Cá nhân mua bán, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị phạt đến 200 triệu đồng
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định mức xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng tăng mạnh so với hiện hành, trong đó cá nhân mua bán, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tới 200 triệu đồng, áp dụng từ ngày 9/2/2026.
Theo Nghị định, cá nhân có hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán, cũng như mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản sẽ bị phạt tiền từ 100-150 triệu đồng.
Trường hợp vi phạm từ 10 tài khoản thanh toán trở lên, mức phạt được nâng lên từ 150-200 triệu đồng.
Đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, mức phạt dao động từ 200-250 triệu đồng.
