Triệt xóa 'tín dụng đen'

Bài 2:
HÀNH TRÌNH PHÁ ÁN

BPO - Những món vay tín dụng đen với lãi suất “trên trời” đã khiến nhiều người phải bán nhà, bán đất, sang quán để trả nợ, thậm chí có nạn nhân còn có ý định tự tử. Với tinh thần quyết tâm đấu tranh với tội phạm, bảo vệ sự bình yên, hạnh phúc của nhân dân, Đảng ủy, Ban Giám đốc Công an tỉnh Bình Phước đã xây dựng các phương án, kế hoạch cụ thể, giải pháp đồng bộ, mang tính khả thi cao. Nhiều nạn nhân cũng mạnh dạn gửi đơn tố cáo, cung cấp tài liệu, chứng cứ phạm tội của các đối tượng, qua đó giúp ngành chức năng phá án thành công.

Chuẩn bị lực lượng, xác định mục tiêu

Qua công tác nắm tình hình, quản lý di biến động, hoạt động của các loại tội phạm hình sự trên địa bàn tỉnh, cùng nhiều nguồn tin báo của quần chúng nhân dân, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an tỉnh Bình Phước phát hiện trên địa bàn tỉnh có nhiều nhóm đối tượng đã và đang cho vay “tín dụng đen” với số tiền lớn. Các đối tượng chủ yếu hoạt động trên địa bàn TP. Đồng Xoài, huyện Đồng Phú và thị xã Chơn Thành, nơi có nhiều khu công nghiệp, nhiều tiểu thương buôn bán, kinh doanh nhỏ lẻ. Tuy nhiên, các đối tượng hoạt động tinh vi, xảo quyệt, có nhiều cách thức để đối phó với lực lượng chức năng; đồng thời sử dụng nhiều ứng dụng công nghệ cao để trao đổi thông tin, quản lý các tập tin dữ liệu người vay.

Công an tỉnh Bình Phước tổ chức họp triển khai kế hoạch triệt phá nhóm “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh

Thượng tá Nguyễn Trường Giang, Phó trưởng Phòng PC02, Công an tỉnh Bình Phước cho biết: Với tiêu chí đánh mạnh, đánh trúng, đánh lớn, bắt đồng loạt, góp phần làm giảm sự phức tạp của loại tội phạm này, Phòng PC02 đã đề xuất và được Phó Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh tăng cường các cán bộ có kinh nghiệm trong công tác điều tra và trinh sát của công an TP. Đồng Xoài, thị xã Chơn Thành, huyện Đồng Phú phối hợp với Phòng PC02. Qua đó, các đơn vị đã phân công 6 tổ thu thập tài liệu chứng cứ, theo dõi, đeo bám xác minh từng đối tượng trong các nhóm. Sau quá trình xác minh, ngày 19-9-2022, Phòng PC02 cùng các đơn vị nghiệp vụ triển khai kế hoạch phối hợp, tổ chức phân công bắt đồng loạt 10 nhóm tín dụng đen với 4 phương án bắt và nhiều tình huống đặt ra tùy theo diễn biến hoạt động, sự di chuyển của đối tượng. Đa số các đối tượng có tiền án, tiền sự, có thâm niên cho vay tín dụng đen, am hiểu về ngân hàng, công nghệ thông tin. Bọn chúng ẩn náu trên các địa bàn khu dân cư và giao dịch trong các quán cà phê, nhà nghỉ, nhà trọ. Khi bị phát hiện, đối tượng sẽ di chuyển tới địa điểm khác để trốn tránh sự theo dõi của cơ quan công an. Tuy nhiên, với các phương án cụ thể bắt từng đối tượng, bọn chúng đã lần lượt “sa lưới”.

Mưu trí, linh hoạt bắt đồng loạt

Đại úy Thang Đức Vinh, cán bộ Đội II, Phòng PC02 Công an tỉnh Bình Phước là một trong những trinh sát trực tiếp được giao nhiệm vụ bắt đối tượng Nguyễn Hoài Nam, thường trú tỉnh Thanh Hóa, ẩn náu tại tỉnh Gia Lai. Đại úy Vinh cho biết, qua công tác nắm tình hình, đối tượng Nam đã di chuyển ra ngoài tỉnh Thanh Hóa. Lúc này, đơn vị đã cử lực lượng mật phục tại Thanh Hóa. Do vậy, Đại úy Vinh được giao nhiệm vụ phối hợp với đồng đội bắt đối tượng Hoàng Văn Mạnh và Hoàng Việt Hùng ở tỉnh Đắk Nông. Khi tới Đắk Nông, tổ công tác nhận được tin các đối tượng đã rời khỏi địa bàn. Qua việc phối hợp với Công an tỉnh Đắk Nông kiểm tra hệ thống camera, tổ công tác phát hiện các đối tượng rời khỏi nhà và đi trên 1 xe dịch vụ biển số 48A-141... Tuy nhiên, tiếp tục trích xuất camera giao thông thì chưa thấy chiếc xe này rời khỏi địa bàn.

Quá trình trao đổi thông tin, sàng lọc các khả năng và nhạy cảm nghề nghiệp, tổ công tác xác định các đối tượng đã di chuyển bằng phương tiện khác về Bình Phước. Khi quay về Bình Phước, tổ công tác nắm thông tin từ nhiều nguồn thì được biết cách đó ít phút có xe khách 29 chỗ màu đỏ di chuyển từ tỉnh Đắk Nông đến TP. Hồ Chí Minh. Đại úy Vinh phân tích, rất có thể các đối tượng đi trên xe này. Tuy nhiên, không biết xe đi theo quốc lộ 14 qua Chơn Thành hay theo ĐT741. Song, dù xe đi hướng nào thì cũng phải tới ngã tư Sở Sao (tỉnh Bình Dương). Do vậy, tổ công tác đã di chuyển theo ĐT741 để nắm tình hình.

