Sử dụng tài khoản ngân hàng cá nhân để nhận và chi tiền kinh doanh từng được xem là cách làm tiện lợi, linh hoạt của nhiều hộ kinh doanh và người bán hàng online. Tuy nhiên, phía sau sự thuận tiện trước mắt là hàng loạt bất cập âm ỉ, từ rối loạn dòng tiền đến những rủi ro pháp lý ngày càng rõ nét khi cơ quan quản lý siết chặt giám sát và truy vết giao dịch.
Theo Nghị định 119/2024/NĐ-CP, ô tô chỉ có thể lưu thông qua trạm thu phí ETC khi đã chuyển đổi sang tài khoản giao thông và liên kết với một thanh toán hợp lệ.
Hộ kinh doanh là đối tượng được bổ sung tại quy định mới về việc cưỡng chế xử phạt vi phạm hành chính.
Bất ngờ nhận được 120 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng, anh Nguyễn Bá Thái (1985, trú xã Núi Thành, TP Đà Nẵng) nghi có người chuyển nhầm nên đến Công an xã Núi Thành trình báo, đề nghị hỗ trợ xác minh để trả lại cho chủ sở hữu.
Nhờ sự vào cuộc khẩn trương, trách nhiệm của Công an xã Đăk Tô (tỉnh Quảng Ngãi) và Công an xã An Lão (TP Hải Phòng), một người dân trên địa bàn xã Đăk Tô đã được hỗ trợ nhận lại đầy đủ 300 triệu đồng do sơ suất chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng của người khác.
Theo Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước, tính đến ngày 19-12, đã có 122/149 đơn vị báo cáo thành công lên hệ thống SIMO (hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán của Ngân hàng Nhà nước với tổng số 596.000 bản ghi tài khoản thanh toán và ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật.
Ngày 27/12, Công an xã Đăk Tô, tỉnh Quảng Ngãi cho biết vừa hỗ trợ, giúp người dân lấy lại 300 triệu đồng sau khi chuyển nhầm vào tài khoản của người khác.
Trong kinh doanh, không có gì nguy hiểm hơn việc 'bay mù', vận hành mà không biết rõ mình đang đi về đâu về mặt tài chính. Nhiều chủ doanh nghiệp nhỏ và vừa (SME) thừa nhận họ chỉ biết doanh nghiệp lời hay lỗ khi… kế toán báo cuối tháng, hoặc tệ hơn là khi tài khoản ngân hàng cạn sạch.
Hơn 1.000 sinh viên sư phạm đang học tại TPHCM vừa được nhà trường chi trả tiền hỗ trợ sinh hoạt phí theo Nghị định 116 sau thời gian chờ đợi, giúp các em giảm bớt khó khăn và yên tâm học tập.
Ngày 26/12, TAND tỉnh Tây Ninh mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo An Jae Hyung (SN 1981, quốc tịch Hàn Quốc), nguyên Chủ tịch kiêm Tổng Giám đốc Công ty TNHH J.M Vina về tội 'Tham ô tài sản'.
HĐXX tuyên phạt bị cáo An Jae Hyung (cựu Chủ tịch kiêm Tổng Giám đốc Công ty TNHH J.M Vina) 15 năm tù về tội tham ô tài sản.
Hệ thống giám sát của Ngân hàng Nhà nước vừa phát hiện gần 600.000 tài khoản ngân hàng và ví điện tử có dấu hiệu gian lận, lừa đảo, qua đó kịp thời cảnh báo tới 2,26 triệu lượt khách hàng và ngăn chặn nguy cơ thất thoát gần 2.800 tỷ đồng.
Chiều 25/12, Công an phường Tân Ninh (Tây Ninh) cho biết, vừa kịp thời hỗ trợ anh Lưu Minh Đức (SN 2000, ngụ khu phố 20, phường Tân Ninh) hoàn trả lại số tiền 470 triệu đồng cho chủ tài khoản chuyển nhầm.
Ngày 25/12, theo thông tin từ Công an tỉnh Thanh Hóa, thực hiện đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, bảo đảm an ninh, trật tự trên địa bàn, trong thời gian ngắn, Công an xã Thiệu Hóa đã liên tiếp phát hiện, ngăn chặn kịp thời 2 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua điện thoại, giúp người dân không bị thiệt hại số tiền hơn 500 triệu đồng.
Hệ thống giám sát của Ngân hàng Nhà nước phát hiện gần 600.000 tài khoản ví và tài khoản ngân hàng có dấu hiệu lừa đảo, đã cảnh báo tới 2,26 triệu khách hàng, bảo vệ gần 2.800 tỷ đồng khỏi lừa đảo.
Công an phường Quy Nhơn (tỉnh Gia Lai) vừa bắt giữ một đối tượng chiếm giữ trái phép điện thoại di động bị bỏ quên trên taxi, sau đó lợi dụng thông tin tài khoản ngân hàng lưu trong máy để chiếm đoạt 36 triệu đồng.
Thông tin từ Công an xã Thiệu Hóa, đơn vị vừa phát hiện, ngăn chặn kịp thời 2 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua điện thoại, giúp người dân tránh bị thiệt hại số tiền lớn.
Công an tỉnh Lâm Đồng vừa triệt phá đường dây lừa đảo bán xe máy giá rẻ trên mạng xã hội, chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng của nhiều nạn nhân.
