Đấu tranh với 'tín dụng đen'

Lực lượng Công an lấy lời khai nhóm đối tượng ở huyện Thanh Ba có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen” dưới vỏ bọc cho thuê xe tự lái.

Trong công tác tuyên truyền về tội phạm hoạt động “tín dụng đen”, việc phối hợp với hệ thống ngân hàng trong các thông tin về tài khoản tiền gửi, tiền vay để phục vụ công tác điều tra, xác minh, xử lý được lực lượng Công an triển khai đạt hiệu quả. Đặc biệt, để kiểm soát chặt chẽ hoạt động các cơ sở cho vay, cầm đồ, từ năm 2019 đến nay, Công an các đơn vị, địa phương thành lập 125 đoàn công tác, tiến hành 805 lượt kiểm tra đối với 278 cơ sở kinh doanh cầm đồ, kinh doanh hỗ trợ tài chính. Đã phát hiện 12 cơ sở vi phạm; xử phạt hành chính đối với 10 cơ sở, thu hồi giấy chứng nhận đủ điều kiện an ninh trật tự đối với hai cơ sở.

Trong công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm liên quan đến “tín dụng đen”, bằng các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng Công an tỉnh đã triệt phá 27 ổ nhóm/33 đối tượng, khởi tố 25 vụ/31 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, xử phạt hành chính 2 vụ/2 đối tượng, chứng minh số tiền các đối tượng thu lời bất chính trên bốn tỉ đồng.

Theo đánh giá của lực lượng chức năng, tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh tuy chưa có tính chất phức tạp về an ninh trật tự song đã xuất hiện tình trạng một số đối tượng công khai hoạt động về cho vay lãi nặng. Các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” đa số núp bóng dưới vỏ bọc “hiệu cầm đồ”, đơn vị “hỗ trợ tài chính”, “vay tiền chỉ cần chứng minh nhân dân”, “vay không thế chấp”... tuy nhiên, thực chất đó là các hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen”. Với thủ tục vay đơn giản, nhanh chóng và không cần thế chấp tài sản chính là cái bẫy khiến không ít người đang gặp khó khăn về kinh tế sa chân vào “tín dụng đen”. Hoạt động trong lĩnh vực “tín dụng đen” hầu hết là những đối tượng lưu manh, côn đồ. Để tránh bị phát hiện và xử lý về hành vi cho vay lãi nặng, các đối tượng cho vay biến tướng bằng nhiều thủ đoạn tinh vi.

Trung tá Nguyễn Quang Hòa - Phó Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh nhận định: Để đối phó với pháp luật về hành vi cho vay lãi nặng, các đối tượng cho vay biến tướng bằng cách không thể hiện lãi suất cho vay trong hợp đồng hoặc giấy vay tiền. Người vay cầm cố tài sản của mình nhưng phải ký giấy bán tài sản rồi ký giấy thuê lại tài sản đó, số tiền thuê tài sản chính là số tiền lãi và gốc đã vay, nếu người vay không trả được nợ đúng hạn thì bọn chúng buộc bàn giao tài sản để cấn trừ nợ... Khi bị lực lượng Công an phát hiện, các đối tượng sẽ trình ra các hợp đồng đã ký với con nợ, chứng minh đây chỉ là các giao dịch dân sự thông thường, không có nội dung thể hiện việc cho vay lãi nặng.

Theo đánh giá của lực lượng chức năng, nhờ đấu tranh, trấn áp quyết liệt nên tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” đã được kiềm chế. Tuy nhiên, để nâng cao hơn nữa hiệu quả công tác đấu tranh với tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, các ngành, địa phương từ tỉnh, huyện đến xã tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật liên quan đến các hoạt động cho vay trong giao dịch dân sự; thông báo những phương thức, thủ đoạn cho vay lãi nặng, lừa đảo thông qua huy động vốn tự phát với lãi suất cao bất thường, các hành vi đòi nợ trái pháp luật, hậu quả của “tín dụng đen”... để người dân nâng cao cảnh giác, chấp hành nghiêm quy định của pháp luật. Các cơ quan, đơn vị chức năng tăng cường phối hợp quản lý địa bàn, đối tượng, kịp thời trao đổi thông tin để đấu tranh phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” đạt hiệu quả cao.

Để tránh trở thành nạn nhân, người dân tuyệt đối không vay tín dụng đen, thường xuyên nhắc nhở người thân về việc này. Đối với sinh viên, công nhân, lao động có hoàn cảnh khó khăn, có nhu cầu vay vốn thì liên hệ với ngân hàng chính sách xã hội để được vay với lãi suất hỗ trợ. Trong trường hợp bị tổ chức tín dụng đen, cho vay lãi nặng khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự, nhân phẩm trên mạng xã hội hoặc đe dọa, đập phá đồ đạc, gây thương tích, bắt cóc, bắt giữ người trái pháp luật để đòi nợ thì ngay lập tức báo cho cơ quan công an nơi gần nhất để giải quyết.

Quỳnh Chi