Điểm tín dụng cá nhân, doanh nghiệp là cơ sở để các tổ chức tín dụng quyết định đến việc cho vay đối khách hàng. Một trong những hệ thống chấm điểm tín dụng nổi bật ở Việt Nam là CIC (Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam).
Có hay không việc các tổ chức tín dụng, công ty tài chính triển khai giải pháp cho vay chỉ bằng căn cước công dân? Người vay sẽ phải đối mặt với những rủi ro nào nếu tìm kiếm hình thức vay như thế?
Bằng thủ đoạn cho vay tiền nhanh, yêu cầu người dân giao sổ đỏ, ký hợp đồng chuyển nhượng hoặc ủy quyền sử dụng đất. Nhiều nạn nhân đã sập bẫy, mất luôn đất với tổng số tiền trên 13 tỷ đồng.
Nguyễn Đại Việt (1991, trú phường Hòa Xuân, TP Đà Nẵng) là đối tượng điều hành 1 trong 4 đường dây cho vay lãi nặng với tổng số tiền giao dịch lên tới 20 tỷ đồng, bị Phòng Cảnh sát hình sự- Công an TP Đà Nẵng triệt phá vào đầu tháng 7-2025.
Khi vay tiền ngân hàng để mua nhà, khách hàng cần những điều kiện gì?
Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng đã giải cứu hai người quốc tịch Trung Quốc bị nhóm cho vay tiền bắt giữ, đe dọa và đánh đập, buộc gọi điện về gia đình chuyển tiền.
Công ty Cổ phần Mai Linh Tây Đô vay tiền của một cá nhân ở Cần Thơ nhưng không trả nợ gốc và lãi như cam kết. Cơ quan thi hành án quyết định cưỡng chế kê biên tài sản là tàu cao tốc chở khách được công ty này từng sử dụng khai thác tuyến Cần Thơ - Côn Đảo.
Lợi dụng nhu cầu vay tiền gấp của bị hại, các bị cáo đã cho vay gần 54 tỉ đồng với lãi suất 'cắt cổ' 365%/năm, kèm nhiều khoản phí và phạt để trục lợi hơn 6,6 tỉ đồng.
Cơ quan chức năng tỉnh Thanh Hóa đã mở nhiều đợt truy quét, triệt phá các đường dây, ổ nhóm tín dụng đen núp bóng dưới các hình thức khác nhau. Chỉ trong một thời gian, hơn 1.000 đối tượng đã bị bắt giữ.
Tại nhiều địa phương, tình trạng người tiêu dùng bị gọi điện đe dọa, quấy rối, đòi nợ (dù không vay tiền) vẫn xảy ra.
Không có giấy phép kinh doanh dịch vụ tài chính hay bất kỳ giấy tờ hợp pháp nào liên quan đến hoạt động cho vay, nhưng Lê Văn Luyến vẫn đứng ra cho nhiều người vay tiền với lãi suất 'cắt cổ'. Đáng chú ý, Luyến từng có tiền án về chính tội danh 'Cho vay lãi nặng' nhưng khi ra tù, chưa được xóa án tích, đối tượng tiếp tục tái phạm.
Cũng tương tự mô hình taxi, xe ôm công nghệ - kết nối chủ phương tiện với người có nhu cầu đi lại, dịch vụ tín dụng công nghệ là cơ chế tín chấp trực tiếp giữa người cho vay và người vay thông qua trực tuyến, hết sức thuận tiện. Thực tế cho thấy, sự xuất hiện của loại hình kinh doanh tài chính dựa trên công nghệ này đang mở ra một kênh tiếp cận vốn mới rất hữu ích cho những người không đủ chuẩn đến ngân hàng. Tuy nhiên, hiện do chưa có hành lang pháp lý nên đi liền với đó là những biến tướng hệ lụy, mà trước hết là lãi suất 'cắt cổ' và sự bùng phát của đòi nợ thuê...
HNN.VN - Ngày 13/9, TAND TP. Huế mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Lê Văn Luyến (SN 1989, trú tỉnh Thanh Hóa) về tội 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.
Ngày 13/9, TAND TP. Huế mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Lê Văn Luyến (SN 1989, trú tỉnh Thanh Hóa) về tội 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.
