Bối cảnh kinh tế khó khăn, ảnh hưởng tiêu cực đến thu nhập của người dân khiến tín dụng tiêu dùng sụt giảm mạnh thì tín dụng đen lại có điều kiện gia tăng khi công nghệ bùng phát.
Tội phạm liên quan đến tín dụng đen diễn biến phức tạp, phản ánh rõ trên 3 phương thức: Truyền thống, truyền thống kết hợp công nghệ và công nghệ mới hoàn toàn.
Báo cáo trước Quốc hội thẩm tra về công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật, công tác thi hành án, Chủ nhiệm Ủy ban Tư pháp của Quốc hội Lê Thị Nga cho biết, năm 2023, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản tăng 61,52%; cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tăng 67,85%. Về cuối năm, loại tội phạm này có chiều hướng gia tăng.
Lợi dụng khó khăn về tài chính của công nhân lao động cả nước, nhất là trong bối kinh tế khó khăn, người lao động mất việc làm, nạn cho vay nặng lãi tiếp tục hoành hành với những chiêu thức ngày càng tinh vi, được quảng cáo công khai, rộng rãi.
Đây là vấn đề được đại diện Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an nêu ý kiến tại hội thảo do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) tổ chức tại Hà Nội mới đây.
Đại diện Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an cho biết, thời gian qua đã triệt phá rất nhiều đối tượng núp bóng công ty luật, công ty tài chính mua lại các khoản nợ xấu, nợ khó đòi sau đó gọi điện đe dọa, cưỡng đoạt tài sản.
Dù cơ quan chức năng đã triển khai nhiều biện pháp phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm hoạt động tín dụng đen, thế nhưng hoạt động này vẫn diễn biến phức tạp, kết hợp nhiều hình thức. Các đại biểu Quốc hội đề nghị các bộ, ngành, địa phương quan tâm triển khai những biện pháp quyết liệt để ngăn chặn tín dụng đen; đồng thời đề nghị có các giải pháp để người lao động thuận lợi trong việc tiếp cận các khoản vay nhỏ, các khoản vay tiêu dùng.
Sáng 6/11, chất vấn đề nhóm vấn đề kinh tế tổng hợp-vĩ mô, đại biểu Quốc hội bày tỏ quan tâm tới quản lý các tổ chức tín dụng, giải pháp để đạt chỉ tiêu tín dụng hàng năm.
Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (DIV) nói gì về tình trạng vỡ hụi liên tiếp xảy ra thời gian gần đây ở nhiều địa phương với số tiền hàng chục tỉ đồng?
Trong nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt liên quan đến tín dụng đen, các nạn nhân đều phản ánh, việc hồ sơ, thủ tục vay vốn từ ngân hàng và các tổ chức tín dụng quá rườm rà và nhiêu khê, nên dẫu biết sẽ gặp rủi ro nhưng vẫn 'lao đầu' vào vay 'nóng' với lãi suất cao, tạo cơ hội cho tội phạm tín dụng đen 'đục nước béo cò'.
Từ tháng 11/2022 đến thời điểm bị bắt, Nguyễn Thị Chi Anh cho vay tổng số tiền 900 triệu đồng với lãi suất 3.000 đồng/triệu/ngày, thu lợi bất chính số tiền 402 triệu đồng.
Tín dụng đen vốn đã ăn sâu vào đời sống xã hội người dân. Để bài trừ tín dụng đen, cần phải có những giải pháp toàn diện, sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị.
Qua quá trình điều tra các tổ chức tín dụng đen, cơ quan công an phát hiện loại tội phạm này hoạt động rất tinh vi và có vô vàn cách tiếp cận 'giăng bẫy' người dân.
Mặc dù cơ quan chức năng liên tiếp cảnh báo, nhưng nhiều công nhân khu công nghiệp vẫn bị 'sa đà' vào tín dụng đen. 'Thị trường tài chính' này vẫn len lỏi vào các khu công nghiệp – khu chế xuất, với hình thức kín đáo và tinh vi hơn. Để 'giải thoát' cho công nhân ra khỏi 'bẫy' tín dụng đen, rất cần có giải pháp quyết liệt, triệt để.
Theo Trưởng Ban Công tác đại biểu Nguyễn Thị Thanh, thời gian vừa qua, tình hình tín dụng đen khá nhức nhối, xuất hiện các phương thức, thủ đoạn hoạt động mới.
Kinhtedothi – Thu nhập không đủ chi tiêu nên có không ít người lao động phải vay tín dụng đen, lãi suất 'cắt cổ' dẫn đến thường xuyên bị đe dọa, khủng bố. Vì thế, chuyên gia khuyên người lao động hạn chế vay tiền qua ap tín dụng đen, mà tiếp cận từ ngân hàng, quỹ Công đoàn.
