135 bị cáo giúp ông 'trùm' người Trung Quốc vận hành đường dây vay lãi nặng lĩnh án

Vụ án có tổ chức, cấu kết nhau chặt chẽ thu lợi nhuận

Hôm nay (31/8), sau 10 ngày xét xử và nghị án, TAND TP Hà Nội tuyên bị cáo Zhang Min (người Trung Quốc) 12 năm tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản”; 3 năm tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Tổng hợp hình phạt chung, Min lĩnh 15 năm tù.

Cùng hai tội nêu trên, tòa phạt bị cáo Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở quận Ba Đình, Hà Nội) tổng 14 năm tù; Bị cáo Nghiêm Đức Giang (37 tuổi, trú quận Cầu Giấy, Hà Nội) tổng 8 năm tù.

132 bị cáo còn lại, HĐXX đã cân nhắc, áp dụng đầy đủ các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ, tuyên các bị cáo án tù treo bị cáo hoặc án bằng thời hạn tạm giam cho các tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; Cưỡng đoạt tài sản; Trốn thuế”.

Tòa đánh giá đây là vụ án có tổ chức, mỗi một bị cáo là một mắt xích, được phân công nhiệm vụ cụ thể, cấu kết chặt chẽ với cùng mục đích là thu lợi nhuận.

Bị cáo Li Zhao Qiang (36 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) là đối tượng cầm đầu, đang bỏ trốn; các bị cáo Zhang Min và Nguyễn Quang Vũ có vai trò giúp sức tích cực, đòi nợ khách hàng trả chậm bằng nhiều thủ đoạn tinh vi.

Trong đó, bị cáo Zhang Min phải chịu trách nhiệm cao nhất trong nhóm bị cáo phạm tội Cưỡng đoạt tài sản.

Bị cáo Zhang Min tại phiên tòa.

Thu lợi bất chính hơn 723 tỷ đồng

Hồ sơ vụ án xác định, tháng 10/2017, Li Zhao Qiang (SN 1988, người Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam và tạo lập các app như "Cash Vn", "Vaynhanhpro", máy chủ đặt tại Hồng Kông.

Các app này cho khách người Việt Nam vay, lấy lãi suất từ 43.000 đồng – 60.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm).

Để phục vụ hoạt động, Li Zhao Qiang thuê Nguyễn Quang Vũ cùng nhiều đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty. Li Zhao Qiang cũng đưa hai đồng hương Zhang Min và Liu Dan Yang (SN 1992) sang Việt Nam, tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.

Bị cáo Nguyễn Quang Vũ.

Nhóm Li Zhao Qiang và Nguyễn Quang Vũ thành lập Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam (Công ty Newstar Việt Nam), Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt (Công ty Ngôi Sao Việt) là hai công ty “tổng” điều hành mọi hoạt động của đường dây. Hai "công ty tổng" này sẽ điều hành các công ty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng.

Trong đó, Công ty Ngôi sao Việt trực tiếp giao dịch tiền cho vay qua các công ty trung gian thanh toán điện tử, chủ yếu là Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam. Công ty này không được cấp phép hoạt động thanh toán trung gian tại Việt Nam nhưng do Li Zhao Qiang thành lập, đầu tư tiền rồi thuê đối tượng người Trung Quốc phụ trách kỹ thuật lập trình hệ thống thanh toán điện tử, trong đó có hệ thống giải pháp "chi hộ" và "thu hộ" tức giải ngân, thu tiền của khách vay.

Tại Việt Nam, Nguyễn Quang Vũ làm phụ trách điều hành một số doanh nghiệp cho Li, bên dưới là các trưởng bộ phận phụ trách từng mảng riêng biệt như bị cáo Phan Đức Diễn làm ở bộ phận điều hành, bị cáo Trần Thị Hằng phụ trách bộ phận thẩm định khách vay…

Để vận hành đường dây, Li Zhao Qiang nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Công ty Ngôi sao Việt để làm vốn cho vay qua các app "Cash VN", "Vay nhanh Pro"… giao cho Vũ điều hành.

Còn Vũ giao cho cấp dưới là Trần Thị Hằng quản lý, hướng dẫn 28 nhân viên chuyên "mời chào khách vay". Mỗi nhân viên mới đều sẽ được cung cấp 1 máy tính cố định, có cài đặt phần mềm X-Lite để gọi đến khách hàng miễn phí và file hướng dẫn trả lời điện thoại cụ thể cho từng tình huống xảy ra.

Trường hợp khách đồng ý vay, nhân viên yêu cầu tải app và đăng ký tạo tài khoản, cung cấp các thông tin nhân thân, địa chỉ… bộ phận thẩm định xác thực lại thông tin và duyệt khoản vay.

Để thu hồi tiền vay, các bị cáo chia nợ theo từng nhóm để áp dụng phương pháp đòi.

Cụ thể: Nhóm M1, các bị cáo sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa; nhóm M2 sẽ đăng ảnh của khách hàng vào các tài khoản Facebook của khách hàng hoặc ghép ảnh khách hàng khỏa thân, quan tài, làm tình, truy nã; nhóm M3 (quá hạn từ 18-25 ngày), các đối tượng đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa.

Theo cơ quan tố tụng, từ năm 2019 - 2022, đường dây này thực hiện cho 120.780 khách hàng tại Hà Nội và các tỉnh thành trong cả nước vay hơn 1.607 tỷ đồng lãi suất cao để thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng.

Li Zhao Qiang bị truy nã, sẽ xử lý sau khi bắt được.

Hoàng An