Tín dụng đen vốn đã ăn sâu vào đời sống xã hội người dân. Để bài trừ tín dụng đen, cần phải có những giải pháp toàn diện, sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị.
Phó Giám đốc Công an Hà Nội yêu cầu yêu cầu các đơn vị, địa bàn phải chủ động các biện pháp nghiệp vụ để nắm chắc, phòng ngừa, đấu tranh quyết liệt, hiệu quả với tội phạm; nâng cao trách nhiệm người đứng đầu, tuyệt đối không 'bảo kê', tiếp tay, bao che 'tín dụng đen'...
Qua quá trình điều tra các tổ chức tín dụng đen, cơ quan công an phát hiện loại tội phạm này hoạt động rất tinh vi và có vô vàn cách tiếp cận 'giăng bẫy' người dân.
Kinhtedothi – Công an tỉnh Bạc Liêu vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bóc gỡ thành công đường dây cho vay theo kiểu 'tín dụng đen' với lãi suất lên đến 200-900%/năm.
Trên mạng xã hội Facebook, hội nhóm dạy nhau, chia sẻ mánh khóe 'bùng' tiền khi vay qua app. Song đây lại là bẫy tín dụng được các công ty tài chính giăng ra.
Nhóm tín dụng đen gồm 11 người từ tỉnh khác đến Lâm Đồng hoạt động bằng cách cho vay với lãi suất 365% - 820%/năm.
Chiều 22/9/2023, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết, đơn vị vừa bắt giữ 11 đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn; trong đó 10 đối tượng nam, 1 nữ; bất chấp thủ đoạn kiếm tiền bất chính.
Tối 22/9, tin từ Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Bạc Liêu cho biết vừa phát hiện, tổ chức xác minh, điều tra nhóm đối tượng cho vay nặng lãi trên địa bàn thành phố Bạc Liêu.
11 đối tượng từ các tỉnh phía Bắc vào Lâm Đồng tổ chức hoạt động tín dụng đen quy mô lớn vừa bị công an bắt giữ, số tiền giao dịch tới 10 tỷ đồng.
Băng nhóm 'tín dụng đen' yêu cầu người vay cung cấp ảnh và clip khỏa thân mới được cho vay trả góp từ 10% - 20%/ngày. Nếu người vay không trả tiền thì các đối tượng sẽ gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh căn cước công dân, ảnh khỏa thân lên tài khoản mạng xã hội Facebook.
Thực hiện chỉ đạo của Ban Giám đốc CATP Hà Nội, chiều nay (22-9), Công an quận Hà Đông chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan tổ chức hội nghị trao đổi kinh nghiệm nhằm nâng cao hiệu quả công tác phòng ngừa, đấu tranh chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen'.
Công an TP.HCM vừa triệt phá 2 nhóm tín dụng đen sử dụng chiêu thức đòi nợ kiểu giang hồ, khống chế người vay bằng ảnh khỏa thân.
Hùng yêu cầu người vay chụp hình, quay clip khỏa thân để thế chấp mới giải ngân và nếu con nợ không trả tiền thì sẽ bị tung hình ảnh, clip đó lên mạng xã hội để buộc phải trả nợ.
Phòng CSHS Công an TPHCM vừa bắt giữ một băng nhóm hoạt động 'tín dụng đen' bằng cách xây dựng nhiều website khác nhau để câu dụ người vay tiền với lãi suất gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định của Nhà nước.
Từ đầu năm 2023 đến nay, lực lượng công an toàn tỉnh đã đấu tranh, triệt phá nhiều ổ nhóm 'tín dụng đen', xử lý nghiêm các đối tượng phạm tội, góp phần đảm bảo an ninh trật tự, mang lại cuộc sống bình yên cho Nhân dân.
Công an tỉnh Thanh Hóa đã phát đi cảnh báo với người dân về nhiều thủ đoạn tinh vi, phức tạp của tội phạm tín dụng đen, cho vay lãi nặng không yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân, không viết giấy vay nợ, chỉ yêu cầu cung cấp hình ảnh nhạy cảm cá nhân, số điện thoại của người thân.
