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm này.
Bằng các mánh khóe trong việc cho vay, các đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' sẽ tung các chiêu trò để dụ dỗ người dân 'sập bẫy'. Tại Quảng Bình, thời gian qua, lực lượng Công an tỉnh đã liên tục triệt phá những đường dây tín dụng đen, lãi suất cho vay lên đến hàng trăm phần trăm một năm.
'Tín dụng đen' là một hình thức cho vay nặng lãi, đây là loại hình không được pháp luật công nhận, tuy nhiên, rất nhiều người dân khi cần tiền đã tìm tới và kết quả là vướng vào nợ nần, bị côn đồ khủng bố, đe dọa, thậm chí mất mạng. Trước tình trạng trên, Chính phủ đã ban hành Chỉ thị số 12/CT-TTg (ngày 25/4/2019) về 'Tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến 'tín dụng đen'.
Diễn biến dịch bệnh phức tạp, lợi dụng người dân cần tiền tiêu tết, các đối tượng cho vay 'tín dụng đen' sử dụng các chiêu trò tinh vi, phức tạp để khống chế người vay.
Thời gian qua, công tác phòng ngừa, đấu tranh với hoạt động tín dụng đen đã nhận được nhiều kết quả tích cực. Tuy nhiên ở một số địa phương, đặc biệt là các thành phố lớn, tình hình hoạt động tín dụng đen vẫn xảy ra với nhiều thủ đoạn tinh vi.
Không chỉ tại Việt Nam, vấn nạn tín dụng đen còn tồn tại ở nhiều quốc gia trên thế giới, ngay cả những quốc gia siêu cường kinh tế như Mỹ cũng có hình thức tín dụng đen.
Tác động tiêu cực của đại dịch Covid-19 khiến nhiều người lao động rơi vào cảnh khó khăn, mất việc làm và không có tiền chi tiêu. Tội phạm tín dụng đen đã lợi dụng tình cảnh này để mở rộng 'bẫy' vay nợ thông qua nhiều hình thức và thủ đoạn mới tinh vi hơn, hướng đến nhóm đối tượng yếu thế như người lao động nghèo, người dân tộc vùng sâu vùng xa khó tiếp cận với thông tin…
Theo đánh giá của Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an), có nhiều công ty đã lợi dụng công nghệ cao để hoạt động 'tín dụng đen' với các mô hình như: cầm đồ online; hợp tác, cung cấp khách hàng cho công ty cầm đồ, tạo lập ứng dụng để cá nhân đi vay và cá nhân cho vay tự do kết nối, thỏa thuận với nhau; hợp tác với bên thứ 3 là đối tác giới thiệu khách hàng cho các công ty tài chính của hệ thống ngân hàng.
Tại hội thảo: 'Cảnh báo bẫy tín dụng đen, đẩy mạnh kênh tín dụng chính thức' do Báo Lao động tổ chức chiều nay (12/10), Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú cho rằng: Đợt dịch COVID-19 bùng phát lần thứ 4 vừa qua có thể làm tình hình 'tín dụng đen' trở nên căng thẳng hơn.
Thời gian qua, các đơn vị của Công an thành phố Hà Nội đã liên tục phát hiện và triệt phá nhiều ổ nhóm 'tín dụng đen'. Điều đáng nói, do hám lợi nên loại tội phạm này không chỉ núp bóng tiệm cầm đồ, cho vay tài chính…, mà tìm cách biến tướng để hoạt động, đòi hỏi công tác ngăn chặn cần quyết liệt hơn nữa.