Nhận biết và tránh các hình thức kinh doanh đa cấp dựa trên công nghệ không khó. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư đã rơi vào cái bẫy lòng tham của chính mình.
Các mô hình đa cấp thường xuất hiện với lời kêu gọi kiếm được rất nhiều tiền, đánh vào tâm lý muốn giàu, đổi đời nhanh của người dân.
Thời gian gần đây, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Thanh Hóa đã phát hiện một số đối tượng lập sàn giao dịch tài chính đa cấp và tiền ảo biến tướng trên mạng xã hội để chiếm đoạt tài sản.
Fanpage trên mạng xã hội Facebook biến mất, cổng rút tiền trên sàn giao dịch về tài khoản cá nhân cũng bị đóng đã khiến cho hàng nghìn người tham gia tổ chức tài chính Lion Group đứng ngồi không yên. Những chuyển động bất thường này cho thấy, bản chất đa cấp của cái gọi là đầu tư tài chính trên nền tảng huy động vốn thời 4.0 đang dần lộ diện.
Cơ quan quản lý tài khóa cho biết đang nghiên cứu đề tài xây dựng khuôn khổ pháp lý quản lý tài sản mã hóa trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
Thị trường đầu tư thời điểm đầu năm trở nên sôi động hơn bao giờ hết, từ các kênh đầu tư truyền thống như mất động sản, chứng khoán cho đến những kênh đầu tư mạo hiểm mới như bitcoin, forex đều chứng kiến sự gia tăng đột biến về số lượng người tham gia cũng như khối lượng giao dịch. Trong đó có một mô hình mới thu hút khá nhiều người quan tâm đó là P2P Lending - hình thức đầu tư ngang hàng.
Ở Việt Nam thời gian qua, sự có mặt ngày càng nhiều tập đoàn quốc tế hoạt động trong các lĩnh vực mới, nhất là công nghệ thông tin, đã cho thấy sức hấp dẫn và tiềm năng của nền kinh tế lớn thứ tư khu vực Ðông-Nam Á. Nhưng bên cạnh đó, thực tế cũng cho thấy đã xuất hiện một số vấn đề cần quan tâm, giải quyết. Chẳng hạn, hoạt động kinh doanh, thương mại của một số doanh nghiệp công nghệ đa quốc gia đang gây khó khăn cho các cơ quan chức năng trong áp dụng chính sách thuế quan, cũng như trong một số vấn đề văn hóa, an sinh, trật tự xã hội…
Cùng với sự phát triển công nghệ thông tin, thị trường kinh doanh tiền tệ (hay còn gọi là kinh doanh ngoại hối dưới dạng Sàn đầu tư chứng khoán Forex) tràn vào Việt Nam.
Ngày 18-3, cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an thành phố Hồ Chí Minh đã ra thông báo tìm người bị hại liên quan vụ án Kim Bumjae (52 tuổi, quốc tịch Hàn Quốc, Tổng Giám đốc Tập đoàn Khanh Group) và đồng phạm lừa đảo 81,5 tỷ đồng.
Mới đây, Công an thành phố Đà Nẵng đã phát đi cảnh báo về hoạt động đầu tư tài chính bất hợp pháp của tổ chức Lion Group trên địa bàn, có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh đa cấp, lôi kéo người dân tham gia đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử tên Fx trading markets.
Từ khi Nghị định số 40/2018/NĐ-CP quy định những điều kiện ràng buộc đối với các doanh nghiệp (DN) kinh doanh hàng đa cấp; Nghị định số 141/2018/NĐ-CP bổ sung xử lý các hành vi vi phạm trong lĩnh vực kinh doanh hàng hóa đa cấp ra đời, hoạt động kinh doanh đa cấp truyền thống đã đi vào khuôn khổ. Hiện nay, toàn tỉnh chỉ còn 15 DN kinh doanh hàng hóa đa cấp được cấp phép. Các DN này phải tuân thủ các quy định và chịu sự giám sát chặt chẽ của Sở Công Thương, các ngành chức năng trong quá trình hoạt động.
Vài năm trở lại đây, phong trào đầu tư ngoại hối (còn gọi là forex, là việc mua, bán các đồng tiền nước ngoài trên các sàn ảo) được nhiều người tìm tòi và rủ nhau chơi. Tuy nhiên, các hoạt động này hoàn toàn tự phát và các sàn giao dịch ngoại hối hiện chưa được cơ quan chức năng nào giám sát, quản lý nên người tham gia đầu tư dễ bị mất trắng.
Cả Ngân hàng Nhà nước lẫn Bộ Tài chính đều khẳng định, những tổ chức hoạt động như sàn Forex hiện nay không đúng quy định của pháp luật. Dẫu vậy, sàn Forex ngày càng vươn vòi bạch tuộc, lừa đảo nhiều người.
Tiền ảo và các hình thức giao dịch trở thành từ khóa 'hot' trên nhiều diễn đàn, mạng xã hội. Nhìn vào số lượng hàng chục nghìn người tham gia mỗi sàn đa cấp tiền ảo trên mạng xã hội có thể thấy, lượng tiền chảy vào kênh này rất lớn.
Ngay khi loạt bài 'Ma trận forex ở Hà Tĩnh và những cảnh báo' được khởi đăng, Báo Hà Tĩnh đã nhận được rất nhiều ý kiến phản hồi của độc giả về vấn đề này.
Tại họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 2-2021 diễn ra chiều 2-3, Phó Thống đốc Thường trực Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú đã trả lời những câu hỏi liên quan đến hoạt động đầu tư bitcoin, sàn Forex, về kiểm soát hoạt động của các ví điện tử, trung gian thanh toán trong các giao dịch ngoại hối, tiền ảo…
Thời gian gần đây, tại Việt Nam, hoạt động của các sàn Forex phát triển khá mạnh, kéo theo nhiều hệ lụy. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẳng định, tất cả các sàn giao dịch này đều hoạt động bất hợp pháp và khuyến cáo người dân không tham gia hoạt động đầu tư tại các sàn này.
Các tổ chức hoạt động sàn kinh doanh ngoại hối tại các sàn như Forex hiện nay là sai quy định, nhà đầu tư ham lãi cao là thiếu thực tế và sẽ chịu nhiều rủi ro mất tiền mà không được pháp luật bảo vệ.
Sử dụng tiền ảo để làm phương tiện thanh toán là vi phạm pháp luật.
Chia sẻ về phương thức hoạt động cũng như tính pháp lý của sàn Forex, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú cho rằng, ngay từ đầu việc này đã thấy dấu hiệu của sự không minh bạch, không đúng đắn và lừa đảo...