Mặc dù các ngân hàng thương mại đã ứng dụng công nghệ cao vào hoạt động quản lý và cung cấp dịch vụ nhưng các đối tượng tội phạm cũng tận dụng các công nghệ hiện đại, bao gồm cả trí tuệ nhân tạo, để thực hiện hành vi lừa đảo. Theo ước tính của Hiệp hội An ninh mạng Việt Nam, thiệt hại lừa đảo trực tuyến năm 2024 đã vượt 18.900 tỷ đồng. Trước tình hình đó, Ngân hàng Nhà nước đã và đang 'làm sạch' tài khoản ngân hàng.
Kho dữ liệu gồm 350.000 tài khoản nghi ngờ - tài khoản 'đen' được chia sẻ cho các tổ chức tín dụng nhằm ngăn chặn các giao dịch lừa đảo.
Theo ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước (NHNN), cả nước hiện có 200 triệu tài khoản ngân hàng, nhưng sau khi NHNN yêu cầu xác thực sinh trắc học, số tài khoản 'sống' là 113 triệu tài khoản cá nhân và trên 711.000 tài khoản của tổ chức. Đây là những tài khoản đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học với cơ sở dữ liệu Quốc gia về dân cư.
Theo ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước, hiện kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ gian lận thu thập được đến nay hơn 350.000 tài khoản. Số tài khoản không giao dịch online chiếm tỷ trọng lớn, trong đó có tài khoản được mở từ rất lâu không sử dụng, tài khoản 'ngủ đông' và tài khoản mở vì mục đích lừa đảo.
Sau khi Ngân hàng Nhà nước yêu cầu xác thực sinh trắc học thì có đến gần 86 triệu tài khoản 'chết'. Dự kiến trong 9 tháng tới, các tài khoản không xác thực sinh trắc học sẽ bị loại bỏ.
Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán – Ngân hàng Nhà nước đã có những chia sẻ liên quan đến vụ phá đường dây đánh bạc và rửa tiền quy mô 1.000 tỷ đồng.
Từ 1/7/2025, ví điện tử chính thức trở thành phương tiện thanh toán, ví điện tử sẽ tương tự tài khoản, tương tự thẻ và tiền mặt.
Theo Vụ trưởng Vụ thanh toán NHNN Phạm Anh Tuấn, ngành ngân hàng đang thực hiện một cuộc 'làm sạch' hệ thống. Dự kiến đến tháng 9 tới, toàn bộ tài khoản chưa xác thực sinh trắc học sẽ bị đóng nhằm ngăn chặn nguy cơ bị tội phạm lợi dụng để lừa đảo.
Trước vấn nạn lừa đảo bằng tài khoản của doanh nghiệp 'ma' rộ lên gần đây, Ngân hàng Nhà nước sắp áp dụng loạt biện pháp để ngăn chặn tình trạng mạo danh, lừa đảo.
Ngành ngân hàng Việt Nam đang viết chương mới trong hành trình chuyển đổi số, từ nền tảng định danh số đến các giải pháp thanh toán không dùng tiền mặt và hệ sinh thái tài chính thông minh.
Ngày 29/5/2025, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) đã tham gia sự kiện 'Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025' do Thời báo Ngân hàng phối hợp với Vụ Thanh toán và một số đơn vị liên quan phối hợp tổ chức dưới sự chỉ đạo của NHNN với chủ đề 'Hệ sinh thái số thông minh trong kỷ nguyên mới'. Sự kiện diễn ra tại Văn phòng Chính phủ với sự tham dự của Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng cùng đông đảo lãnh đạo các Bộ, ngành, tổ chức tín dụng và doanh nghiệp công nghệ.
Các ngân hàng cung cấp thông tin về các tài khoản thanh toán nghi ngờ gian lận cho Ngân hàng Nhà nước để hình thành kho dữ liệu chung của ngành ngân hàng, góp phần hạn chế rủi ro gian lận, lừa đảo trong hoạt động thanh toán. Tuy nhiên, làm sao để đảm bảo bí mật cá nhân khách hàng là vấn đề khiến nhiều người băn khoăn.
Từ 1/9/2025, nhiều tài khoản ngân hàng không xác thực sinh trắc học có thể bị khóa nhằm ngăn chặn gian lận và lừa đảo.