Cùng với vấn nạn 'tín dụng đen', đòi nợ thuê lộng hành với đủ hình thức biến tướng vi phạm pháp luật là hành vi cần lên án, cần xử lý nghiêm…
Kinhtedothi – Thu nhập không đủ chi tiêu nên có không ít người lao động phải vay tín dụng đen, lãi suất 'cắt cổ' dẫn đến thường xuyên bị đe dọa, khủng bố. Vì thế, chuyên gia khuyên người lao động hạn chế vay tiền qua ap tín dụng đen, mà tiếp cận từ ngân hàng, quỹ Công đoàn.
Tưởng tìm đến 'tín dụng đen' có thể nhanh chóng giải quyết khó khăn trước mắt, nhưng bà Vương Tuyết Mai (SN 1976, ngụ Q11) không ngờ mình bị dẫn dắt vào một bi kịch kéo dài không lối thoát để rồi 'tán gia bại sản'.
Từ đầu năm 2023 đến nay, Công an tỉnh Hòa Bình đã liên tiếp đấu tranh nhiều vụ án liên quan đến 'tín dụng đen', xử lý nghiêm các đối tượng phạm tội. Qua đó, góp phần đảm bảo ANTT, không để tội phạm này lộng hành, đem lại bình yên cho nhân dân.
Thời gian gần đây, tại tỉnh Thừa Thiên-Huế, các đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' tìm mọi cách để thâm nhập, quảng cáo các dịch vụ hỗ trợ tài chính cho công nhân đang làm việc tại khu công nghiệp (KCN). Vì khó khăn về tài chính và với nhiều lý do khác, không ít công nhân đã vay tiền của các đối tượng dẫn đến vay dễ trả khó, nợ nần chồng chất.
Không chỉ kiên quyết truy quét các địa chỉ 'ma', các văn phòng hoạt động trá hình 'tín dụng đen', Công an TP Hồ Chí Minh còn truy đến tận các chủ thuê bao 'cho vay nợ', 'cho vay trả góp', 'hỗ trợ tài chính' hay 'vay ngân hàng không thế chấp' là những 'biến tướng' của 'tín dụng đen' diễn biến phức tạp trong thời gian gần đây…
Lãi suất cho vay qua những ứng dụng (app) này thường không vượt quá 20%/năm; tuy nhiên, người đi vay sẽ phải trả thêm phí dịch vụ, phí phạt và lãi suất thực tế có thể lên đến vài chục %/tháng…
Từ đầu năm đến nay, Công an TP.HCM đã phát hiện, xử lý 133 vụ việc, 206 đối tượng liên quan đến hoạt động tín dụng đen và triệt xóa 27 ứng dụng cho vay tín dụng đen.
Thành phố Hồ Chí Minh đã triển khai đồng bộ nhiều giải pháp như truy quét tội phạm 'tín dụng đen,' bóc xóa quảng cáo trái quy định, tăng cường các giải pháp tài chính, hỗ trợ tín dụng người lao động.
Thời gian qua, lợi dụng những khó khăn về tài chính của công nhân, người lao động, nhất là trong bối cảnh giảm, giãn việc làm, nạn cho vay nặng lãi hoành hành với những hình thức tinh vi, biến tướng, gây nhiều hệ lụy, làm ảnh hưởng nặng nề đến cuộc sống của người dân. Trước thực trạng trên, TP Hồ Chí Minh đã triển khai đồng bộ nhiều giải pháp như: truy quét tội phạm 'tín dụng đen', ra quân bóc xóa quảng cáo trái quy định của các 'ngân hàng cột điện'; tăng cường các giải pháp tài chính, hỗ trợ tín dụng… tạo điều kiện thuận lợi để người lao động dễ dàng tiếp cận với nguồn vốn sạch, không vướng vào bẫy 'tín dụng đen'.
Hơn 4 tháng qua, Công an tỉnh Thanh Hóa đã xác lập và đấu tranh thành công 30 chuyên án về tín dụng đen, khởi tố 98 vụ cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và khởi tố 131 bị can...
