Cảnh báo thủ đoạn mạo danh nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng

Công an tỉnh Hà Giang tống đạt các quyết định và lệnh tố tụng đối với Trần Trung Hiếu (Ảnh: Công an cung cấp)

Lợi dụng sự cả tin, mất cảnh giác của khách hàng, các đối tượng mạo danh nhân viên tín dụng hỗ trợ các dịch vụ thẻ, chủ động liên hệ qua nhiều hình thức từ đó chiếm đoạt thành công số tiền của các nạn nhân.

Phòng Cảnh sát Hình sự, CA tỉnh Hà Giang vừa ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam 4 tháng đối với Trần Trung Hiếu, SN 1994, trú tại tổ 7, phường Nguyễn Trãi, TP Hà Giang về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại khoản 4 Điều 174, Bộ luật Hình sự năm 2015.

Theo tài liệu của cơ quan điều tra, do cần tiền để chi tiêu và trả nợ, Trần Trung Hiếu đã nảy sinh ý định kiếm tiền bất chính bằng thủ đoạn đưa ra thông tin giả. Hiếu mạo danh là cán bộ làm ngân hàng, đang cần tiền để hỗ trợ khách hàng đáo hạn các khoản vay với lợi nhuận cao. Lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng, Hiếu rủ rê, lôi kéo các nạn nhân đưa tiền, sau đó hứa hẹn trả lợi nhuận cao từ 3-17% trong thời gian từ 3-10 ngày/hồ sơ đáo hạn.

Với thủ đoạn này, Trần Trung Hiếu đã chiếm đoạt số tiền hơn 80 tỷ đồng của nhiều người dân trên địa bàn các tỉnh Hà Giang, Tuyên Quang và Hà Nội.

Cơ quan Cảnh sát điều tra, CA tỉnh Hà Giang thông báo, ai là nạn nhân của vụ việc trên, khẩn trương liên hệ với Phòng Cảnh sát Hình sự, CA tỉnh Hà Giang, địa chỉ: Tổ 8, phường Quang Trung, TP Hà Giang để được tiếp nhận, giải quyết theo quy định của pháp luật.

Trước đó, ngày 20/5, Cơ quan Cảnh sát điều tra, CA tỉnh Sơn La cũng ra các quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Đặng Tùng Lâm, SN 1989 (hộ khẩu thường trú tại Tổ 10, phường Quyết Thắng, TP Sơn La, tỉnh Sơn La; nơi ở tại đường Nguyễn Ngọc Vũ, phường Trung Hòa, quận Cầu Giấy, Hà Nội) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại khoản 4 Điều 174, Bộ luật Hình sự. Các quyết định tố tụng trên đã được Viện Kiểm sát Nhân dân tỉnh Sơn La phê chuẩn.

Căn cứ kết quả điều tra xác định, vào tháng 4/2023, lợi dụng là nhân viên một ngân hàng Chi nhánh thành phố Sơn La, đối tượng Đặng Tùng Lâm đã có hành vi đưa ra thông tin gian dối về việc vay tiền đáo hạn cho khách hàng để chiếm đoạt 5,2 tỷ đồng của anh T.N. rồi sử dụng để chi tiêu cá nhân.

Tiếp đó, vào tháng 9/2023, Đặng Tùng Lâm chuyển đến làm việc tại Trung tâm thế chấp vùng I của một ngân hàng tại TP Hà Nội. Mở rộng điều tra, vào đầu tháng 5/2024, Đặng Tùng Lâm còn có hành vi chiếm đoạt hơn 2,5 tỷ đồng của khách hàng là chị H.T. khi chị này đến giao dịch nộp tiền lãi và giao ứng dụng tài khoản để đáo hạn khoản vay. Bằng thủ đoạn xâm nhập vào ứng dụng tài khoản ngân hàng đã được chị H.T. cung cấp, Lâm đã thực hiện chuyển tiền về tài khoản của bản thân rồi chiếm đoạt hết số tiền đó để chi tiêu cá nhân.

Cơ quan Cảnh sát điều tra, CA tỉnh Sơn La đang thụ lý điều tra, mở rộng; đồng thời, thông báo phương thức, thủ đoạn phạm tội của bị can. Nếu ai là bị hại của Đặng Tùng Lâm thì đến Cơ quan Cảnh sát điều tra, CA tỉnh Sơn La trình báo để giải quyết theo quy định của pháp luật.

Nhìn nhân về tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, luật sư Nguyễn Hồng Thái, Giám đốc Cty Luật TNHH Quốc tế Hồng Thái và Đồng nghiệp, Đoàn Luật sư TP Hà Nội nêu quan điểm, các tội phạm về sở hữu hiện nay xuất hiện khá phổ biến, xu hướng phát triển của kinh tế - xã hội kéo theo sự gia tăng của các tội phạm về sở hữu như trộm cắp, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cướp tài sản… và pháp luật quy định những hình phạt thích đáng cho những người thực hiện các hành vi nêu trên.

Với hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các đối tượng trong hai vụ án trên đã thỏa mãn dấu hiệu của tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 174, Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017. Theo đó, nếu chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50-200 triệu đồng, lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức thì bị phạt tù từ 2 năm đến 7 năm. Còn nếu chiếm đoạt tài sản trị giá 500 triệu đồng trở lên sẽ bị xem xét mức hình phạt tối đa tù chung thân.

Thái An