Chỉ trong thời gian ngắn, Công an xã Thiệu Hóa (Thanh Hóa) đã liên tiếp phát hiện, ngăn chặn thành công 2 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua điện thoại, giúp người dân tránh nguy cơ mất hàng trăm triệu đồng.
Sáng 25/12, Trường ĐH Sài Gòn đã lên tiếng về việc chậm trễ chi trả tiền sinh hoạt phí cho sinh viên sư phạm.
Hệ thống giám sát của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) phát hiện gần 600.000 tài khoản ví và tài khoản ngân hàng có dấu hiệu lừa đảo, đã cảnh báo tới 2,26 triệu khách hàng, bảo vệ gần 2.800 tỷ đồng khỏi lừa đảo.
Chỉ trong thời gian ngắn, Công an xã Thiệu Hóa, tỉnh Thanh Hóa đã liên tiếp phát hiện, ngăn chặn kịp thời 2 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua điện thoại, giúp người dân, chủ yếu là người cao tuổi, tránh bị thiệt hại số tiền lớn.
Các chuyên gia khuyến nghị hộ kinh doanh cần chuẩn bị dữ liệu, hoàn thiện hồ sơ và thực hiện kiểm kê hàng tồn kho để sẵn sàng cho việc kê khai theo cơ chế mới.
Từ năm 2026, quy định bắt buộc hộ kinh doanh phải có tài khoản ngân hàng riêng và kê khai đầy đủ thông tin với cơ quan thuế sẽ xóa bỏ 'khoảng trống' chính sách.
Ngày 24/12, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết, vừa phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ triệt phá đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng với quy mô lớn, tạm giữ một số đối tượng cùng nhiều tang vật liên quan.
Ngày 24/12, Công an xã Tằng Loỏng, tỉnh Lào Cai đã nhận được thư cảm ơn của công dân sau khi được lực lượng công an xã kịp thời hỗ trợ nhận lại số tiền lớn do chuyển nhầm tài khoản.
Để phục vụ công tác điều tra, Cơ quan ANĐT Công an tỉnh Đắk Lắk vừa phát đi thông báo tìm người bị hại trong vụ án hình sự 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản' xảy ra tại Công ty Cổ phần Tập đoàn Dự án Hoàng Gia (Công ty Hoàng Gia) (lần thứ hai).
Tỉnh Ninh Bình chuẩn bị đưa 148 lô đất ở tại xóm 4 Kim Chính (xã Phát Diệm) ra tổ chức đấu giá, khởi điểm thấp nhất từ 6 triệu đồng/m2.
Khi việc chuyển khoản ngân hàng diễn ra hằng ngày, hằng giờ trong đời sống, thì việc định danh người dùng bằng số điện thoại, dù chỉ là một thay đổi nhỏ về thao tác, lại có thể tạo ra khác biệt rõ rệt về trải nghiệm.
Vay tín chấp theo lương – Giải pháp linh hoạt cho người cần vốn nhanh
Ngày 23/12, Công an TP. Hải Phòng thông tin, cảnh báo về việc các đối tượng lừa đảo lập trang thương mại điện tử có giao diện giống trang Lazada, sau đó lôi kéo người tham gia mua sắm hàng trực tuyến và chiếm đoạt tiền.
Cùng với việc liên tục đầu tư cho công nghệ, các ngân hàng cũng tăng cường nhiều giải pháp về bảo mật, thông qua rà soát, đóng hoặc thu phí đối với những tài khoản thanh toán không phát sinh giao dịch trong thời gian dài.
Một ngân hàng vừa phát đi cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo mới qua email giả mạo yêu cầu 'xác minh thẻ ngân hàng', có thể khiến người dùng cung cấp thông tin, dẫn đến mất tiền.
Việc chuyển tiền lòng vòng, sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng cá nhân để che giấu doanh thu, né thuế bị phanh phui qua nhiều vụ án vừa qua. Đề xuất hộ kinh doanh phải thông báo toàn bộ các tài khoản ngân hàng liên quan cho cơ quan thuế, liệu có thể 'chặn' chiêu giấu doanh thu?
Ngày 22/12, Công ty Đấu giá hợp danh VNA tổ chức đấu giá trực tuyến, bán thành công 23 lô đất, giúp tỉnh Phú Thọ thu về gần 136 tỷ đồng
Chiều 22-12, Tổ ĐBQH TPHCM đơn vị số 4, gồm các đại biểu (ĐB): Văn Thị Bạch Tuyết, Phó Bí thư Thành ủy TPHCM; PGS-TS Trần Hoàng Ngân; Nguyễn Thị Hồng Hạnh, Giám đốc Sở Tư pháp TPHCM, tiếp xúc cử tri các phường: Đông Hưng Thuận, Trung Mỹ Tây, Tân Thới Hiệp, Thới An, An Phú Đông, sau kỳ họp thứ 10, Quốc hội khóa XV.
Võ Thị Hồng Nga (24 tuổi, ở Tây Ninh) đã lập Facebook bán hàng 'giá rẻ bất thường', khi khách hàng chuyển tiền thì đối tượng bất ngờ… chặn liên lạc.
Để tránh lúng túng và rủi ro bị xử phạt khi chuyển sang kê khai thuế từ 01/01/2026, chuyên gia thuế lưu ý hộ kinh doanh cần sớm rà soát doanh thu, kiểm kê hàng tồn kho, đăng ký tài khoản ngân hàng riêng và chuẩn bị sổ sách kế toán.