Đến nay, qua công tác nghiệp vụ, lực lượng CSHS Công an TP Hồ Chí Minh đã rà soát, phát hiện 37 công ty tài chính, 53 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, 3 công ty luật, 9 công ty mua bán nợ có biểu hiện hoạt động cho vay lãi nặng, thu hồi nợ trái pháp luật; 300 đối tượng có biểu hiện nghi vấn hoạt động 'tín dụng đen', trong đó có 98 đối tượng có tiền án, tiền sự…
Vướng vào tín dụng đen, nhiều người vay tiền bị mờ mắt bởi những lời quảng cáo về thủ tục, phương thức đơn giản, nhanh chóng, thuận tiện. Chính điều đó làm người dân quên đi khoảng tối đằng sau nó. Để đòi nợ, những kẻ liên quan đến tín dụng đen thường gây mất an ninh, trật tự, sẵn sàng vi phạm pháp luật.
Nghe theo lời quảng cáo, mời chào hấp dẫn, một số người dân Quảng Trị khi gặp khó khăn đã tìm đến tín dụng đen. Tưởng rằng sẽ tìm thấy chiếc 'phao cứu sinh' để vượt qua giai đoạn khó khăn, túng thiếu nhưng họ không ngờ lại rơi vào cái bẫy giăng sẵn của đối tượng xấu.
Thời gian gần đây, dưới sự chỉ đạo quyết liệt của Ban Giám đốc Công an tỉnh, Công an các đơn vị, địa phương ra quân đấu tranh không khoan nhượng, liên tục đánh trúng, đánh mạnh tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến 'tín dụng đen'. Cơ quan điều tra khuyến cáo người dân hết sức cảnh giác với loại tội phạm tinh vi, manh động, liều lĩnh và nguy hiểm này.
Thời gian trở lại đây, nhiều đối tượng ngoại tỉnh đến địa bàn tỉnh Thừa Thiên-Huế hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Thông qua các tờ rơi quảng cáo, nhiều người dân do cần vốn làm ăn kinh doanh hoặc cần gấp một số tiền để trả nợ nên đã bất chấp vay tiền nhanh dẫn đến sập bẫy các đối tượng 'tín dụng đen' khi phải trả lãi suất 'cắt cổ'.
Dù đã được kiềm chế với sự vào cuộc của các đơn vị, các cấp chính quyền, song vấn nạn 'tín dụng đen' vẫn dai dẳng, âm ỉ tồn tại trong cộng đồng.
Thời gian qua, các cơ quan chức năng của tỉnh tăng cường nhiều biện pháp xử lý mạnh tội phạm 'tín dụng đen' nên các đối tượng đã rút vào hoạt động tinh vi, kín kẽ hơn.
Mặc dù, lực lượng chức năng liên tục đấu tranh, ngăn ngừa hoạt động 'tín dụng đen', tuy nhiên, tội phạm này vẫn tìm mọi cách len lỏi sâu vào các khu dân cư, nhất là tại các địa phương có đông công nhân, người lao động sinh sống để hoạt động.
Nhiều tháng nay, Công an TPHCM liên tiếp triệt phá nhiều tổ chức tội phạm liên quan đến 'tín dụng đen' trên địa bàn. Nhóm bị can bị khởi tố, bắt giam hầu hết là lãnh đạo, trưởng nhóm, nhân viên… của các công ty núp bóng tư vấn tài chính, luật để hoạt động cho vay lãi nặng.
Tín dụng đen với nhiều hình thức tinh vi đang trở thành 'bẫy' khiến nhiều công nhân rơi vào vòng xoáy 'nợ chồng nợ'.
Người lao động phổ thông dễ trở thành nạn nhân 'sập' bẫy tín dụng đen do nhu cầu phát sinh, tâm lý muốn vay nhanh và nhiều trường hợp không phân biệt được đơn vị cho vay uy tín.
'Tín dụng đen' là hình thức cho vay, đi vay hoặc huy động vốn với lãi suất vượt quá mức lãi suất pháp luật quy định, có khi lên đến 1.000%/năm, được thực hiện bởi các cá nhân, nhóm người hoặc tổ chức kinh doanh dịch vụ tài chính, thường gắn với các hành vi đòi nợ, chiếm đoạt tài sản trái pháp luật.
Lợi dụng sự bùng nổ của công nghệ, các đối tượng hoạt động cho vay nặng lãi, tín dụng đen đã tiếp cận nhu cầu tài chính của nhiều người dân để rồi thu lãi gấp hàng trăm, hàng nghìn lần. Thực tế này đã tác động tiêu cực đến đời sống của không ít người dân, ảnh hưởng đến an ninh trật tự trên địa bàn thành phố.
