Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Công văn số 6190 yêu cầu các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài triển khai cơ chế áp dụng hạn mức giao dịch và thời gian chờ đối với một số giao dịch chuyển tiền trực tuyến của khách hàng cá nhân, nhằm tăng cường bảo vệ an toàn tài khoản, phòng ngừa rủi ro gian lận và lừa đảo.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Công văn số 6190/NHNN-TT, yêu cầu các ngân hàng áp dụng hạn mức và thời gian chờ đối với các giao dịch chuyển tiền trực tuyến của khách hàng cá nhân qua Internet Banking và Mobile Banking nhằm bảo vệ an toàn tài khoản.
Thông tin, hồ sơ tài liệu nhận biết khách hàng, giao dịch của khách hàng; báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, báo cáo giao dịch đáng ngờ,… thời hạn lưu trữ là 5 năm kể từ năm kết thúc giao dịch.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp dịch vụ đăng ký hạn mức và thời gian chờ đối với một số giao dịch chuyển tiền trực tuyến của khách hàng cá nhân, nhằm góp phần giảm thiểu rủi ro và ngăn chặn lừa đảo, gian lận.
Quy định giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị lớn phải báo cáo đã được áp dụng từ lâu. Tuy nhiên, nhiều người dân vẫn hoang mang hiểu sai để đối tượng cần khai báo.