Trong nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt liên quan đến tín dụng đen, các nạn nhân đều phản ánh, việc hồ sơ, thủ tục vay vốn từ ngân hàng và các tổ chức tín dụng quá rườm rà và nhiêu khê, nên dẫu biết sẽ gặp rủi ro nhưng vẫn 'lao đầu' vào vay 'nóng' với lãi suất cao, tạo cơ hội cho tội phạm tín dụng đen 'đục nước béo cò'.
Từ tháng 11/2022 đến thời điểm bị bắt, Nguyễn Thị Chi Anh cho vay tổng số tiền 900 triệu đồng với lãi suất 3.000 đồng/triệu/ngày, thu lợi bất chính số tiền 402 triệu đồng.
Tín dụng đen vốn đã ăn sâu vào đời sống xã hội người dân. Để bài trừ tín dụng đen, cần phải có những giải pháp toàn diện, sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị.
Qua quá trình điều tra các tổ chức tín dụng đen, cơ quan công an phát hiện loại tội phạm này hoạt động rất tinh vi và có vô vàn cách tiếp cận 'giăng bẫy' người dân.
Mặc dù cơ quan chức năng liên tiếp cảnh báo, nhưng nhiều công nhân khu công nghiệp vẫn bị 'sa đà' vào tín dụng đen. 'Thị trường tài chính' này vẫn len lỏi vào các khu công nghiệp – khu chế xuất, với hình thức kín đáo và tinh vi hơn. Để 'giải thoát' cho công nhân ra khỏi 'bẫy' tín dụng đen, rất cần có giải pháp quyết liệt, triệt để.
Theo Trưởng Ban Công tác đại biểu Nguyễn Thị Thanh, thời gian vừa qua, tình hình tín dụng đen khá nhức nhối, xuất hiện các phương thức, thủ đoạn hoạt động mới.
Kinhtedothi – Thu nhập không đủ chi tiêu nên có không ít người lao động phải vay tín dụng đen, lãi suất 'cắt cổ' dẫn đến thường xuyên bị đe dọa, khủng bố. Vì thế, chuyên gia khuyên người lao động hạn chế vay tiền qua ap tín dụng đen, mà tiếp cận từ ngân hàng, quỹ Công đoàn.
Chính phủ yêu cầu tăng cường thanh tra, kiểm tra, giám sát, quản lý hoạt động của các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán, ví điện tử không để các đối tượng móc nối hoạt động 'tín dụng đen', kịp thời xử lý các vi phạm…
Khó khăn về đời sống, thu nhập không đủ chi tiêu khiến nhiều công nhân lao động phải đi vay nợ, từ đó kéo theo những chuỗi ngày lo lắng, bất an, thậm chí bị khủng bố tinh thần…
Vô vàn quảng cáo 'vay dễ dàng', 'vay nhanh chóng', 'vay không chứng minh thu nhập' xuất hiện khắp nơi, nhưng kiểu vay này có phải giải pháp tốt cho người lao động?
Chiều 7-8, Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức Hội thảo ứng dụng dữ liệu dân cư trong đánh giá khả tín khách hàng vay, theo hình thức trực tuyến từ Hội trường Bộ Công an đến các Công an các địa phương.
Theo Công an TP.HCM thời gian qua, hoạt động tín dụng đen diễn biến phức tạp, các đối tượng lợi dụng không gian mạng, lập công ty bình phong để tránh bị phát hiện.
Dù nhận diện được tín dụng đen và ý thức được hệ lụy khi không thể trả nợ nhưng nhiều công nhân lao động vẫn tìm đến nó như phao cứu sinh khi có những nhu cầu vay cấp bách.
Tín dụng đen với nhiều hình thức tinh vi đang trở thành 'bẫy' khiến nhiều công nhân rơi vào vòng xoáy 'nợ chồng nợ'.
Người lao động phổ thông dễ trở thành nạn nhân 'sập' bẫy tín dụng đen do nhu cầu phát sinh, tâm lý muốn vay nhanh và nhiều trường hợp không phân biệt được đơn vị cho vay uy tín.
Vừa qua, lực lượng Công an trên toàn quốc đã triệt phá nhiều đường dây đòi nợ bằng các thủ đoạn cưỡng ép, phạm pháp -chứng tỏ tín dụng đen vẫn tồn tại dai dẳng.
Lực lượng công an vào cuộc ngày càng mạnh, càng kịp thời thì nỗi ám ảnh 'khủng bố' đòi nợ sẽ vơi đi.
Mới đây, Công an TP HCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 9 người là các giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm thuộc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit; Công ty TNHH Fincap VN và Công ty TNHH Sofi Solutions về tội 'cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.
Ba công ty đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.072 tỷ đồng; thu lợi bất chính hơn 4.123,4 tỷ đồng, với lãi suất thấp nhất là 153,2%; cao nhất là 1.289,67%, gấp từ 7 lần đến 64 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ Luật Dân sự...
