Bắt nhóm cho vay lãi nặng chuyên dùng 'kế bẩn' để đòi tiền

Con vay nợ, mẹ... chịu trận

Thực hiện chỉ đạo của UBND TPHCM, Ban giám đốc Công an (BGĐ) TPHCM (CATP) về việc tăng cường các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động "tín dụng đen", CAQ.Tân Bình đã xác lập chuyên án đấu tranh với nhóm "tín dụng đen" do Phùng Ngọc Thu và Đoàn Thị Phương cầm đầu.

Trước đó, rạng sáng 01/10, nhận tin báo tại ngôi nhà (số 229 Bàu Cát, P12, Q.Tân Bình) bất ngờ bị kẻ lạ sử dụng sơn, mắm tôm và chất bẩn tạt vào cửa, CAP12 nhanh chóng điều tra. Đánh giá vụ việc có tính chất phức tạp, có dấu hiệu hoạt động của tội phạm "tín dụng đen", Đại tá Lê Hoài Phong, Trưởng CAQ.Tân Bình chỉ đạo Đội Cảnh sát hình sự (CSHS) khẩn trương phối hợp cùng CAP12 vào cuộc xác minh, làm rõ.

Tại hiện trường, bước đầu trinh sát xác định, chủ nhân căn nhà là bà Đặng Thị Quỳnh. Làm việc với chủ hộ cùng hàng xóm thân cận được biết, bà Quỳnh có con trai là Dương Minh Duy (29 tuổi) đang cai nghiện ma túy tập trung. Theo bà Quỳnh, trước đó Duy có vay mượn tiền của rất nhiều người và không khả năng chi trả.

Nhận định khả năng xuất phát từ việc Duy mượn nợ của các đối tượng xã hội đen dẫn đến gia đình bị chủ nợ uy hiếp, Đội CSHS CAQ.Tân Bình đã đề xuất mở rộng điều tra, làm rõ hành vi "cho vay lãi nặng" và "cưỡng đoạt tài sản". Nhiều mũi trinh sát tập trung khoanh vùng, xác minh thông tin, lai lịch của các đối tượng tham gia gây rối, tạt sơn và chất bẩn vào rạng sáng 01/10.

Căn nhà trên đường Bàu Cát bị tạt sơn

Thông qua các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng chức năng xác định thời gian nhóm đối tượng gây án khoảng 3 giờ cùng ngày. Thời điểm này, trước nhà bà Quỳnh có một thanh niên đi xe máy màu trắng, cầm theo một xô sơn đỏ. Sau khi điều nghiên, đối tượng ra tay rồi bỏ chạy về hướng đường Bàu Cát, đoạn thuộc P14, Q.Tân Bình.

Tiếp tục lấy lời khai của bà Quỳnh cũng như của Duy tại Trung tâm cai nghiện Phú Giáo (Bình Dương), chân dung của các chủ nợ đã được xác định. Trước những tài liệu mà trinh sát hình sự thu thập được, BCH CAQ.Tân Bình đã xác lập chuyên án đấu tranh.

Cất vó

Qua công tác nghiệp vụ, CSHS mời Thạch Dũng (27 tuổi) và Thạch Thị Minh Tâm (25 tuổi) về trụ sở làm việc. Cả hai đều thừa nhận thời gian qua chuyên sống bằng nghề tạt sơn, tạt chất bẩn để đòi nợ thuê. Theo đó, Dũng - Tâm được người đàn ông tên Thu thuê tạt sơn vào nhà 229 Bàu Cát với số tiền 1 triệu đồng/lần. Cả hai không biết nơi cư ngụ của Thu. Toàn bộ giao dịch thực hiện tại địa chỉ nằm trên Tỉnh lộ 10, Q.Bình Tân. Nhận định khả năng nhóm đối tượng cầm đầu cũng ở gần điểm hẹn, trinh sát khẩn trương khoanh vùng, rà soát các khu vực nghi vấn.

