'Nổ' quen biết cán bộ ngân hàng để 'giúp' tất toán khoản vay, Huỳnh Văn Thương đã chiếm đoạt hơn 5,4 tỉ đồng của nhiều người rồi bỏ trốn. Sau 3 năm lẩn trốn bằng tên giả, Thương vừa bị Công an Lâm Đồng bắt giữ.
Lợi dụng thủ đoạn vay tiền theo hình thức 'đảo nợ ngân hàng', Huỳnh Văn Thương chiếm đoạt hơn 5,4 tỷ đồng rồi bỏ trốn. Sau nhiều tháng truy tìm, Công an tỉnh Lâm Đồng đã bắt giữ đối tượng.
Ngày 30-9, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết vừa bắt giữ Huỳnh Văn Thương (sinh năm 1985, ngụ phường Phan Thiết, tỉnh Lâm Đồng).
Sau nhiều tháng bỏ trốn khỏi địa phương, Huỳnh Văn Thương (SN 1985, trú tại phường Phan Thiết) đã bị Công an phát hiện bắt giữ khi đang lẩn trốn tại xã Quảng Lập (Lâm Đồng) với tên gọi mới.
Với chiêu trò đưa ra nhiều gói vay tiền với mức lợi nhuận từ 83% đến 96% trong thời gian từ 13 đến 15 tháng cùng nhiều khoản tiền thưởng khác, Công ty Cổ phần Tập đoàn Hoàng Gia đã lừa hàng nghìn bị hại trên cả nước góp tiền hàng nghìn tỷ đồng rồi chiếm đoạt…
Với tiềm năng tăng trưởng lớn, sự tham gia của các doanh nghiệp công nghệ và hành lang pháp lý đang dần hoàn thiện, cho vay ngang hàng (P2P lending) có thể trở thành một kênh huy động vốn quan trọng, thúc đẩy tài chính toàn diện, hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa bứt phá. Tuy nhiên, bài học từ các thị trường đi trước cho thấy, chỉ khi rủi ro được kiểm soát và niềm tin của nhà đầu tư - người vay được củng cố, mô hình này mới có thể phát triển bền vững, đóng góp cho nền kinh tế số Việt Nam.
Mặc dù khuôn khổ pháp lý về hoạt động cho vay ngang hàng (P2P Lending) đã có, song một số chuyên gia cho rằng vẫn còn những thách thức khi triển khai P2P Lending về năng lực giám sát và thực thi.
Nếu đã ký hợp đồng vay tiền nhưng chưa nhận tiền, người vay có thể liên hệ trực tiếp với đơn vị cho vay hoặc tìm đến cơ quan công an để xử lý kịp thời.
Sau một thời gian nghiên cứu, hình thức cho vay ngang hàng (P2P Lending) đã có khung pháp lý để hoạt động. Đây được coi là một bước chuyển đổi lớn để mô hình này phát triển mà vẫn có thể hạn chế rủi ro...
Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành quyết định về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát với mô hình cho vay ngang hàng (P2P Lending) theo Nghị định 94 của Chính phủ.
Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, dư nợ tối đa đối với một khách hàng vay tại một giải pháp cho vay ngang hàng - mô hình kết nối trực tiếp giữa người cho vay (nhà đầu tư) và người đi vay (cá nhân hoặc doanh nghiệp) thông qua nền tảng công nghệ trung gian là 100 triệu đồng.
Cho vay ngang hàng P2P Lending là một hình thức tài chính trực tiếp kết nối người vay và người cho vay thông qua một nền tảng trực tuyến. Ngân hàng Nhà nước vừa cho phép thử nghiệm.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) quy định dư nợ tối đa đối với một khách hàng vay tại một giải pháp cho vay ngang hàng là 100 triệu đồng; giới hạn đối với tổng dư nợ của khách hàng tại tất cả giải pháp cho vay ngang hàng là 400 triệu đồng.
Mỗi khách hàng được vay ngang hàng tối đa 100 triệu đồng tại một nền tảng và không quá 400 triệu đồng trên tất cả nền tảng.
Để triển khai việc thử nghiệm giải pháp cho vay ngang hàng (P2P Lending), Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành 2 quyết định trong việc tạo lập môi trường, điều kiện thử nghiệm đối với giải pháp cho vay ngang hàng.
Theo thông tin Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chiều 18/9, NHNN đã ban hành 2 quyết định trong việc tạo lập môi trường, điều kiện thử nghiệm đối với giải pháp cho vay ngang hàng (P2P Lending).
