Lợi dụng chính sách sử dụng tiền trước trả tiền sau đối với thẻ tín dụng của khách hàng và chính sách liên kết giữa các ngân hàng với doanh nghiệp thực hiện thanh toán qua các cổng thanh toán điện tử, bị cáo Hoàng Trọng Vỹ đã tổ chức đường dây hoạt động chuyển đổi tiền mặt từ tài khoản thẻ tín dụng sang tài khoản thẻ ATM trái phép.
Các bị cáo lập công ty 'ma', mua dữ liệu khách hàng, giả danh nhân viên ngân hàng tư vấn rút tiền thẻ tín dụng để chiếm đoạt 25% mỗi giao dịch. Tổng số tiền chiếm đoạt lên đến 24 tỉ đồng của 210 bị hại.
Hoàng Trọng Vỹ và Trần Văn Xuân giữ vai trò tổ chức, chủ mưu, chỉ huy toàn bộ hoạt động của nhóm và phải chịu trách nhiệm đối với số tiền chiếm đoạt 24 tỷ đồng.