Vụ chiếm đoạt của BIDV Tây Sài Gòn hàng chục tỷ đồng: Cán bộ ngân hàng không nhận tội

Ngày 26/10, TAND TP HCM tiếp tục phiên xử sơ thẩm vụ án thất thoát hàng trăm tỉ đồng tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Tây Sài Gòn (BIDV Tây Sài Gòn).

Bị cáo Hoàng Thái Hà (nguyên Trưởng Phòng Quan hệ khách hàng BIDV Tây Sài Gòn), Hoàng Thị Bích Hồng, Tạ Minh Nguyệt (nguyên nhân viên BIDV Tây Sài Gòn) hầu tòa về tội Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Các bị cáo Huỳnh Công Thiện (nguyên Giám đốc Công ty TNHH Đầu tư thương mại Giao dịch xuất nhập khẩu Thiện Linh), Phan Mộng Hoàng (nguyên Giám đốc Công ty TNHH Đầu tư Phi Long) và 5 chủ doanh nghiệp khác hầu tòa về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Các bị cáo tại tòa. Ảnh: CAND.

Theo báo Dân Trí, tại tòa, lời khai của các bị cáo và bên liên quan thể hiện nhiều tình tiết phức tạp về tài sản thế chấp, trong đó có dự án siêu thị WinMart (Khu Kinh tế cửa khẩu Mộc Bài, tỉnh Tây Ninh).

Năm 2017, Huỳnh Công Thiện cầm cố siêu thị WinMart vay 40 tỷ đồng. Đáng nói, tài sản bảo đảm cho hợp đồng tín dụng này là tài sản hình thành trong tương lai của dự án siêu thị WinMart (định giá hơn 94,5 tỷ đồng).

Trong hồ sơ vay có hợp đồng thể hiện Công ty Phi Long cho Công ty Thiện Linh thuê khu đất xây siêu thị với giá 64,8 tỷ đồng. BIDV coi đây là 2 căn cứ khi duyệt và giải ngân vốn vay. Tuy nhiên, BIDV giải ngân sau khi 2 doanh nghiệp đã chấm dứt hợp đồng thuê đất.

Tại tòa, bị cáo Hà xin xét xử vắng mặt vì đang điều trị bệnh tâm thần. Bị cáo Nguyệt và Hồng không thừa nhận hành hành vi mà cho rằng mình mình làm đúng quy định của ngân hàng.

Kết thúc phần xét hỏi, đại diện Viện KSND TP HCM trình bày bản luận tội và đề nghị mức án đối với từng bị cáo. Theo đại diện VKS, tại phiên tòa một số bị cáo kêu oan, tuy nhiên căn cứ vào hồ sơ vụ án, có đủ căn cứ xác định cáo trạng của VKSND Tối cao truy tố là đúng người, đúng tội, không oan sai.

Bị cáo Thiện được xác định là người chủ mưu, thực hiện hàng loạt hành vi gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản của ngân hàng, tuy nhiên hiện nay bị cáo đang bị bệnh nặng nên cần xem xét khi lượng hình. Các đồng phạm khác, phạm tội với vai trò hạn chế không được hưởng lợi nên cần xem xét giảm nhẹ cho các bị cáo.

VKS cho rằng, bị cáo Hà với vai trò là trưởng phòng quan hệ khách đã hướng dẫn bị cáo Thiện hướng dẫn Thiện sử dụng doanh nghiệp do người khác đứng tên làm thủ tục vay vốn. Bị cáo Hồng và Nguyệt đã làm trái với quy định trong hoạt động tín dụng. Các bị cáo phạm cố tình phạm tội và gây ra hậu quả nghiêm trọng.

Từ đó đề nghị HĐXX tuyên phạt các bị Hà 8 – 10 năm tù, bị cáo Hồng 5 - 6 năm tù, bị cáo Nguyệt 4 - 5 năm tù về về tội Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Bị cáo Huỳnh Công Thiện bị đề nghị 26 năm 6 tháng – 27 năm 6 tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Các đồng phạm của Thiện bị đề nghị mức án từ 2 - 13 năm tù.

Theo nội dung cáo trạng, từ năm 2007 đến 2009, do cần tiền đầu tư xây dựng, trả nợ và sử dụng cá nhân, Thiện đã sử dụng pháp nhân 3 công ty do Thiện Thành lập nhưng thuê người khác đứng tên để vay vốn tại 1 ngân hàng Tây Sài Gòn.

Để được ngân hàng giải ngân theo từng hợp đồng tín dụng đã ký, Thiện đã lập các hợp đồng mua bán khống, xuất hóa đơn GTGT khống giữa các công ty với nhau... Sau khi ngân hàng giải ngân tiền đến các công ty bán hàng, tiền được đưa về cho Thiện sử dụng.

Tổng cộng, cáo trạng của VKS xác định, Thiện đã ký 7 hợp đồng với ngân hàng để vay gần 218 tỷ đồng và 1,162 triệu USD.

Tính đến tháng 1/2016, Thiện mới trả được 59,8 tỷ đồng và 740.891 USD, còn nợ gốc của ngân hàng là 147 tỷ đồng và 421.322 USD. Tài sản đảm bảo cho các hợp đồng tín dụng nêu trên được định giá là 101 tỷ đồng. Đến nay, Thiện vẫn còn chiếm đoạt của ngân hàng này 54,1 tỷ đồng.

Cáo trạng xác định Huỳnh Minh Thảo, giám đốc công ty Huỳnh Thiện Lợi đã ký 14 hợp đồng cùng 14 hóa đơn bán hàng khống, giúp Thiện lập hồ sơ vay BIDV Tây Sài Gòn làm căn cứ giải ngân cho 3 công ty 39 tỷ đồng, giúp Thiện chiếm đoạt ngân hàng trên 24 tỷ đồng.

Đối với Huệ, ngoài việc sở hữu Công ty Thúy Hà, người này còn thành lập Công ty Thanh Danh và thuê người khác đứng tên làm giám đốc.

Trong năm 2008, Huệ đã sử dụng pháp nhân Công ty Thúy Hà ký 3 hợp đồng tín dụng với ngân hàng để giải ngân số tiền 10 tỷ đồng vào công ty Thanh Danh. Sau đó, Huệ rút ra và sử dụng.

VKSND TP cáo buộc Hoàng Thái Hà có hành vi tư vấn, hướng dẫn bị cáo Thiện sử dụng pháp nhân các công ty do người khác đứng tên làm thủ tục vay vốn ngân hàng. Khi kiểm tra thẩm định, Hà vẫn đánh giá những công ty trên độc lập và đồng ý ký hợp đồng vay vốn; ký xác nhận vào biên bản kiểm tra sử dụng vốn... Hành vi trên khiến ngân hàng giải ngân cho Thiện gần 218 tỷ đồng và 1,162 triệu USD.

2 bị cáo Hồng và Nguyệt sai phạm trong quá trình thụ lý, đánh giá, thẩm định hồ sơ vay vốn, hồ sơ giải ngân và kiểm tra sau giải ngân.

Đối với ông Phạm Quốc Hùng, nguyên giám đốc, Chủ tịch hội đồng tín dụng ngân hàng, có dấu hiệu tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng. Tuy nhiên, trong quá trình điều tra, ông Hùng bệnh nặng qua đời nên CQĐT không xử lý.

Bảo Khánh (T/h)

Nguồn ANTT: http://antt.vn/vu-chiem-doat-cua-bidv-tay-sai-gon-hang-chuc-ty-dong-can-bo-ngan-hang-khong-nhan-toi-258178.htm