Huyện Kim Bôi dẹp nạn tín dụng đen

Đối tượng Nguyễn Duy Vũ làm việc với cơ quan chức năng về hành vi cho vay nặng lãi trên địa bàn huyện Kim Bôi.

Cho vay nặng lãi, 2 "ông trùm" sa lưới

Thượng tá Bùi Văn Đông, Trưởng Công an huyện Kim Bôi cho biết: Thời gian qua, lực lượng Công an huyện đã đẩy mạnh thực hiện chuyên đề "Phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen”.

Để thực hiện có hiệu quả công tác này, Công an huyện thường xuyên bám địa bàn, nắm chắc đối tượng; kịp thời phát hiện những tồn tại, sơ hở, thiết sót trong công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen để kịp thời tham mưu cho cấp ủy, chính quyền địa phương, huy động sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị. Đồng thời nghiên cứu, đề ra các biện pháp khắc phục những sơ hở, thiếu sót trong công tác quản lý Nhà nước; tập trung lực lượng làm tốt công tác nghiệp vụ, lập danh sách đối tượng hình sự, địa bàn trọng điểm, phức tạp về ANTT; nâng cao hiệu quả công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen. Theo đó, năm 2020, Công an huyện phát hiện, bắt quả tang 2 đối tượng: Đỗ Văn Chiến (SN 1996), trú tại xã Sủ Ngòi, TP Hòa Bình (nay là phường Quỳnh Lâm) và Quách Văn Huy (SN 1977), trú tại thị trấn Bo cưỡng đoạt tài sản. Mở rộng điều tra, Công an huyện làm rõ hành vi cho vay nặng lãi của các đối tượng. Quá trình điều tra, Công an huyện đã vận động thêm đối tượng Trịnh Vũ Long ra đầu thú về hành vi cho vay nặng lãi.

Gần đây nhất, Công an huyện Kim Bôi phối hợp các đơn vị chức năng Công an tỉnh xác lập và phá thành công 2 chuyên án, bắt giữ 2 "ông trùm” gồm: Nguyễn Văn Thọ (SN 1975), trú tại thôn Kim Đức, xã Vĩnh Tiến và Nguyễn Duy Vũ (SN 1968), trú tại xã Tú Sơn. Đây là 2 đối tượng cộm cán hoạt động trên địa bàn huyện. Các đối tượng này cho vay với lượng tiền lớn, lên đến hàng chục tỷ đồng lãi suất cao, dao động từ 3.000 - 8.000 đồng/triệu đồng/ngày (tức lãi suất từ 108 - 300%/năm), số tiền thu lời bất chính lên tới hàng tỷ đồng. Để qua mắt cơ quan chức năng, các đối tượng đã lợi dụng danh nghĩa hoạt động kinh doanh dịch vụ cầm đồ, sử dụng các thủ đoạn tinh vi như: viết giấy vay nợ không ghi rõ số tiền lãi người vay phải thanh toán; sử dụng nhiều số điện thoại, nhiều tài khoản mạng xã hội để giao dịch với người vay; thanh toán tiền lãi qua chuyển khoản, trả trực tiếp hoặc chuyển qua người thân... Qua đấu tranh, khai thác ban đầu, cơ quan chức năng xác định Nguyễn Văn Thọ cho trên 60 người vay khoảng 8 tỷ đồng, thu lời bất chính trên 1 tỷ đồng; Nguyễn Duy Vũ cho khoảng 50 người vay số tiền khoảng 5 tỷ đồng, thu lời bất chính khoảng 800 triệu đồng.

Nỗ lực đấu tranh với tội phạm tín dụng đen

Theo đồng chí Bùi Lê Sơn, Phó trưởng Công an huyện Kim Bôi, qua thực tế công tác đấu tranh với tội phạm hoạt động tín dụng đen chúng tôi nhận thấy đây là lĩnh vực cực kỳ khó khăn. Ngoài khó khăn về kinh phí còn về thời gian thực hiện chuyên án kéo dài, thông thường, mỗi chuyên án từ giai đoạn xác lập đến khi đấu tranh, triệt phá mất từ 3 - 6 tháng, có khi lên tới cả năm. Bên cạnh đó là vướng mắc về cơ chế, chính sách, quy định của pháp luật có liên quan còn nhiều bất cập, chưa phù hợp với thực tiễn các đối tượng lợi dụng để "lách” luật. Hơn nữa, việc chứng minh hành vi thu lợi bất chính từ hoạt động giao dịch vay nợ hết sức khó khăn. Bởi lẽ cơ quan chức năng thường không nhận được sự phối hợp của người bị hại, người có liên quan do tâm lý e ngại, sợ bị trả thù...

Từ thực tế đó, để dẹp nạn tín dụng đen, thời gian qua, Công an huyện Kim Bôi đã tập trung thực hiện có hiệu quả công tác quản lý địa bàn, quản lý đối tượng; làm tốt công tác điều tra cơ bản, nắm các cơ sở kinh doanh có dấu hiệu hoạt động tín dụng đen, nhất là cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho thuê xe; thường xuyên rà soát, lên danh sách, kiểm danh, kiểm diện, gọi hỏi, răn đe đối tượng có biểu hiện hoạt động cho vay nặng lãi, đối tượng có tiền án, tiền sự, đối tượng từ địa phương khác đến cư trú tại địa bàn có dấu hiệu hoạt động cho vay nặng lãi... Nhờ vậy, tích cực góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen trên địa bàn.

Mạnh Hùng