Trong một thị trường còn đang trong quá trình định hình như tài chính thay thế, tăng trưởng về quy mô không thể là mục tiêu duy nhất.
Ngày 1/7/2025, Ngân hàng Nhà nước và các đối tác tổ chức tọa đàm triển khai Nghị định 94 về thí điểm công nghệ tài chính. Có 3 lĩnh vực được 'mở' ngay, đó là: chấm điểm tín dụng, chia sẻ dữ liệu qua Open API và cho vay ngang hàng P2P lending...
3 giải pháp được xem xét tham gia sandbox gồm chấm điểm tín dụng; chia sẻ dữ liệu qua giao diện lập trình ứng dụng mở (Open API); và cho vay ngang hàng (P2P Lending).
Bắt đầu từ ngày 1/7/2025, cá nhân và tổ chức đang sở hữu tài sản kỹ thuật số (cryptocurrency, NFT, token…) có tổng giá trị trên 100 triệu đồng sẽ có nghĩa vụ khai báo với cơ quan thuế. Đồng thời, cơ quan chức năng sẽ thực hiện kiểm tra, đối chiếu dữ liệu nhằm tăng cường minh bạch thuế và chống thất thu.
Vay tiêu dùng giờ đây không còn là sân chơi của riêng ngân hàng, công ty tài chính, mà còn có sự góp mặt của các tổ chức mới là tài chính thay thế.
Báo cáo 'Thị trường tài chính thay thế tại Việt Nam 2024' vừa được FiinGroup công bố đã cho thấy sự mở rộng mạnh mẽ của lĩnh vực tài chính thay thế tại Việt Nam, được thúc đẩy bởi quá trình chuyển đổi số và hành vi tiêu dùng đang thay đổi nhanh chóng.
Thống kê của FiinGroup cho thấy, trong thị trường tài chính thay thế, dịch vụ cầm đồ dẫn đầu thị phần với tỷ trọng 57,7%. Hiện các mô hình cho vay thay thế vẫn chưa có khung pháp lý riêng biệt và đang đối mặt với nhiều rào cản, đặc biệt là định kiến xã hội do nhầm lẫn với tín dụng đen.
Theo cơ quan chức năng, bên cạnh những lợi ích, loại hình cho vay ngang hàng cũng tiềm ẩn một số rủi ro, gây ảnh hưởng đến an sinh xã hội và an ninh tiền tệ.
Về bản chất, hình thức cho vay ngang hàng cho phép người vay không cần đến ngân hàng mà thực hiện việc vay qua nền tảng kết nối trực tuyến. Hoạt động này tiềm ẩn nhiều rủi ro lừa đảo...
Sau Nghị định 94, ông Lê Minh Hải, chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm với thị trường fintech, tin rằng 'vùng xám' vay ngang hàng vẫn còn nhiều điểm đáng bàn.
Nghị quyết 68 được kỳ vọng sẽ mở lối đi mới về tín dụng cho doanh nghiệp. Nhưng doanh nghiệp cũng cần chuẩn hóa hệ thống tài chính, xây dựng năng lực quản trị hiện đại và hội nhập vào hệ sinh thái số của thị trường tài chính.
CEO Tima tin rằng, Nghị định 94 vừa là liều thuốc bổ cho ngành P2P Lending, nhưng cũng vừa mở ra giai đoạn chọn lọc tự nhiên với các fintech.
Nghị quyết 68/NQ-TW của Bộ Chính trị về phát triển kinh tế tư nhân ban hành gần đây được kỳ vọng sẽ thúc đẩy sự phát triển của nền kinh tế và giới doanh nghiệp tư nhân trong giai đoạn tới, khi nhiều rào cản được gỡ bỏ và nhiều chính sách hỗ trợ, khuyến khích khu vực kinh tế tư nhân phát triển mạnh mẽ hơn được đưa ra. Với ngành ngân hàng thì sao?
Trong cuộc trao đổi với phóng viên, PGS. TS Nguyễn Hữu Huân - Trưởng bộ môn Thị trường tài chính, Khoa Ngân hàng, Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh (UEH) cho rằng, để cho vay ngang hàng phát triển bền vững, tránh trượt khỏi quỹ đạo, cần cơ chế giám sát hiệu quả cùng phát triển hệ thống chấm điểm tín dụng rõ ràng và minh bạch.