Ngành Ngân hàng Việt Nam đang viết nên một chương mới trong hành trình chuyển đổi số, từ nền tảng định danh số đến các giải pháp thanh toán không dùng tiền mặt và hệ sinh thái tài chính thông minh. Dưới sự chỉ đạo quyết liệt, đồng bộ của Ngân hàng Nhà nước và nỗ lực của các ngân hàng thương mại, chuyển đổi số không chỉ mang lại tiện ích vượt trội cho người dân, doanh nghiệp mà còn đảm bảo công bằng, minh bạch, đặc biệt hỗ trợ người yếu thế, hướng tới một nền kinh tế số bền vững.
Thủ tướng Phạm Minh Chính hoan nghênh gói tín dụng 500.000 tỉ đồng và mong các ngân hàng 'mở lòng hơn một chút', giảm thêm lãi suất ít nhất 1,5%.
Đây là khẳng định của ông Phùng Duy Khương, Phó Tổng Giám đốc Thường trực Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) tại Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng 2025 do Thời báo Ngân hàng phối hợp với Vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức ngày 29/5/2025.
Tại sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025 do Thời báo Ngân hàng phối hợp với Vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức chiều 29/5, ông Hoàng Minh Ngọc Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) đã chia sẻ thông tin liên quan đến chủ đề chi trả an sinh xã hội qua tài khoản ngân hàng và thẻ.
Trí tuệ nhân tạo (AI) không chỉ đang thay đổi cách các ngân hàng vận hành mà còn hứa hẹn tạo nên một diện mạo hoàn toàn khác biệt cho ngành trong tương lai. Đây là nhận định của ông Trần Công Quỳnh Lân, Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) tại Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng 2025 do Thời báo Ngân hàng phối hợp với Vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức chiều 29/5.
Định danh số là biện pháp xác thực an toàn duy nhất cho mỗi công dân và là nền tảng tiên quyết trong chuyển đổi số, bởi chuyển đổi số không bắt đầu từ công nghệ, mà bắt đầu từ con người. Đây là những chia sẻ của bà Phùng Nguyễn Hải Yến - Phó Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) tại sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng 2025, do Thời báo Ngân hàng phối hợp với Vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức ngày 29/5/2025.
Tại sự kiện Chuyển đổi số ngành ngân hàng, tổ chức ngày 29/5/2025 tại Văn phòng Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước cho biết đã kết nối kỹ thuật với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư; thu thập thông tin từ hơn 1.470 đơn vị để xây dựng ba kho dữ liệu lớn nhằm phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố....
Đây là khẳng định của ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN) tại Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng 2025 diễn ra chiều ngày 29/05/2025.
Ngày 29/5, tại Văn phòng Chính phủ, Ngân hàng Lộc Phát (LPBank) gây ấn tượng tại sự kiện 'Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025' khi trình diễn giải pháp Tổng đài đa kênh thông minh thế hệ mới. Đây là một bước tiến quan trọng của Ngân hàng trong ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) vào dịch vụ chăm sóc khách hàng, hướng tới hệ sinh thái tài chính số thông minh trong kỷ nguyên mới.
Chiều nay (29/5), dưới sự chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Thời báo Ngân hàng đã phối hợp với Vụ Thanh toán - NHNN tổ chức Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025 với chủ đề 'Hệ sinh thái số thông minh trong kỷ nguyên mới'. Đây là sự kiện thường niên quan trọng, thể hiện quyết tâm chính trị cao và cam kết mạnh mẽ của toàn ngành trong thực hiện Nghị quyết 57-NQ/TW về đột phá phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số quốc gia và Chương trình chuyển đổi số quốc gia đến năm 2025, định hướng đến năm 2030.
Các ngân hàng sẽ 'bắt tay' để xây dựng kho dữ liệu chung về tài khoản nghi ngờ gian lận, lừa đảo, theo đó sẽ cảnh báo các khách hàng khi chuyển tiền đến các tài khoản này.
Trong khuôn khổ Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng 2025 do Thời báo Ngân hàng phối hợp với Vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức chiều 29/5, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) đã có bài tham luận ấn tượng, không chỉ phác họa bức tranh toàn cảnh về hệ sinh thái thanh toán không chạm mà VPBank đang xây dựng, mà còn cho thấy tầm nhìn chiến lược trong việc kiến tạo trải nghiệm tài chính ưu việt cho khách hàng.