NHNN quy định giới hạn đối với tổng dư nợ của khách hàng tại tất cả giải pháp cho vay ngang hàng (P2P Lending) cùng tham gia cơ chế thử nghiệm có kiểm soát là 400 triệu đồng.
Cũng tương tự mô hình taxi, xe ôm công nghệ - kết nối chủ phương tiện với người có nhu cầu đi lại, dịch vụ tín dụng công nghệ là cơ chế tín chấp trực tiếp giữa người cho vay và người vay thông qua trực tuyến, hết sức thuận tiện. Thực tế cho thấy, sự xuất hiện của loại hình kinh doanh tài chính dựa trên công nghệ này đang mở ra một kênh tiếp cận vốn mới rất hữu ích cho những người không đủ chuẩn đến ngân hàng. Tuy nhiên, hiện do chưa có hành lang pháp lý nên đi liền với đó là những biến tướng hệ lụy, mà trước hết là lãi suất 'cắt cổ' và sự bùng phát của đòi nợ thuê...
HNN - Nhiều vụ án vừa được Tòa án nhân dân (TAND) thành phố đưa ra xét xử gần đây cho thấy: Các bị cáo lợi dụng danh nghĩa nhân viên ngân hàng vay mượn tiền để 'đáo hạn ngân hàng' với lãi suất cao, trong thời gian ngắn; sau đó tạo niềm tin và 'thao túng tâm lý' để dẫn dắt bị hại cho vay từ vài trăm triệu đến nhiều tỷ đồng và không có khả năng chi trả.
Mai Linh xác nhận có hợp đồng vay, đồng thời cho biết hai bên đã thỏa thuận gia hạn do bối cảnh khó khăn sau dịch Covid-19, và hiện khoản thanh toán còn lại sẽ được thực hiện sau khi đối chiếu công nợ.
TAND TP Huế vừa mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Trịnh Thị Hồng Hạnh (SN 1979, trú phường Hương Toàn, TP Huế) về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.
Chiều 5/8, TAND TP Huế đã mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Trịnh Thị Hồng Hạnh (SN 1979, trú tại phường Hương Toàn, TP Huế) về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.
Tòa án nhân dân TP Huế vừa đưa ra xét xử 2 vụ án với 2 bị cáo đều là nhân viên ngân hàng có chi nhánh đóng tại TP Huế về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'. Với cái 'mác' nhân viên ngân hàng, 2 bị cáo đã chiếm đoạt số tiền hàng chục tỷ đồng từ những người cho vay dưới danh nghĩa làm dịch vụ đáo hạn.
Trong vòng chưa đầy 2 năm, bị cáo Hà đã thực hiện 11 vụ lừa đảo khiến nhiều người sập bẫy, bị cáo này đã chiếm đoạt với tổng số tiền gần 29 tỷ đồng.
Ngày 25/7, TAND TP Huế mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Nguyễn Thị Thu Hà (SN 1989, trú tại TP Huế) về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.
Stablecoin đã nhận được sự chú ý và giám sát chặt chẽ hơn trong những tuần gần đây sau sự sụp đổ của một nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số với hơn 2 triệu thành viên.
Người vay tiền có nghĩa vụ gì đối với người cho vay theo quy định mới nhất? Vấn đề quan tâm của bà Lê Thị Thảo (phường Cửa Lò, Nghệ An).
Dưới đây là 4 thứ người khôn ngoan tuyệt đối không 'vay mượn' khi bước vào giai đoạn 45–55 tuổi, bởi một lần vướng vào, có thể đánh mất cả bạn bè, tiền bạc lẫn thanh danh.
Tiền bạc vốn vô tri, nhưng cách ứng xử với nó sẽ bộc lộ lòng người. Muốn tình bạn bền lâu, đừng để những món nợ trở thành chiếc gai làm rách sự tin cậy.
3 giải pháp được xem xét tham gia sandbox gồm chấm điểm tín dụng; chia sẻ dữ liệu qua giao diện lập trình ứng dụng mở (Open API); và cho vay ngang hàng (P2P Lending).
Để khuyến khích các doanh nghiệp đầu tư dự án đường sắt theo phương thức đối tác công tư hoặc đầu tư trực tiếp, Luật Đường sắt sửa đổi quy định theo hướng các dự án này được Nhà nước đảm bảo kinh phí bồi thường, hỗ trợ tái định cư.