Chính phủ vừa ban hành Nghị định 94/2025/NĐ-CP quy định về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (sandbox) trong lĩnh vực ngân hàng, có hiệu lực thi hành từ ngày 1-7-2025. Trong đó, cho vay ngang hàng (P2P Lending) là một trong những lĩnh vực được tham gia thử nghiệm.
Trong bối cảnh công nghệ đang dần làm thay đổi chuỗi giá trị sản xuất, phân phối và tiêu dùng toàn cầu, tài chính số nổi lên như một động lực mới của nền kinh tế, giúp Việt Nam củng cố năng lực cạnh tranh quốc gia và, hội nhập kinh tế quốc tế.
Sau thời gian dài triển khai với nhiều mô hình biến tướng, phát triển chệch hướng gây tiềm ẩn rủi ro cho người vay và nhà đầu tư, chỉ gần 2 tháng nữa, mô hình cho vay ngang hàng (P2P Lending) sẽ chính thức được định hình lại, mở ra cơ hội phát triển mới trong khuôn khổ cơ chế thử nghiệm có kiểm soát.
Theo Nghị định 94/2025/NĐ-CP, từ 1/7, hoạt động cho vay ngang hàng (P2P Lending) sẽ được thử nghiệm. Việc đưa ra các nguyên tắc và quy định trong lĩnh vực này là cần thiết. Song thách thức lớn nhất nằm ở chỗ làm sao cân bằng được giữa hai mục tiêu là thúc đẩy đổi mới và kiểm soát rủi ro.
Tuy thị trường cho vay ngang hàng tại Trung Quốc đã gần như chấm dứt, nhưng những bài học từ quá trình bùng nổ rồi sụp đổ của mô hình này vẫn còn nguyên giá trị...
Gần chục năm sau khi thị trường cho vay ngang hàng bùng nổ, cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng mới chính thức được ban hành
Từ ngày 1/7/2025, các giải pháp công nghệ tài chính (Fintech) sẽ được phép tham gia thử nghiệm trong khuôn khổ cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng theo Nghị định số 94/2025/NĐ-CP vừa được Chính phủ ban hành.
Khó khăn trong tiếp cận vốn đang khiến cộng đồng doanh nghiệp, nhất là các doanh nghiệp nhỏ và vừa gặp khó trong triển khai các kế hoạch sản xuất, kinh doanh.
Việc Chính phủ ban hành Nghị định 94/2025/NĐ-CP quy định về Cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (sandbox) trong lĩnh vực ngân hàng mở đường cho mô hình cho vay ngang hàng (P2P Lending) hoạt động hợp pháp tại Việt Nam từ ngày 1/7/2025. Đây là một bước tiến quan trọng, nhưng việc quản lý và kiểm soát rủi ro, đặc biệt là đảm bảo khả năng trả nợ của người vay, vẫn là thách thức lớn. Kinh nghiệm từ các thị trường châu Á đã phát triển mô hình này có thể mang lại nhiều bài học quý giá.
Giá Pi Network hôm nay 5/5/2025 tăng 0,9% so với hôm qua, hiện đang ở mức giá 0,5921 USD. Pi Network âm thầm 'phủ sóng' hơn 100 quốc gia
Nghị định 94 ra đời bước đầu tạo hành lang pháp lý cho vay ngang hàng, đồng thời mở ra một kỷ nguyên mới đầy hứa hẹn cho lĩnh vực tài chính số.
Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 94/2025/NĐ-CP quy định về Cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 1/7/2025.
Chính phủ cho phép thử nghiệm có kiểm soát các sản phẩm, dịch vụ Fintech từ ngày 1/7, nhằm thúc đẩy đổi mới sáng tạo, hiện đại hóa ngân hàng và hoàn thiện khung pháp lý cho giải pháp này tại Việt Nam.
Chấm điểm tín dụng, cho vay ngang hàng, open API sẽ được tham gia thử nghiệm tại cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng, bắt đầu từ 1/7.