Việc chia/tách lệnh thanh toán có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên của khách hàng thành nhiều lệnh thanh toán có giá trị thấp hơn với chỉ một lần thực hiện đối chiếu thông tin sinh trắc học không đảm bảo tuân thủ quy định hiện hành, tiềm ẩn nguy cơ đối tượng phạm tội lợi dụng cho các mục đích lừa đảo, gian lận.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường bảo mật, siết chặt quy trình thanh toán và chủ động phòng ngừa gian lận, đặc biệt trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có văn bản số 2042/NHNN-TT yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài rà soát, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành trong cung ứng dịch vụ thanh toán.
Để chống tội phạm ngân hàng đang biến tướng ngày càng tinh vi, các ngân hàng đã đẩy mạnh công nghệ, siết các giao dịch nghi ngờ nhằm bảo vệ khách hàng.
Hơn 1,2 triệu giao dịch bị tạm dừng sau cảnh báo gian lận, tổng số tiền lên tới 4,17 nghìn tỷ đồng. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã triển khai Hệ thống SIMO để tăng cường an toàn giao dịch ngân hàng và bảo vệ khách hàng.
Trước áp lực gia tăng của tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng, Hệ thống SIMO đã trở thành công cụ hỗ trợ hiệu quả, giúp cảnh báo sớm và ngăn chặn các giao dịch rủi ro, qua đó bảo vệ gần 4,17 nghìn tỷ đồng của khách hàng.
Thông qua hệ thống giám sát SIMO, ngành ngân hàng đã gửi hơn 3,7 triệu cảnh báo rủi ro, giúp hơn 1,2 triệu lượt khách hàng dừng giao dịch, ngăn chặn thiệt hại gần 4.170 tỷ đồng.
Trước làn sóng tội phạm công nghệ cao gia tăng, ngành Ngân hàng đang triển khai đồng bộ nhiều giải pháp từ hoàn thiện pháp lý, làm sạch dữ liệu đến ứng dụng hệ thống giám sát rủi ro tập trung. Những bước đi này không chỉ nâng cao an toàn giao dịch mà còn từng bước tạo 'lá chắn' bảo vệ tài khoản khách hàng trong môi trường số.
Trao đổi tại Họp báo của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) diễn ra chiều 14/4, ông Lê Hoàng Chính Quang, Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin - NHNN cho biết, tính đến ngày 12/4, đã có trên 3,7 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo, trong đó có trên 1,2 triệu lượt khách hàng tạm dừng/hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo với tổng số tiền giao dịch là gần 4.170 tỷ đồng
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã đối chiếu hơn 155 triệu hồ sơ khách hàng để nâng cao minh bạch, loại bỏ tài khoản ảo và thúc đẩy chuyển đổi số quốc gia.
Lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi, khiến rủi ro mất tiền gia tăng. Trong bối cảnh đó, cảnh báo sớm trở thành 'lá chắn' then chốt, giúp ngăn chặn giao dịch bất thường và bảo vệ tài sản khách hàng.
Trong những tháng đầu năm 2026, thanh toán không dùng tiền mặt tiếp tục được phát triển, đạt được những kết quả tích cực, đặc biệt là vấn đề phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán...
Các ngân hàng đang tăng cường ứng dụng công nghệ để kiểm soát rủi ro trong thanh toán, đặc biệt với các giao dịch chuyển tiền có dấu hiệu bất thường.