Từ công tác xác minh, lực lượng điều tra xác định tại chung cư An Gia The Star (đường Tân Tạo, Q.Bình Tân) thường xuyên có nhóm đối tượng nghi vấn, biểu hiện hoạt động cho vay lãi nặng đang cư trú. Nhóm này có hành tung bí ẩn, thuê phòng sống cùng nhau từ 5 đến 7 đối tượng. Qua theo dõi, đến ngày 02/10, xác định Thu cùng đồng bọn quay trở về chung cư trên, lực lượng phá án lập tức khống chế, đưa Phùng Ngọc Thu (27 tuổi, quê Bắc Giang); Nguyễn Ngọc Quý (47 tuổi, quê Đà Nẵng); Đoàn Thị Phương và Nguyễn Viết Lộc (cùng 41 tuổi, quê TP.Hà Nội) về trụ sở. Dũng và Tâm sau đó đã nhận diện Phùng Ngọc Thu.

Nguyễn Ngọc Quý

Nguyễn Viết Lộc

Đoàn Thị Phương

Phùng Ngọc Thu

Thạch Dũng và Thạch Thị Minh Tâm

Cơ quan công an xác định, Thu và Phương là 2 đối tượng chủ chốt, cùng góp tiền để thực hiện việc cho vay lãi nặng tại các quận Bình Tân, Tân Phú, Tân Bình và 12... với hình thức cho vay tiền góp trả theo ngày, lãi suất 324%/năm và 27%/tháng. Từ năm 2021 đến nay, nhóm này cho vay với số tiền hơn 1 tỷ đồng. Con nợ khi có nhu cầu, tùy theo điều kiện sẽ được vay từ 10 đến 150 triệu đồng. Tiền phí làm hồ sơ được các đối tượng ấn định mức 5 đến 10% trên tổng số tiền vay, phải góp trước ngày đầu và ngày cuối. Sau khi được các đối tượng giải ngân, người vay sẽ phải góp tiếp trong 21 ngày với mức lãi suất như trên. Nhiệm vụ tìm khách, xác minh khách hàng được Thu và Phương giao cho Lộc - Quý đảm nhiệm.

Thu thừa nhận chính mình là người thuê Thạch Dũng và Thạch Thị Minh Tâm tạt chất bẩn vào nhà 229 Bàu Cát nhằm gây áp lực, buộc chủ nhà phải trả nợ cho con do trước đó Duy có vay tiền của Thu. CAQ.Tân Bình khám xét khẩn cấp tại căn hộ A12A02 chung cư An Gia, thu giữ 2 sổ ghi nợ khách hàng của Thu và Phương, 5 sổ hộ khẩu của khách vay, 3 giấy khai sinh cùng 45 giấy mượn nợ, 4 ĐTDĐ... Số tài sản này đều liên quan đến hoạt động cho vay của các đối tượng.

CAQ.Tân Bình đã xác minh với 60 khách vay tiền và mời làm việc 8 người vay của nhóm Thu - Phương. Ngày 10/10, Cơ quan CSĐT CAQ.Tân Bình cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 6 đối tượng có liên quan để điều tra về các tội danh "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", "cưỡng đoạt tài sản" và "hủy hoại tài sản".

Vừa qua, UBND TPHCM yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TPHCM chủ động tham mưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam triển khai các cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng, phát triển hệ thống tín dụng, đa dạng các loại hình cho vay, các sản phẩm dịch vụ ngân hàng với thủ tục nhanh gọn và thuận tiện, đáp ứng nhu cầu vay vốn chính đáng, hợp pháp phục vụ đời sống, tiêu dùng của nhân dân. Tăng cường ứng dụng dữ liệu quốc gia về dân cư nhằm đẩy mạnh công tác rà soát, xác thực các tài khoản ngân hàng, xử lý triệt để tình trạng sử dụng tài khoản "ảo" để hoạt động "tín dụng đen". UBND TPHCM yêu cầu Sở Kế hoạch và Đầu tư, Sở Tư pháp, Sở Thông tin và Truyền thông cùng Công an TPHCM tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát hoạt động của các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán, ví điện tử, không để các đối tượng móc nối hoạt động "tín dụng đen", kịp thời xử lý các vi phạm theo quy định.

Đức Nam