Tình trạng quảng cáo cho vay trên không gian mạng có chiều hướng gia tăng, vì vậy theo các chuyên gia để tín dụng đen không thâm nhập vào nhóm công nhân lao động, cần có các địa chỉa hỗ trợ vay vốn tin cậy từ nhà nước, thủ tục đơn giản để người lao động tiếp cận được…
Kinhtedothi – Nạn tín dụng đen đang là vấn đề rất nóng trong xã hội, nhất là với công nhân lao động. Tại buổi Đối thoại 'Nâng cao kiến thức trong pháp luật và nhận diện tín dụng đen', ngày 31/5, các chuyên gia chia sẻ cách xử lý khi bị đòi nợ và chỉ chỗ vay tiền hợp pháp.
Thời gian qua, lợi dụng những khó khăn về tài chính của công nhân, người lao động, các đối tượng cho vay lãi nặng, 'tín dụng đen' đã tung ra những chiêu trò quảng cáo thông qua mạng xã hội, vay qua app, rải tờ rơi, dán thông báo cho vay tại các trụ điện, bảng điện nhằm dụ dỗ, lôi kéo công nhân, người lao động sập bẫy.
Kinhtedothi – Vay tín dụng đen, lãi suất có thể lên đến 1.000%. Nếu bạn dính đến tín dụng đen thì trước tiên cần thoát ra ngay và nên tiếp cận các nguồn vay được pháp luật cho phép.
Không chỉ kiên quyết truy quét các địa chỉ 'ma', các văn phòng hoạt động trá hình tín dụng đen, Công an TPHCM cũng sẽ truy đến tận các chủ thuê bao 'cho vay nợ', 'cho vay trả góp', 'hỗ trợ tài chính' hay 'vay ngân hàng không thế chấp' là những 'biến tướng' của tín dụng đen diễn biến phức tạp trong thời gian gần đây.
Quán triệt và triển khai thực hiện nghiêm túc chỉ đạo của lãnh đạo Bộ Công an, Cục Cảnh sát hình sự cũng như lực lượng Cảnh sát hình sự, Công an các địa phương trên cả nước đã xây dựng, triển khai quyết liệt, hiệu quả các kế hoạch, chuyên đề phòng, chống tội phạm liên quan đến núp bóng, hoạt động 'tín dụng đen', tội phạm có tổ chức.
Từ đầu năm 2023 đến nay, Công an Tây Ninh đã đẩy mạnh các biện pháp nghiệp vụ, quyết liệt đấu tranh hiệu quả với tội phạm 'tín dụng đen'. Do vậy, từ khi các đối tượng rải tờ rơi cho vay nặng lãi đến đường dây của chúng với thủ đoạn tinh vi đều bị bắt giữ, triệt phá.
Trong quý I/2023, toàn quốc xảy ra 89 vụ cưỡng đoạt tài sản. Cơ quan điều tra các cấp đã khám phá 79 vụ, bắt xử 223 đối tượng. Đáng lưu ý là tình trạng các đối tượng phạm tội núp bóng doanh nghiệp, như: công ty tư vấn luật, công ty cho vay tài chính, mua bán nợ… bị cơ quan chức năng phanh phui trong thời gian gần đây về hành vi cho vay nặng lãi, cưỡng đoạt tài sản, hành hung người vay nợ.
Xác định hoạt động 'tín dụng đen' là nguồn gốc nảy sinh các vấn đề xã hội phức tạp và các loại tội phạm, thời gian qua, lực lượng công an Thanh Hóa từ tỉnh đến cơ sở đã chủ động triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, đấu tranh, điều tra làm rõ, xử lý nghiêm các đối tượng phạm tội liên quan đến 'tín dụng đen', từng bước kiềm chế hiệu quả loại tội phạm này, góp phần làm trong sạch địa bàn.
Đây là một trong những biện pháp được UBND tỉnh nhấn mạnh nhằm phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn tỉnh Ninh Thuận.
Từ đầu năm 2023 đến nay, qua công tác tuần tra phòng chống tội phạm, Công an tỉnh Ninh Thuận đã phát hiện bắt 8 vụ với 13 đối tượng đến địa bàn cho vay, với lãi xuất từ 15% đến 30%/tháng.