Công an Thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk vừa bắt khẩn cấp nhóm đối tượng cho vay nặng lãi với quy mô rất lớn, lãi suất trên 600%/năm.
UBND tỉnh Quảng Nam vừa ra công văn yêu cầu các sở ban ngành, đoàn thể, địa phương tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với hành vi tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, đòi nợ trái pháp luật.
Phần lớn các nạn nhân và người thân, bạn bè, đồng nghiệp của nạn nhân bị các đối tượng đòi nợ uy hiếp, đe dọa, dùng nhiều cách để bôi nhọ danh dự là do thông tin được chính nạn nhân cung cấp cho bên cho vay. Trước khi làm hồ sơ vay trên app, website…, người vay phải điền đầy đủ các thông tin cá nhân, cung cấp ảnh chân dung, thậm chí cả tài khoản mạng xã hội và các thông tin nhạy cảm khác.
Theo Đại tướng Tô Lâm, Bộ trưởng Công an, cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư đã tạo ra cách thức quản trị xã hội rất mới, việc này cho thấy sự cải cách, bớt gây phiền hà cho người dân, đồng thời chống tiêu cực, chống nhũng nhiễu.
Nhóm của Dũng thành lập Công ty cổ phần dược phẩm Galaxy USA nhưng hoạt động thực chất là kinh doanh tín dụng đen, đáo hạn ngân hàng...
Nạn tín dụng đen một lần nữa lại bủa vây các công nhân, đặc biệt là người lao động gặp khó khăn tại các khu trọ, khu công nghiệp.
Thiếu đơn hàng cuối năm, nhiều doanh nghiệp phải cho công nhân nghỉ luân phiên, thậm chí có nơi công nhân đã phải nghỉ Tết Nguyên đán trước cả tháng. Thu nhập giảm sâu khiến không ít người phải tìm tới tín dụng đen.
Lợi dụng hoàn cảnh nhiều người cần tiền để trang trải vào dịp Tết, các hình thức cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng, lập các tài khoản hội nhóm trên mạng xã hội... với số lãi lên tới hơn 1.000% lại bùng phát và dồn dập 'đi săn mồi'.
Tín dụng đen ngày càng lộng hành khi thản nhiên đe dọa, xúc phạm, đăng tải hình ảnh người không vay tiền. Điều này làm người dân lo sợ ngày nào đó sẽ đến lượt mình.
Tín dụng đen vẫn núp bóng dưới nhiều hình thức và chưa được quản lý chặt chẽ, gây ra nhiều hệ lụy nghiêm trọng.
Tín dụng đen đội lốt công ty công nghệ, ứng dụng cho vay, nhập nhèm với công ty tài chính khiến khách hàng khó phân biệt và gây ảnh hưởng đến hoạt động của công ty tài chính.
Vào lúc 9h00 ngày 31/8/2022, Đối thoại chuyên đề: 'Phát triển thẻ tín dụng nội địa: Con đường tiếp cận tài chính toàn diện' do Tạp chí Kinh tế Việt Nam/VnEconomy tổ chức sẽ được phát trực tuyến trên VnEconomy.vn và FanPage VnEconomy...
Dễ vay, khó trả và hậu quả khôn lường. Đó là lời cảnh tỉnh nhức nhối trước thực trạng cho vay nặng lãi, tín dụng đen, đang hoành hành hiện nay.
Gói tín dụng tiêu dùng 20.000 tỉ đồng sẽ được triển khai ngay trong tháng 8 này với lãi suất bằng 50% thị trường
Tác động tiêu cực của đại dịch Covid-19 khiến nhiều người lao động rơi vào cảnh khó khăn, mất việc làm và không có tiền chi tiêu. Tội phạm tín dụng đen đã lợi dụng tình cảnh này để mở rộng 'bẫy' vay nợ thông qua nhiều hình thức và thủ đoạn mới tinh vi hơn, hướng đến nhóm đối tượng yếu thế như người lao động nghèo, người dân tộc vùng sâu vùng xa khó tiếp cận với thông tin…
Ông Nguyễn Sỹ Cương, Phó Chủ nhiệm Ủy ban Đối ngoại của Quốc hội cho rằng, những trường hợp nào có thể vay được tiền ở các tổ chức tín dụng ngân hàng, các công ty tài chính thì nên cố gắng theo đó để vay. Không nên nghe theo những kẻ cho vay tín dụng đen dụ dỗ và dính vào thì rất nguy hiểm.
Ngày 4/6, Quốc hội tiến hành chất vấn và trả lời chất vấn của đại biểu Quốc hội về 2 nhóm vấn đề: Nhóm vấn đề thuộc lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; Nhóm vấn đề thuộc lĩnh vực xây dựng.