Cần tiền để tiêu xài và trả nợ, Đặng Thị Lan (1979, trú xã Ia Hrun, tỉnh Gia Lai) đưa ra các thông tin gian dối như cần tiền đáo hạn ngân hàng, mua bán bất động sản, chăm sóc vườn cà-phê… để hỏi vay tiền của nhiều người.
Công ty CP Tập đoàn Dự án Hoàng Gia đã lập 22 văn phòng đại diện khắp cả nước, tung chiêu 'lùa gà' để chiếm đoạt gần 800 tỷ đồng của hơn 700 người.
Tổng giám đốc Tập đoàn Hoàng Gia đã lập 22 văn phòng đại diện khắp cả nước để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt hơn 800 tỷ đồng của hơn 700 người.
Ngày 11.9, TAND thành phố Huế đã xét xử Thạch Thị Loan (40 tuổi) - điều dưỡng của một bệnh viện trên địa bàn về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản' với số tiền hơn 10 tỉ đồng.
Gần 100 người dân bị lừa ký 141 hợp đồng vay trả góp khống, hơn 4,2 tỷ đồng bị chiếm đoạt. TAND TP. Cần Thơ vừa tuyên phạt tù hai bị cáo chủ mưu trong vụ án lừa đảo quy mô lớn này, đồng thời cảnh báo thủ đoạn tinh vi đang len lỏi vào đời sống người dân.
Tổng giám đốc Tập đoàn Hoàng Gia đã lập 22 văn phòng đại diện khắp cả nước để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt hơn 800 tỷ đồng của hơn 700 người.
HNN.VN - Ngày 11/9, TAND TP. Huế mở phiên tòa sơ thẩm xét xử vụ án 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản' đối với bị cáo Thạch Thị Loan (SN 1985, trú tại TP. Huế), nguyên là điều dưỡng một bệnh viện trên địa bàn.
Để có tiền tiêu xài và trả nợ, Đặng Thị Lan (Gia Lai) đưa ra nhiều thông tin gian dối đừa vay tiền, rồi chiếm đoạt hơn 4,6 tỷ đồng.
Đưa ra thông tin gian dối về việc 'đáo hạn khoản vay', một nhân viên ngân hàng tại Lâm Đồng đã chiếm đoạt hơn 22 tỷ đồng rồi bỏ trốn. Đối tượng hiện bị công an phát lệnh truy nã đặc biệt.
Với hành vi lừa đảo, chiếm đoạt của các bị hại hơn 10 tỷ đồng, Thạch Thị Loan bị Tòa án Nhân dân TP Huế tuyên phạt 9 năm tù giam.
Cơ quan chức năng xác định, tổng cộng số tiền mà bị cáo Loan đã chiếm đoạt của các bị hại là hơn 10 tỷ đồng.
Vợ vay nợ xã hội đen để cờ bạc, nuôi tình trẻ, khi ly hôn lại đòi chồng trả nợ. Yêu cầu này có hợp pháp không?
Ngày 10/9, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra (Công an TP Đà Nẵng) tống đạt các quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Phan Như Anh Quốc (sinh năm - SN 1991, trú tại xã Núi Thành, TP Đà Nẵng) về hành vi 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.
Một nhân viên Ngân hàng TMCP ở Tp. Đà Nẵng vừa bị khởi tố, bắt tạm giam do có hành vi lừa đảo chiếm đoạt hơn 15 tỷ đồng của nhiều người.
Ngày 10/9, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng khởi tố, bắt tạm giam đối với Phan Như Anh Quốc (SN 1991, trú tại thôn Vân Trai, xã Núi Thành, TP. Đà Nẵng) về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.
Từ quen biết khách hàng, Phan Như Anh Quốc vay tiền với lý do làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng, sau đó chiếm đoạt trên 15 tỷ đồng và vừa bị Công an Đà Nẵng khởi tố, bắt giam.
Ngày 10/9, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Phan Như Anh Quốc (sinh năm 1991, trú tại xã Núi Thành, thành phố Đà Nẵng) để điều tra hành vi 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.
Phan Như Anh Quốc - nhân viên ngân hàng chiếm đoạt hơn 15 tỷ đồng bằng chiêu trò lừa đảo vay mượn tiền để làm đáo hạn ngân hàng.