Đối tượng Bùi Văn Khoa ở xã Ea Tân, Krong Năng, Đắk Lắk đang được lấy lời khai tại Trại tạm giam Công an thị xã Chơn Thành

“Khi đến Trạm thu phí BOT Tân Lập, huyện Đồng Phú, chúng tôi phát hiện chiếc xe khách như người dân mô tả vừa vào trạm đổ xăng và bật xi nhan di chuyển ra ĐT741 để đi tiếp. Chúng tôi lập tức tiếp cận và lên xe. Người đi cùng tôi là Thượng úy Mè Minh Tuyến (được giao nhiệm vụ thu thập hình ảnh và nhân thân của 2 đối tượng Mạnh và Hùng). Vừa lên xe, Thượng úy Tuyến la lên “bọn chúng đây rồi” và ngay lập tức chúng tôi khống chế các đối tượng, áp giải về Công an huyện Đồng Phú” - Đại úy Vinh cho biết.

Hộ khẩu và nhiều giấy tờ các đối tượng cầm của nạn nhân vay “tín dụng đen”

Chỉ trong thời gian ngắn, lực lượng chức năng của tỉnh đã đồng loạt bắt 10 nhóm với 25 đối tượng cho vay nặng lãi. Qua đấu tranh khai thác, các đối tượng khai nhận chủ yếu cho vay bằng 2 hình thức là trả góp và vay tiền đứng. Trong đó, cho vay trả góp với số tiền từ 2-50 triệu đồng. Số ngày trả góp trung bình khoảng từ 21-30 ngày. Mức lãi suất từ 365%/năm đến 1.460%/năm. Đối với hình thức vay đứng, người vay phải trả tiền lãi 5 ngày 1 lần, với lãi suất khoảng 365%/năm, hết thời hạn vay mới trả gốc. Ngoài ra, bọn chúng còn thu thêm phụ phí khác từ 5-10% số tiền cho vay.

Thượng tá Nguyễn Trường Giang, Phó trưởng Phòng PC02, Công an tỉnh Bình Phước cho biết: 10 nhóm đối tượng nêu trên đã cho 584 người vay tổng gần 9 tỷ 400 triệu đồng, qua đó thu lợi bất chính hơn 3,2 tỷ đồng. Cơ quan chức năng đã củng cố tài liệu, chứng cứ để khởi tố 8 vụ án và 17 bị can về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại Điều 201, Bộ luật Hình sự.

Không thể chối cãi

Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra, mặc dù ban đầu quanh co, song trước những chứng cứ không thể chối cãi, các đối tượng phải cúi đầu nhận tội. Đối tượng Lê Công Thọ ở xã Thiệu Viên, huyện Thiệu Hóa, tỉnh Thanh Hóa cho biết: Ban đầu, các nhóm xác định địa bàn, sau đó in và rải tờ rơi với thông tin về thủ tục vay đơn giản, giải ngân nhanh, lãi suất thấp. Khi có người vay, đối tượng nắm thông tin nhà ở, ngành nghề kinh doanh và chỉ cần thế chấp các giấy tờ tùy thân như: hộ khẩu, căn cước công dân, giấy chứng nhận đăng ký xe, giấy phép lái xe. Còn Lê Tuấn Anh ở xã An Thọ, huyện An Lão, TP. Hải Phòng cho biết, vì ở quê không có việc làm nên y vào TP. Hồ Chí Minh làm ăn. Y cũng đã từng giúp sức các đối tượng cho vay tín dụng đen, do vậy về Bình Phước để hành nghề này.

Đối tượng Lê Công Thọ thời điểm lấy lời khai tại Trại tạm giam Công an thị xã Chơn Thành

Đối tượng Lê Văn Tài ở thị trấn Tân Phong, huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa trần tình: Vì muốn có nhiều tiền hơn để lo cho vợ sắp sinh con thứ 2 nên tôi đã lấy 20 triệu đồng tiền của vợ để dành, góp vốn với Lò Thế Vinh ở xã Kiên Thọ, huyện Ngọc Lặc, tỉnh Thanh Hóa vào Bình Phước cho vay nặng lãi. Tuy nhiên, khi mới giải ngân và thu được ít tiền lời thì bị bắt. Còn Lò Thế Vinh cho biết: “Khi bị bắt tạm giam, nghĩ lại mới thấy mình thực sự đã chiếm đoạt tài sản của người khác một cách trắng trợn”.

Đây là vụ án được dư luận xã hội và người dân trên địa bàn tỉnh Bình Phước rất quan tâm. Chúng tôi đã chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ phá án rất nhanh, qua đó cơ bản xử lý toàn bộ các nhóm này. Ngoài khởi tố 8 vụ án và 17 bị can, thì 5 đối tượng khác đang được tiếp tục củng cố chứng cứ chứng minh hành vi đồng phạm (đối tượng được thuê đi đòi nợ, rải tờ rơi quảng cáo); 1 vụ, 1 đối tượng đang củng cố hồ sơ để khởi tố; 1 vụ, 2 đối tượng lập hồ sơ xử phạt vi phạm hành chính. Hiện còn một số đối tượng đang lẩn trốn, chúng tôi tiếp tục chỉ đạo lực lượng truy xét, bắt giữ và xử lý theo đúng quy định pháp luật.

Đại tá LÂM VĂN LONG,
Phó Giám đốc Công an tỉnh Bình Phước

Quang Minh