Từ ngày mai (9/2/2026), các hành vi lợi dụng thông tin tín dụng để trục lợi cá nhân có thể bị xử phạt tới 200 triệu đồng theo quy định mới nhằm siết chặt kỷ cương trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng.
Căn cứ theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, nhiều hành vi vi phạm liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng sẽ bị xử phạt nghiêm khắc, đặc biệt là hành vi mua bán vàng không thanh toán qua tài khoản theo quy định, với mức phạt lên tới 20 triệu đồng.
Từ tháng 2, nhiều giao dịch mua bán vàng vốn quen thuộc với người dân sẽ bị siết chặt, thậm chí có nguy cơ bị xử phạt và tịch thu nếu không đúng quy định.
Từ tháng 2, nhiều chính sách và quy định mới có hiệu lực, nổi bật là xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; quyết toán thuế thu nhập cá nhân; hoạt động quảng cáo trên mạng...
Việc xử phạt vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng chỉ áp dụng với các tổ chức và doanh nghiệp kinh doanh, không áp dụng với cá nhân, hộ gia đình mua bán vàng tích trữ.
Từ 9/2, mở tài khoản thanh toán mạo danh có thể bị phạt đến 250 triệu đồng, mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán có thể bị phạt đến 200 triệu đồng.
Từ 9-2, mở tài khoản thanh toán mạo danh có thể bị phạt đến 250 triệu đồng, mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán có thể bị phạt đến 200 triệu đồng.
Từ ngày 9-2-2026, mua, bán vàng từ 20 triệu đồng trở lên trong ngày bắt buộc thanh toán qua tài khoản ngân hàng, nếu vi phạm có thể bị phạt đến 20 triệu đồng.
TPHCM hiện có 94 đại lý thu đổi ngoại tệ được cấp phép cùng với các tổ chức làm đại lý chi trả ngoại tệ
Nghị định 340/2025 có hiệu lực từ ngày 9/2 quy định mức phạt hành chính cao nhất tới 400 triệu đồng đối với vi phạm trong kinh doanh vàng và ngoại tệ, nhằm ổn định thị trường tiền tệ.
Kể từ ngày 9/2, Nghị định 340/2025 bắt đầu có hiệu lực với mức xử phạt hành chính tối đa lên tới 400 triệu đồng đối với các vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng và ngoại tệ.
Từ ngày 9-2, các hành vi mua bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản nặc danh, mạo danh sẽ bị xử phạt nặng hơn, với mức phạt cao nhất lên tới 250 triệu đồng đối với cá nhân.
Tiếp đà tăng mạnh mẽ từ năm 2025, trên thị trường thế giới, tuần đầu tiên của kim loại quý đã khép lại với mức tăng gần 200 USD/ounce. Giá vàng trong nước cũng tái lập đỉnh.
Các đại lý đổi ngoại tệ đều có bảng hiệu, cá nhân không mua bán ngoại tệ tự do trái quy định pháp luật và tiềm ẩn rủi ro.
Nghị định 340/2025 siết chặt quản lý tài khoản thanh toán, tăng mạnh chế tài xử phạt trong lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng và sẽ có hiệu lực từ ngày 9-2-2026.