Loạt ngân hàng 'đầu tàu' Trung Quốc lĩnh án phạt lớn cuối năm

Ngân hàng CITIC Trung Quốc là nhà băng lĩnh án phạt lớn nhất do cơ quan chức năng công bố.

Theo Sina đưa tin, ngày 1/12, Cục Quản lý và Giám sát Tài chính Nhà nước đã công bố 22 khoản tiền phạt theo quy định, liên quan đến Ngân hàng Xây dựng, Ngân hàng Trung Quốc, Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc, Ngân hàng CITIC Trung Quốc, Ngân hàng Minsheng, Ngân hàng Bột Hải,...

Trong số đó, các ngân hàng "đầu tàu" như Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc, Ngân hàng Trung Quốc, Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc và Ngân hàng CITIC bị phạt tổng cộng 327 triệu NDT. Ngân hàng CITIC nhận mức phạt lớn nhất là 225 triệu NDT, liên quan đến 56 hành vi vi phạm pháp luật.

Cụ thể, Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc - một trong số Big4 ngân hàng của Bắc Kinh, bị tịch thu tài sản bất hợp pháp và phạt tổng cộng 37,92 triệu NDT. Trong đó, số tiền phạt của trụ sở chính là 20,42 triệu NDT và các chi nhánh là 17,5 triệu NDT.

Khoản tiền phạt liên quan đến 18 hành vi vi phạm pháp luật và quy định, trong đó có khoản vi phạm là "một cơ quan hợp tác với hơn 3 công ty bảo hiểm trong lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm trong cùng một năm tài chính", và hầu hết sai phạm đều liên quan đến các vấn đề như bán hàng đại lý không thường xuyên.

Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc, cũng thuộc Big4, bị tịch thu số tiền bất hợp pháp và bị phạt tổng cộng 27,1 triệu NDT. Trong đó, 5,7 triệu NDT đến từ trụ sở chính và 21,4 triệu NDT đến từ các chi nhánh, nguyên nhân bao gồm 13 hành vi vi phạm pháp luật như “cho vay vốn lưu động để đầu tư tài sản cố định”, các vấn đề tập trung chủ yếu ở lĩnh vực tín dụng.

Cùng ngày 1/12, Ngân hàng Trung Quốc - một trong 5 ngân hàng thương mại Nhà nước lớn nhất và là ngân hàng lâu đời nhất ở Trung Quốc vẫn còn tồn tại, bị ngân hàng trung ương (PoBC) cảnh cáo và bị tịch thu thu nhập bất hợp pháp 373.400 NDT và phạt 36,642 triệu NDT. Khoản phạt này liên quan đến 12 vấn đề bao gồm quản lý tài khoản, quản lý thanh lý, quản lý người bán, quản lý dự trữ và chống tiền giả.

Trong số những ngân hàng bị phạt, năm nay, Ngân hàng CITIC nhận mức phạt lớn nhất, với trụ sở chính bị phạt 152,4 triệu NDT và thu nhập bất hợp pháp là 4,6 triệu NDT bị tịch thu, các chi nhánh liên quan bị phạt 67,7 triệu NDT.

Tổng số tiền phạt là khoảng 225 triệu NDT, liên quan đến 56 người, bao gồm nhiều vấn đề về kinh doanh và quản lý như quyền truy cập điều hành, quản lý khoản vay liên quan, đánh giá hiệu suất, công bố các giao dịch liên quan, quản lý tín dụng thống nhất, phòng ngừa và kiểm soát sai phạm,...

Hầu hết các khoản phạt ngân hàng nêu trên đều được ban hành vào cuối tháng 11 nhưng mới được công khai gần đây. Theo Sina, hầu hết các vấn đề liên quan đều xảy ra trước năm 2019 và đã được khắc phục.

Ví dụ, với Ngân hàng CITIC Trung Quốc, ngân hàng trả lời rằng các vấn đề liên quan đến hình phạt này đều xảy ra trong năm 2019 và những năm trước đó, ngân hàng cho biết đã hoàn tất mọi biện pháp khắc phục dựa trên ý kiến pháp lý và xử lý nghiêm túc những người có trách nhiệm liên quan.

Ngoài các ngân hàng quốc doanh và ngân hàng cổ phần lớn nêu trên, án phạt mới được công bố còn liên quan đến một số công ty quản lý tài sản, công ty con quản lý tài sản và công ty bảo hiểm, trong đó có Công ty Quản lý Tài chính Ngân hàng Công nghiệp, Công ty Quản lý Tài sản Everbright Sun Life, United Asset Management, China Life Asset Management và PICC,...,

Ngoài ra, chi nhánh địa phương của Cục Quản lý và Giám sát Tài chính Nhà nước cũng ban hành một loạt mức phạt mới, liên quan đến Ngân hàng Ninh Ba, Ngân hàng Quảng Phát Trung Quốc, Ngân hàng Thương mại Trung Quốc.

Thủy Bình

Theo Sina