Mạnh tay với 'tín dụng đen'

Các tỉnh Nam Trung Bộ đang mạnh tay với nạn "tín dụng đen", hoạt động cho vay nặng lãi. Phú Yên đưa ra xét xử, thu hồi toàn bộ số tiền bất chính thì Khánh Hòa cũng tiến hành khoanh vùng hàng loạt đối tượng từ phía Bắc tràn vào tổ chức hoạt động cho vay.

Tờ rơi quảng cáo cho vay tín chấp được các đối tượng dán nhan nhản ở các ngõ hẻm ở TP Nha Trang.

Lãi suất "cắt cổ"

TAND TP Tuy Hòa vừa xét xử sơ thẩm vụ án Nguyễn Duy Hùng và đồng phạm về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Ngày 9-10-2018, Nguyễn Trung Hậu (trú Q. Ngô Quyền, Hải Phòng) thuê nhà 5/8 Lương Tấn Thịnh, P. 7, TP Tuy Hòa làm văn phòng rồi thuê Nguyễn Duy Hùng, Vũ Văn Nam, Nguyễn Thế Sơn tổ chức hoạt động cho vay tiền thu lãi suất cao với danh nghĩa là "Dịch vụ hỗ trợ tài chính Kim Phát". Mỗi tháng Hậu trả tiền công 4 triệu đồng/người. Sau đó, Sơn đặt in tờ rơi quảng cáo có nội dung "Dịch vụ hỗ trợ tài chính Kim Phát, hỗ trợ tài chính, thủ tục đơn giản, giải ngân trong ngày, giới thiệu cũng có hoa hồng, số điện thoại liên lạc 0902.643.xxx" rồi đem phát cho người đi đường, dán ở những nơi công cộng, khu vực chợ để thu hút khách hàng. Khi có người gọi điện thoại để hỏi vay tiền thì Hùng và Nam đến nhà người muốn vay để xác minh, lập hồ sơ cho vay... Hùng, Nam và Sơn còn thu tiền của người vay gọi là chi phí làm hồ sơ, đi lại thu tiền góp của người vay. Hàng ngày, cả ba chia nhau đi thu tiền của những người vay rồi về giao lại cho Hùng ghi vào sổ theo dõi, cất giữ và tổng hợp, báo cáo lại cho Hậu.

Từ tháng 10-2018 đến 11-2018, Hùng, Nam và Sơn đã cho 39 người vay với số tiền vay từ 3- 30 triệu đồng, lãi suất từ 152,2%/năm đến 304,05%/năm (cao gấp 7,6 lần đến 15,2 lần so với mức lãi suất cao nhất mà Bộ luật dân sự quy định) và thu tiền phí từ 300 nghìn đồng - 1,2 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 70.7 triệu đồng, gồm thu lãi bất chính hơn 52,6 đồng và thu tiền phí hơn 18 triệu đồng.

Hội đồng xét xử TAND TP Tuy Hòa đã tuyên phạt bị cáo Hùng 150 triệu đồng; Nam, Sơn mỗi bị cáo 100 triệu đồng và tuyên tịch thu sung quỹ số tiền thu lợi bất chính hơn 70,7 triệu đồng. Riêng đối với bị can Hậu đã bỏ trốn, Cơ quan CSĐT Công an TP Tuy Hòa đã ra lệnh truy nã, khi nào bắt được xử lý sau.

Khoanh vùng, theo dõi 48 đối tượng

Tại Khánh Hòa, hoạt động cho vay "tín dụng đen" cũng diễn biến phức tạp, khiến nhiều người dân lo lắng. UBND tỉnh Khánh Hòa cho rằng trên địa bàn mặc dù chưa xảy ra các vụ việc lớn, nhưng "tín dụng đen" vẫn đang có xu hướng hoạt động ngày càng nhiều, tinh vi. Qua nguồn tin báo của người dân, khoảng 10 giờ ngày 1-11-2018, CAP Phước Long đã tiến hành kiểm tra hành chính ngôi nhà trên đường Khúc Thừa Dụ, P. Phước Long, TP Nha Trang (tỉnh Khánh Hòa), phát hiện nhiều loại giấy tờ, sổ sách ghi chép việc cho vay trả góp với lãi suất 15 - 20%/ tháng gồm 8 quyển sổ khổ giấy A3, 1 thùng xốp bên trong có các bản photo giấy tờ CMND, sổ hộ khẩu và một số giấy tờ vay... Bên cạnh đó, Công an còn thu giữ thêm dao tự chế, roi điện... Bước đầu, qua xác minh, căn nhà trên do Nguyễn Tiến Vui (37 tuổi), Đào Việt Anh (21 tuổi) và Trần Thanh Tâm (25 tuổi, cùng trú TP Hà Nội) thuê tạm trú.

Từ đầu năm đến nay, lực lượng Công an Khánh Hòa đã kiểm tra, rà soát, lập danh sách 17 điểm với 48 đối tượng là người các tỉnh phía Bắc vào hoạt động cho vay tín dụng. Lực lượng Công an đã thu giữ nhiều tài liệu, phương tiện, hung khí, đồng thời xử lý hành chính 7 vụ (7 đối tượng, 2 cơ sở). Công an tỉnh Khánh Hòa được giao trách nhiệm kiểm tra các cơ sở kinh doanh cầm đồ, các địa điểm, nơi quảng cáo liên quan đến "tín dụng đen", đặc biệt là đối với các hoạt động đòi nợ, siết nợ thuê trái pháp luật...

UBND tỉnh Khánh Hòa cho biết, tệ nạn cờ bạc dưới hình thức truyền thống (như lô đề, đá gà, xóc dĩa, bài 52 lá...) vẫn diễn biến phức tạp. Xuất hiện tình trạng người Trung Quốc đến địa bàn thuê nhà, sử dụng mạng Internet để tổ chức đánh bạc xuyên quốc gia. Các đối tượng tổ chức đánh bạc thường gắn liền với hoạt động tín dụng đen, cho vay nặng lãi, kéo theo băng nhóm đòi nợ thuê, đánh nhau, gây mất trật tự công cộng.

Mộc Ca