Từ Tuyên Quang vào TP Hồ Chí Minh, Thành xin làm nhân viên quán cà phê để nắm tình hình rồi tổ chức cho vay lãi. Sau một năm hoạt động, cả trăm con nợ đã vay tiền từ Thành với giá cắt cổ, 45%/tháng
Khi người vay trốn tránh, nhóm giang hồ tín dụng đen sẽ in hình, gắn nội dung lừa đảo, dán khắp khu dân cư con nợ sinh sống nhằm khủng bố tinh thần.
Khi người vay tiền chưa trả, Cường và Thành đến nhà nạn nhân uy hiếp, thậm chí in hình của họ dán khắp khu dân cư để bêu rếu.
Cho vay với lãi suất từ 5.000 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu /1 ngày (tương đương với 182,5 % - 365%/ năm), nhóm đối tượng do Lê Xuân Minh cầm đầu đã cho 229 bị hại vay với tổng số tiền gần 16 tỷ đồng. Khi người vay nợ chưa có khả năng chi trả, các đối tượng đã đến tận nhà, đánh đập ép phải trả tiền.
'Đó là phong tục ở quê tôi. Con trai phải trả nợ cho cha mình'.
Cho vay nặng lãi còn đánh chết con nợ, cái giá mà 2 thanh niên phải trả cho hành vi côn đồ này là mức án hơn 16 năm tù giam.
Trong báo cáo mới đây, cơ quan chức năng TP HCM cho biết, tại địa phương này có tới 99% các công ty đòi nợ thuê vi phạm pháp luật.
Trong những năm qua, cho vay tiêu dùng tăng mạnh, để tiết kiệm chi phí và tăng hiệu quả việc thu hồi nợ quá hạn thanh toán, các công ty tài chính (CTTC) đã thực hiện ủy quyền cho doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ theo quy định của pháp luật. Tuy nhiên, việc đòi nợ kiểu khủng bố tinh thần của các công ty đòi nợ thuê, đã làm dấy lên những băn khoăn về trách nhiệm của các CTTC do hành vi thu nợ biến tướng diễn ra thời gian qua.
UBND TP Hồ Chí Minh văn bản báo cáo gửi Bộ Tài chính về tình hình, kết quả công tác quản lý hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuê trên địa bàn TP Hồ Chí Minh.
Khi dịch vụ đòi nợ thuê ngày càng có những biến tướng khó lường cũng là thời điểm Bộ Kế hoạch - Đầu tư muốn đưa ngành nghề này vào danh mục ngành, nghề cấm đầu tư, kinh doanh.
Sau một thời gian dài trả tiền lãi và gốc, chị C. (trú phường Phương Sơn, TP. Nha Trang) vẫn bị chủ nợ cho người tới uy hiếp, đánh đập vì trả chậm. Chưa dừng lại, chủ nợ còn gọi điện, yêu cầu chị này tới khách sạn 'tâm sự' để trừ nợ…
Chủ nợ liên tục gọi điện hù dọa, cho người tấn công chị C. để ép người này phải trả nợ. Chủ nợ còn nhiều lần ép chị C. vào nhà nghỉ để quan hệ tình dục.
Sau thời gian vào cuộc điều tra, Cơ quan cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an TP. Nha Trang đã khởi tố 5 đối tượng đánh đập con nợ gãy 4 răng, buộc ký giấy bán xe để trả nợ cùng về tội danh cưỡng đoạt tài sản.
Thấy người vay không trả được nợ, chủ nợ đã điều động người tới đưa về nhà đánh đập và buộc con nợ gọi điện cho người thân mang tiền đến trả…
Tính đến hết quý I/2019, trên địa bàn TPHCM có 45 doanh nghiệp đủ điều kiện kinh doanh dịch vụ đòi nợ và tổng số nợ mà các công ty này được nhận ủy quyền 'lấy dùm' là hơn 362.370 tỷ đồng.
Ngày 1/9, Cơ quan CSĐT Công an huyện Châu Đức, tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu đang tạm giữ Phan Phương Nam (SN 1992), Nguyễn Phi Hải (SN 1994), Huỳnh Tấn Đủ (SN 1998, cùng ngụ huyện Châu Đức) để điều tra, làm rõ việc nhóm này dàn dựng kế hoạch bắt cóc để đòi tiền con nợ.
Để con nợ trả tiền, Nam cùng nhóm bạn lên kế hoạch dàn dựng vụ giả bắt cóc, quay clip.
Nhu cầu đòi nợ trong quan hệ dân sự, kinh tế là rất lớn, việc đòi nợ sao cho hiệu quả, có sự quản lý của nhà nước là vấn đề đang rất quan tâm.
UBND TPHCM cho rằng, nhiều vụ việc công ty đòi nợ thuê sử dụng những đối tượng có tiền án tiền sự, băng nhóm tội phạm để đòi nợ, thậm chí dùng cả vũ lực đe dọa trấn áp con nợ… gây bất ổn xã hội.
Có một điều dễ thấy rằng, hoạt động cho vay nặng lãi, liên quan đến các tổ chức tín dụng đen đã và đang len lỏi rất sâu vào trong nông thôn.
UBND TP. HCM vừa có kiến nghị Bộ Tài chính trình Chính phủ đưa loại hình kinh doanh dịch vụ đòi nợ vào danh mục ngành, nghề cấm kinh doanh.
Hoạt động đòi nợ thuê là kẻ hở để các đối tượng xã hội đen, đối tượng hình sự, các băng nhóm… núp bóng đầu tư hoạt động, gây hệ quả phức tạp về an ninh trật tự.
Với nhiều kẽ hở để các thành phần xã hội đen, đòi nợ thuê núp bóng, TP.HCM vừa kiến nghị đưa loại hình kinh doanh dịch vụ đòi nợ vào danh mục ngành, nghề cấm kinh doanh.
Cách đây cỡ 4 năm, tôi có đứng ra dàn xếp một vụ đòi nợ mà giới cho vay là những người chơi gắn bó với tôi, còn con nợ lại là anh ruột của một đồng nghiệp vô cùng đáng kính.