Yêu cầu tiếp tục làm rõ hành vi của nhóm cán bộ Ngân hàng PGBank

Theo đó, tòa tuyên phạt: Thạch Tuấn Anh, SN 1972, nguyên GĐ Cty TNHH Sản xuất và Thương mại Vĩnh Xuân (Cty Vĩnh Xuân), 18 năm tù; Bành Đức Thắng, SN 1982, nhân viên, 10 năm tù; Lê Anh Quang, SN 1977, GĐ Cty TNHH xúc tiến đầu tư thương mại A&A, 6 năm tù; Nguyễn Mạnh Hải, SN 1978, TGĐ Cty CP Dịch vụ bảo vệ 24/7, 8 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Đáng chú ý, vụ án này từng được đưa ra xét xử nhiều lần, từng bị trả hồ sơ điều tra về hành vi của các cán bộ ngân hàng, về việc bán tài sản thế chấp của Cty Vĩnh Xuân. Các cơ quan tố tụng làm rõ, Cty Vĩnh Xuân và Ngân hàng PGBank chi nhánh Thăng Long có quan hệ tín dụng từ năm 2008. Đến năm 2011, Cty còn dư nợ gốc tại PGBank là 35,9 tỷ đồng và 4 ngân hàng khác là 88,9 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo gồm hàng tồn kho trị giá 100,2 tỷ đồng, nợ phải thu khách hàng 12,4 tỷ đồng và tài sản lưu động 1,7 tỷ đồng.

Các bị cáo nghe tòa tuyên án.

Báo cáo tài chính thể hiện Cty Vĩnh Xuân kinh doanh thua lỗ triền miên trong giai đoạn 2009-2012. Để có tiền trả nợ ngân hàng và duy trì hoạt động kinh doanh, Tuấn Anh đã chỉ đạo nhân viên lập phương án kinh doanh có lãi và điều chỉnh báo cáo tài chính từ lỗ thành lãi, sau đó gặp GĐ PGBank Thăng Long đề nghị tiếp tục vay vốn để kinh doanh thép không gỉ.

Để được ngân hàng tiếp tục cấp hạn mức và giải ngân tiền vay theo các hợp đồng, Tuấn Anh đã chỉ đạo Thắng lập các báo cáo tài chính từ năm 2008 – 2011, phương án kinh doanh để thể hiện Cty làm ăn có lãi, nhờ người đại diện theo pháp luật của các Cty Vĩnh Bảo, A&A… để ký 21 hợp đồng khống, xuất 23 hóa đơn giá trị gia tăng bán khống cho Cty Vĩnh Xuân số lượng 866.165 kg thép không gỉ các loại.

Thạch Tuấn Anh đã dùng hợp đồng khống lập hồ sơ vay vốn và được phía ngân hàng giải ngân cho vay hơn 52 tỷ đồng. Số tiền này, bị cáo đã sử dụng để trả cho các khoản vay của mình, trả nợ cho ngân hàng SHB, Navibank, chi phí cho một số hoạt động của Cty. Đến hạn trả nợ, bị cáo mới trả được hơn 13 tỷ đồng và ngân hàng đã tổ chức bán tài sản thế chấp của Cty Vĩnh Xuân, thu được số tiền hơn 16 tỷ đồng; số tiền còn lại (hơn 22 tỷ đồng), cơ quan tố tụng cáo buộc bị cáo chiếm đoạt tiền vay ngân hàng.

Bị cáo Thắng được xác định, đã tham gia lập hồ sơ vay vốn khống, lập khống 23 biên bản kiểm kê hàng gửi kho và đến các Cty để nhận hợp đồng, hóa đơn giá trị gia tăng khống để hoàn thiện hồ sơ gửi xin giải ngân của phía ngân hàng, giúp sức tích cực cho Tuấn Anh chiếm đoạt hơn 22 tỷ đồng. Lê Anh Quang, GĐ Cty A&A, có hành vi ký 2 hợp đồng mua bán thép khống và xuất 2 hóa đơn giá trị gia tăng ghi bán khống cho Cty Vĩnh Xuân 110.295 kg thép không gỉ, giúp sức để Tuấn Anh hợp thức hồ sơ đề nghị ngân hàng giải ngân, chiếm đoạt 7,5 tỷ đồng.

Nguyễn Mạnh Hải, TGĐ Cty 24/7 đã ký khống 23 Biên bản kiểm kê hàng gửi kho giúp Tuấn Anh hoàn thiện hồ sơ xin vay vốn để được ngân hàng giải ngân, giúp sức tích cực cho Thạch Tuấn Anh chiếm đoạt hơn 22 tỷ đồng. Ngoài hình phạt tù, bị cáo Tuấn Anh còn bị tòa tuyên buộc phải bồi thường toàn bộ số tiền trên cho ngân hàng.

Về hành vi của nhóm cán bộ ngân hàng, CQCA nhận định, hành vi của cán bộ, nhân viên PGBank Chi nhánh Thăng Long đã vi phạm quy định tại điểm 5.1.2 Điều 5 Quyết định số 0154-08/QĐ-TGĐ của TGĐ PGBank quy định về quy trình cấp tín dụng. CQCA hiện chưa có tài liệu thể hiện các cán bộ biết không có tài sản thế chấp là thép không gỉ, không biết các hồ sơ đề nghị giải ngân là lập khống nhưng vẫn giải ngân cho vay. Do đó, chưa đủ căn cứ xem xét trách nhiệm hình sự đối với nhóm cán bộ ngân hàng (gồm: ông Lương Duy Huỳnh, Nghiêm Đức Toàn, Tô Quang Tuyển, Phùng Văn Quỳnh, Trần Trọng Thủy).

Quá trình thực hành quyền công tố và kiểm sát điều tra đối với vụ án, VKSND TC có quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung yêu cầu CQĐT- Bộ Công an làm rõ hành vi của các cán bộ trên để khởi tố về tội “Vi phạm các quy định về cho vay” nhưng CQCA khẳng định, không khởi tố với nhóm người này. Để tránh bỏ lọt tội phạm, VKSND TC tiếp tục yêu cầu CQCA xem xét quyết định khởi tố vụ án, bị can với ông Huỳnh, Toàn, Tuyển, Quỳnh, Thủy.

Đỗ Phương