Ngày 29/5, tại Văn phòng Chính phủ, dưới sự chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Thời báo Ngân hàng phối hợp với Vụ Thanh toán - NHNN tổ chức sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025.
Sự bùng nổ của công nghệ trong lĩnh vực ngân hàng đang đặt ra những yêu cầu cấp thiết về bảo mật thông tin. Để ngăn chặn tình trạng lừa đảo trên không gian mạng ngày càng gia tăng, ngành Ngân hàng đã và đang triển khai nhiều giải pháp.
Vụ trưởng Vụ Thanh toán của Ngân hàng Nhà nước Phạm Anh Tuấn cho biết, cần phải xử lý hình sự 'người nộm' - những người cho thuê tài khoản - có hành vi tiếp tay, tiếp sức cho tội phạm lừa đảo tài chính.
Trong bối cảnh các hành vi lừa đảo trên không gian mạng ngày càng gia tăng với nhiều hình thức tinh vi, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đang triển khai hàng loạt biện pháp nhằm tăng cường an toàn và minh bạch trong quản lý tài khoản ngân hàng.
NHNN sẽ triển khai cảnh báo lừa đảo ngay trên ứng dụng khi chuyển tiền và đề xuất cấm sử dụng tài khoản bí danh nhằm siết chặt quản lý, bảo vệ người dùng.
Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước nhận được nhiều khiếu nại từ khách hàng về việc chuyển nhầm tiền qua bí danh dẫn tới bị lừa đảo, mất tiền. Trong thông tư mới sẽ không cho phép sử dụng tài khoản bí danh, nickname mà bắt buộc tài khoản nhận tiền phải là số tài khoản cụ thể.
Lãi suất cho vay tiếp tục hạ nhiệt trong tháng 4; Phát hành trái phiếu doanh nghiệp tăng đột biến; Số lượng thẻ ngân hàng tăng mạnh… là những tin tức kinh tế đáng chú ý ngày 26/5.
Xác thực sinh trắc học không phải là giải pháp duy nhất và cũng không thể đảm bảo 100% tránh được gian lận, lừa đảo. Trên thực tế, các nhóm tội phạm thuê tài khoản ngân hàng và thuê luôn cả khuôn mặt của chủ tài khoản.
Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, chỉ sau 2 tháng thí điểm dịch vụ cảnh báo tài khoản nghi ngờ gian lận, một ngân hàng đã ngăn chặn kịp thời hơn 100 tỷ đồng của khách hàng được giữ lại, tránh bị lừa đảo nhờ ngân hàng cảnh báo tài khoản nhận tiền thuộc diện tài khoản nghi ngờ.
Khi chuyển tiền qua tài khoản, ứng dụng ngân hàng sẽ xuất hiện cảnh báo nếu tài khoản nhận có dấu hiệu nghi ngờ lừa đảo, gian lận để người dùng quyết định có tiếp tục giao dịch hay không.
Sau 2 tháng thí điểm phối hợp với lực lượng Công an triển khai danh sách các tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ rủi ro để cung cấp cho các ngân hàng, trên 100 tỷ đồng là tiền của khách hàng được BIDV giữ lại, tránh bị lừa đảo nhờ việc cảnh báo tài khoản nghi ngờ gian lận.
5 ngân hàng thương mại lớn gồm VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank và MB sẽ đồng loạt triển khai tính năng cảnh báo giao dịch lừa đảo trực tuyến, gian lận.
Tại họp báo về Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN) cho biết, ngành Ngân hàng đã phối hợp với Bộ Công an triển khai hiệu quả Đề án 06 (Đề án phát triển ứng dụng dữ liệu về dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022 - 2025, tầm nhìn đến năm 2030).
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa tổ chức họp báo công bố sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025.
Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước, cho biết để ngăn chặn lừa đảo trực tuyến, tới đây cơ quan quản lý sẽ sửa đổi Thông tư số 17/2024/TT-NHNN, trong đó bắt buộc xác thực sinh trắc học với tổ chức và doanh nghiệp, cấm đặt 'biệt danh' cho tài khoản thanh toán...
Ngày 26-5, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức họp báo, công bố thông tin về sự kiện chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025.
Sự kiện 'Chuyển đổi số ngành ngân hàng năm 2025' với chủ đề 'Hệ sinh thái số thông minh trong kỷ nguyên mới' dự kiến được tổ chức vào chiều 29/5 tại Văn phòng Chính phủ.