Đấu tranh với tội phạm 'tín dụng đen'

Thượng tá Nguyễn Ngọc Thạnh - Trưởng phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an tỉnh) cho biết, thời gian qua, tội phạm “tín dụng đen” sử dụng công nghệ cao, mạng xã hội để hoạt động, “biến tướng” lãi suất thành các khoản phí, tiền phạt quá hạn, chia nhỏ các kỳ vay để tính lãi, đáo hạn hợp đồng, tính gộp tiền lãi với tiền gốc nhằm đối phó với mức lãi suất tối đa mà pháp luật quy định và hợp thức hóa số tiền thu lợi bất chính để đối phó với cơ quan chức năng.

Các đối tượng lợi dụng công nghệ để lập app, website hoạt động cho vay, điều hành hoạt động, móc nối các doanh nghiệp có chức năng trung gian thanh toán, sử dụng sim “rác”, tài khoản ảo để giải ngân, thu lãi, nhắn nợ, đòi nợ hết sức tinh vi.

Công an huyện Mộ Đức tuyên truyền nâng cao ý thức cảnh giác của người dân về tội phạm “tín dụng đen”. Ảnh: CAMĐ

Lực lượng công an đã triển khai các biện pháp nghiệp vụ tấn công trấn áp các loại tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Trong 5 năm (2018 - 2023), lực lượng công an rà soát, lập danh sách 29 công ty, cơ sở hoạt động kinh doanh tài chính trên địa bàn tỉnh để quản lý. Toàn tỉnh hiện còn 18 công ty, cơ sở hoạt động kinh doanh tài chính. Lực lượng chức năng đã tăng cường kiểm tra hoạt động của các công ty, qua đó phát hiện vi phạm, khởi tố 2 vụ/9 bị can.

Công an tỉnh cũng đã tiến hành kiểm tra 424 lượt tại 223 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Qua kiểm tra, phát hiện, xử lý 3 cơ sở vi phạm; gọi hỏi, răn đe, giáo dục 487 lượt đối tượng có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen” trong 29 công ty, cơ sở đầu tư tài chính, các đối tượng hoạt động riêng lẻ và 223 chủ cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ.

Đồng thời, xử lý hành chính 12 vụ/17 đối tượng vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động cho vay, cầm cố tài sản; phạt vi phạm hành chính, với số tiền gần 140 triệu đồng; khởi tố 43 vụ/80 bị can về các tội cướp tài sản, cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, bắt giữ người trái pháp luật, cưỡng đoạt tài sản.

Thiếu tá Trần Thanh Tùng - Phó Trưởng phòng Cảnh sát hình sự (Công an tỉnh) cho biết, hiện nay, nhu cầu vay vốn của người dân còn nhiều và nhiều người dân vay trực tuyến trên app không chính thống nên dễ mắc bẫy “tín dụng đen". Khi người dân vay qua app không chính thống sẽ bị các đối tượng đồng bộ danh bạ, đồng bộ kho ảnh và yêu cầu người dân cung cấp ảnh của căn cước công dân; ảnh khuôn mặt... Sau đó, các đối tượng sử dụng những thông tin này để uy hiếp người vay, hoặc sử dụng vào mục đích bất hợp pháp khác.

Để đấu tranh với tội phạm và những hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, đơn vị triển khai các biện pháp nghiệp vụ. Qua đó, đơn vị đã tham mưu lãnh đạo Công an tỉnh xử lý nhiều vụ, nhiều bị can về các tội liên quan đến hoạt động tín dụng đen.

BÁ SƠN