Chính phủ yêu cầu tăng cường thanh tra, kiểm tra, giám sát, quản lý hoạt động của các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán, ví điện tử không để các đối tượng móc nối hoạt động 'tín dụng đen', kịp thời xử lý các vi phạm…
Khó khăn về đời sống, thu nhập không đủ chi tiêu khiến nhiều công nhân lao động phải đi vay nợ, từ đó kéo theo những chuỗi ngày lo lắng, bất an, thậm chí bị khủng bố tinh thần…
Vô vàn quảng cáo 'vay dễ dàng', 'vay nhanh chóng', 'vay không chứng minh thu nhập' xuất hiện khắp nơi, nhưng kiểu vay này có phải giải pháp tốt cho người lao động?
Chiều 7-8, Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức Hội thảo ứng dụng dữ liệu dân cư trong đánh giá khả tín khách hàng vay, theo hình thức trực tuyến từ Hội trường Bộ Công an đến các Công an các địa phương.
Theo Công an TP.HCM thời gian qua, hoạt động tín dụng đen diễn biến phức tạp, các đối tượng lợi dụng không gian mạng, lập công ty bình phong để tránh bị phát hiện.
Dù nhận diện được tín dụng đen và ý thức được hệ lụy khi không thể trả nợ nhưng nhiều công nhân lao động vẫn tìm đến nó như phao cứu sinh khi có những nhu cầu vay cấp bách.
Tín dụng đen với nhiều hình thức tinh vi đang trở thành 'bẫy' khiến nhiều công nhân rơi vào vòng xoáy 'nợ chồng nợ'.
Người lao động phổ thông dễ trở thành nạn nhân 'sập' bẫy tín dụng đen do nhu cầu phát sinh, tâm lý muốn vay nhanh và nhiều trường hợp không phân biệt được đơn vị cho vay uy tín.
Vừa qua, lực lượng Công an trên toàn quốc đã triệt phá nhiều đường dây đòi nợ bằng các thủ đoạn cưỡng ép, phạm pháp -chứng tỏ tín dụng đen vẫn tồn tại dai dẳng.
Lực lượng công an vào cuộc ngày càng mạnh, càng kịp thời thì nỗi ám ảnh 'khủng bố' đòi nợ sẽ vơi đi.
Mới đây, Công an TP HCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 9 người là các giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm thuộc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit; Công ty TNHH Fincap VN và Công ty TNHH Sofi Solutions về tội 'cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.
Ba công ty đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.072 tỷ đồng; thu lợi bất chính hơn 4.123,4 tỷ đồng, với lãi suất thấp nhất là 153,2%; cao nhất là 1.289,67%, gấp từ 7 lần đến 64 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ Luật Dân sự...
Công an Thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk vừa bắt khẩn cấp nhóm đối tượng cho vay nặng lãi với quy mô rất lớn, lãi suất trên 600%/năm.
UBND tỉnh Quảng Nam vừa ra công văn yêu cầu các sở ban ngành, đoàn thể, địa phương tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với hành vi tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, đòi nợ trái pháp luật.
Phần lớn các nạn nhân và người thân, bạn bè, đồng nghiệp của nạn nhân bị các đối tượng đòi nợ uy hiếp, đe dọa, dùng nhiều cách để bôi nhọ danh dự là do thông tin được chính nạn nhân cung cấp cho bên cho vay. Trước khi làm hồ sơ vay trên app, website…, người vay phải điền đầy đủ các thông tin cá nhân, cung cấp ảnh chân dung, thậm chí cả tài khoản mạng xã hội và các thông tin nhạy cảm khác.
Theo Đại tướng Tô Lâm, Bộ trưởng Công an, cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư đã tạo ra cách thức quản trị xã hội rất mới, việc này cho thấy sự cải cách, bớt gây phiền hà cho người dân, đồng thời chống tiêu cực, chống nhũng nhiễu.
Nhóm của Dũng thành lập Công ty cổ phần dược phẩm Galaxy USA nhưng hoạt động thực chất là kinh doanh tín dụng đen, đáo hạn ngân hàng...
Nạn tín dụng đen một lần nữa lại bủa vây các công nhân, đặc biệt là người lao động gặp khó khăn tại các khu trọ, khu công nghiệp.
Thiếu đơn hàng cuối năm, nhiều doanh nghiệp phải cho công nhân nghỉ luân phiên, thậm chí có nơi công nhân đã phải nghỉ Tết Nguyên đán trước cả tháng. Thu nhập giảm sâu khiến không ít người phải tìm tới tín dụng đen.
Lợi dụng hoàn cảnh nhiều người cần tiền để trang trải vào dịp Tết, các hình thức cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng, lập các tài khoản hội nhóm trên mạng xã hội... với số lãi lên tới hơn 1.000% lại bùng phát và dồn dập 'đi săn mồi'.