Mua nhà, đất bằng tiền mặt từ 300 triệu đồng trở lên phải báo cáo

Bất động sản là lĩnh vực có nguy cơ rửa tiền cao. Ảnh minh họa: Lê Anh

Đây là một trong những nội dung đáng chú ý trong công văn số 10762, vừa được Sở Xây dựng TPHCM gửi đến các doanh nghiệp bất động sản nhằm phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản.

Theo đó, các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ quản lý bất động sản, môi giới bất động sản, sàn giao dịch bất động sản trên địa bàn TPHCM phải ban hành và thực hiện quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền.

Đồng thời, gửi quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố (ban hành mới hoặc bản cập nhật) của doanh nghiệp về Cục Quản lý nhà và Thị trường bất động sản (Bộ Xây dựng) và Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) trước ngày 15-9-2019 để thống kê, theo dõi phục vụ công tác thanh tra, giám, sát.

Doanh nghiệp cũng phải thực hiện các quy định về nhận biết khách hàng, cập nhật thông tin khách hàng, rà soát các giao dịch, khách hàng, áp dụng biện pháp tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao, phân công cán bộ thực hiện phòng, chống rửa tiền, …

Đặc biệt, doanh nghiệp phải lập và gửi báo cáo các giao dịch đáng ngờ, báo cáo các giao dịch tiền mặt có giá trị lớn (từ 300 triệu đồng trở lên) về Cục Quản lý nhà và Thị trường bất động sản (Bộ Xây dựng) và Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam).

Ngoài ra, doanh nghiệp cũng phải thực hiện đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố tại chính tổ chức mình về các giao dịch bất động sản.

Thanh tra Sở Xây dựng TPHCM sẽ tăng cường thanh tra, kiểm tra việc thực hiện các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản đối với các doanh nghiệp bất động sản trên địa bàn TPHCM.

Lê Anh