Vay 50 triệu với lãi gần 200%/năm, siết nợ 1,3 tỷ đồng

Thời gian qua, các lực lượng CATP Hải Phòng đã tổ chức nắm tình hình, đấu tranh quyết liệt với tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.

Mới đây phòng Cảnh sát hình sự phát hiện ổ nhóm khoảng gần 10 đối tượng có biểu hiện hoạt động cho vay nặng lãi. Các đối tượng này thường sử dụng các nick name trên Facebook, nhưng không có thông tin thật về cá nhân để quảng bá các hoạt động cho vay.

Các đối tượng thường chủ động kết bạn với những người có nhu cầu vay tiền, nhất là phụ nữ và người lao động tự do. Qua điều tra, lực lượng phá án làm rõ một trong những nạn nhân của nhóm đối tượng trên là chị Đặng Thị T., ở tỉnh Lâm Đồng, hiện công tác tại Hà Nội.

18h ngày 8/11, tại quán Cafe Ruby, thuộc lô 22 Lê Hồng Phong, phường Đông Khê, quận Ngô Quyền, Ban chuyên án đã bắt quả tang 7 đối tượng đang giao dịch, thu tiền vay họ góp của chị Đặng Thị T., gồm: Nguyễn Văn Tuấn (31 tuổi, ở Hải Phòng); Quách Đức Anh (23 tuổi, ở Hải Phòng); Phạm Đức Trung (21 tuổi, ở Hải Phòng); Nguyễn Trung Tuyến (37 tuổi, ở Hải Phòng); Trần Viết Dũng (20 tuổi, ở Hải Phòng); Phạm Ngọc Nhật (22 tuổi, ở Hải Phòng); Hoàng Ngọc Sơn (26 tuổi, ở Hải Phòng).

Các đối tượng bị tạm giữ.

Tại hiện trường, lực lượng công an đã thu giữ 70 triệu đồng, 8 điện thoại di động, 2 xe ô tô và một số tang vật khác có liên quan.

Theo thông tin từ công an, trước đó, chị T do cần tiền làm ăn nên đã vay 50 triệu đồng của Phạm Minh Đức (23 tuổi, Tôn Đức Thắng, Lê Chân). Khi đến thời hạn, chị T. không có tiền trả thì được Đức giới thiệu làm quen với Quách Đức Anh để vay tiền. Sau đó, Đức Anh giới thiệu chị T. cho Phạm Ngọc Nhật và Nguyễn Trung Tuyến để vay tiền trả cho mình.

Theo đó, chị T. được các đối tượng này lại giới thiệu lần lượt cho nhau rồi đến Trần Viết Dũng để vay tiền trả nợ. Đến nay, chị T. đã trả cho nhóm đối tượng trên hơn 300 triệu đồng, còn nợ cả gốc lẫn lãi hơn 1 tỷ đồng và không còn khả năng thanh toán.

Với thủ đoạn làm quen với người có nhu cầu vay tiền để cho vay rồi giới thiệu đồng bọn cho con nợ đến vay để trả “nợ vòng”, các đối tượng đã đưa chị T. sa vào “vòng xoáy” vay - trả nợ mà không thể dứt và buộc phải chấp nhận mức lãi suất thấp nhất là 178%/năm đến mức cao nhất là 5.475%/năm giúp các đối tượng thu lời bất chính.

Ngày 9/11, Phòng Cảnh sát hình sự đã tạm giữ hình sự đối với các đối tượng: Nguyễn Văn Tuấn, Quách Đức Anh, Nguyễn Trung Tuyến, Trần Viết Dũng và Phạm Ngọc Nhật để tiếp tục điều tra mở rộng chuyên án.

Thời gian qua lực lượng chức năng triệt phá nhiều trường hợp đối tượng nhằm vào nạn nhân là phụ nữ đơn thân để cho vay với lãi suất cao.

Ngày 22/4, Công an Q.Liên Chiểu (TP.Đà Nẵng) cho biết liên quan đến một đường dây băng nhóm Hải Phòng hành nghề cho vay với lãi suất "cắt cổ", chuyên nhắm vào phụ nữ đơn thân trên địa bàn, công an quận đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can.

Tháng 6/2018, Nguyễn Trung Đức, Nguyễn Trung Công (cùng 31 tuổi, cùng ngụ Hải Phòng) đưa 4 đàn em vào Đà Nẵng, thuê căn nhà trên đường Nguyễn Xí (P.Hòa Minh, Q.Liên Chiểu) hành nghề cho vay nặng lãi.

Đức, Công cho in hàng ngàn tờ rơi, cardvisit quảng cáo cho vay không thế chấp, chủ yếu nhắm vào các phụ nữ hành nghề buôn bán, đơn thân nuôi con nhỏ, hoàn cảnh khó khăn để dễ dàng bắt nạt, ép nợ, xiết nợ...

Mỗi lần băng nhóm này chỉ cho vay từ 5 - 10 triệu đồng khiến nhiều người cả tin nghĩ rằng tiền vay ít, dễ trả lãi, nhưng thực chất với mức lãi suất cắt cổ từ 15 - 25%/tháng. Hằng ngày, Đức, Công cho đàn em đi thu nợ trả góp 200.000 đồng/ngày, đồng thời đe dọa những con nợ chưa kịp trả tiền.

Công an Q.Liên Chiểu đã làm rõ, nhóm này đã cho 258 người vay, với số tiền vay thấp nhất là 3 triệu đồng, nhiều nhất là 150 triệu đồng. Nhiều phụ nữ đơn thân, nghèo trình báo đã phải vay với lãi suất "cắt cổ" từ băng nhóm Hải Phòng này với tiền lãi đã trả gần 84 triệu đồng.

Thùy Trang(Tổng hợp)