PVcomBank ghi nhận lợi nhuận 2025 tăng vọt sau giai đoạn tái cơ cấu, nhưng cấu trúc lợi nhuận cho thấy câu hỏi lớn về nền sinh lời mới và khả năng so sánh với nhóm ngân hàng niêm yết.
PGBank ghi nhận lợi nhuận năm 2025 tăng mạnh và quý I/2026 bật lên gần 3 lần cùng kỳ. Nhưng phía sau cuộc tái định vị SME và bán lẻ số, ngân hàng vẫn phải xử lý bài toán nợ xấu, vốn và hiệu quả sinh lời.
KienlongBank ghi nhận lợi nhuận trước thuế kỷ lục năm 2025, tăng hơn 108% dù quy mô tài sản chỉ tăng hơn 12%. Đằng sau cú bứt phá của KienlongBank là NIM cao, chuyển đổi số, tối ưu vận hành và chi phí dự phòng được kiểm soát.
Eximbank bước vào năm 2026 với bài toán tái thiết nền móng: quy mô cần vượt 300.000 tỷ đồng, nợ xấu phải hạ nhiệt, CASA và NIM cần cải thiện, trong khi lợi nhuận chưa thể bật mạnh.
TPBank không còn là câu chuyện của một ngân hàng số “mới nổi”. Sau nhiều năm đi trước về LiveBank, nền tảng số và trải nghiệm khách hàng, bài toán của nhà băng này giờ đã khác.
MSB đã đi qua giai đoạn xây nền cho ngân hàng số, CASA cao và nền tảng dữ liệu. Nhưng quý I/2026 cho thấy ngân hàng cần chứng minh khả năng thương mại hóa công nghệ thành lợi nhuận, ROE và thu phí bền vững.
SeABank đang theo đuổi mô hình Wholesale Retail, dùng khách hàng doanh nghiệp lớn làm cửa ngõ để khai thác chuỗi cung ứng, bán lẻ, CASA và thu phí. Quý I/2026 cho thấy tiềm năng nhưng cũng đặt ra bài kiểm tra về nguồn vốn, nợ xấu và chất lượng lợi nhuận.
VIB từng là một trong những câu chuyện bán lẻ nổi bật nhất ngành ngân hàng. Nhưng sau thời kỳ tăng trưởng nhanh, ngân hàng đang đối mặt phép thử mới về nợ xấu, dự phòng và chất lượng lợi nhuận.
ACB không có bức tranh nhiều kịch tính như một số ngân hàng đang trong giai đoạn tái cơ cấu hay xử lý nợ xấu. Điểm đáng chú ý của ngân hàng này nằm ở chiều ngược lại: bảng cân đối sạch, hiệu quả vận hành cao, bộ đệm dự phòng tốt, nhưng đang bước vào một bài kiểm tra mới về khả năng tăng tốc.