Truy tố nữ nhân viên ngân hàng Eximbank chiếm đoạt 50 tỷ đồng

Ngày 9/4, tin từ Viện KSND tỉnh Nghệ An cho biết, đơn vị đã hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Lam (31 tuổi), nguyên cán bộ kiểm ngân Phòng giao dịch Đô Lương - Ngân hàng thương mại cổ phần Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), chi nhánh TP Vinh (Nghệ An) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Liên quan đến vụ "bốc hơi" 50 tỷ đồng trong chi nhánh ngân hàng này, 15 bị can khác nguyên là cán bộ ngân hàng cũng bị truy tố về tội Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Cụ thể, các nguyên cán bộ Eximbank Đô Lương và Eximbank TP Vinh bị truy tố gồm: Đặng Đình Hồng (45 tuổi), nguyên Giám đốc Phòng Giao dịch Eximbank Đô Lương; Hồ Thanh Huyền (39 tuổi), nguyên kiểm soát viên Eximbank chi nhánh Vinh; Trần Kim Thoa (36 tuổi), nguyên phó phòng tín dụng Eximbank chi nhánh Vinh; Nguyễn Thị Hiền (32 tuổi), nguyên kiểm soát viên Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương; Đặng Thị Thanh Huyền (34 tuổi), nguyên kiểm soát viên Eximbnak chi nhánh Vinh; Nguyễn Thị Hương Giang (34 tuổi), nguyên giao dịch viên phòng giao dịch Eximbank Đô Lương; Nguyễn Thị Hải Nga (35 tuổi), nguyên giao dịch viên Eximbank Chi nhánh Vinh; Nguyễn Thị Trang (29 tuổi), nguyên giao dịch viên Eximbank chi nhánh Vinh; Lê Thị Thu Hà (32 tuổi), nguyên giao dịch viên Eximbank chi nhánh Vinh; Bùi Như Chương (30 tuổi), thủ quỹ Eximbank Đô Lương; Phan Thị Vinh, thủ quỹ Eximbank chi nhánh Vinh; Vương Thị Hà (32 tuổi), nguyên giao dịch viên Eximbank chi nhánh Vinh; Trần Thị Hoài Thu (31 tuổi), nguyên giao dịch viên Eximbank chi nhánh Vinh; Hoàng Anh Tuấn (34 tuổi), nhân viên ngân quỹ Eximbank chi nhánh Vinh; Bùi Văn Trường (44 tuổi), nguyên kiểm soát viên Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương.

Bị can Nguyễn Thị Lam và Đặng Đình Hồng tại CQĐT. Ảnh: Công an tỉnh Nghệ An cung cấp

Trước đó, vào ngày 19/9/2017, CQĐT Công an tỉnh Nghệ An đã khởi tố vụ án hình sự Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản xảy ra tại ngân hàng trên.

Tiếp đó, vào ngày 29/9/2017, Viện KSND tỉnh Nghệ An đã phê chuẩn khởi tố bị can, tạm giam 4 tháng đối với Đặng Đình Hồng về tội Thiếu tinh thần trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng; bị can Lam bị khởi tố về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Sau đó, CQĐT khởi tố các bị can còn lại.

Theo hồ sơ vụ việc, từ năm 2012 đến tháng 8/2016, Nguyễn Thị Lam, cán bộ kiểm ngân Eximbank Đô Lương đã có hành vi lừa dối để khách hàng ký vào lệnh chi, ký khống ủy nhiệm chi, giả mạo chữ ký của khách hàng.

Lam bắt đầu làm việc tại Eximbank Đô Lương từ tháng 3/2011 với công việc thu chi tiền mặt, huy động tiền gửi, cho vay theo các chỉ tiêu. Quá trình làm việc, nữ cán bộ kiểm ngân đã chèo kéo khách hàng gửi tiền bằng cách tự tăng lãi suất tiền gửi. Thực tế, lãi suất ngân hàng chỉ 4,5 - 5%/năm nhưng Lam thỏa thuận với khách hàng lãi suất từ 7 - 12%/năm.

Mời gọi khách hàng gửi tiền vào Eximbank thông qua mình, Lam đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền bằng các thủ đoạn gian dối như làm hồ sơ khống, giả mạo chữ ký khách hàng, tự viết tay những yêu cầu về nội dung khách hàng cần rút hoặc chuyển bao nhiêu tiền.

Thời gian đầu, Lam đều trả lãi suất chênh lệch đầy đủ, đúng hẹn nên các khách hàng thân thiết rất tin tưởng. Thậm chí, nhiều lần, nữ cán bộ kiểm ngân này đã rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng sau đó lại nộp tiền trở lại sổ tiết kiệm tránh sự nghi ngờ của khách hàng.

Bằng các thủ đoạn này, Lam đã rút ra khỏi hệ thống Eximbank số tiền hơn 50 tỷ đồng là số tiền chiếm đoạt của 6 khách hàng gửi tiết kiệm tại đây.

Làm việc với công an, Lam khai nhận sau khi rút thành công số tiền trên đã chuyển khoản vào tài khoản của bạn bè, người thân. Ngoài ra, Lam dùng số tiền chiếm đoạt được để mua ô tô, mua nhà, cho vay và tiêu dùng cá nhân.

Còn bị can Đặng Đình Hồng, nguyên giám đốc Eximbank Đô Lương thừa nhận, dù hiểu rõ nguyên tắc rút tiền, chuyển khoản tiết kiệm gửi từ ngân hàng nhưng vì nể nang nên đã ký vào các hồ sơ thủ tục của Lam trình không đúng quy trình với số tiền khoảng 14 tỷ đồng.

Theo Công an tỉnh Nghệ An, đây là vụ rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng ra khỏi hệ thống ngân hàng lớn nhất ở Nghệ An từ trước đến nay.

Liên quan đến vụ việc này, báo Thanh Niên cho biết, các khách hàng bị mất hơn 50 tỷ đồng tại Eximbank Đô Lương vừa có buổi gặp đại diện ngân hàng này vào cuối tuần qua. Đây là buổi gặp thương lượng theo yêu cầu của tòa án.

Tại buổi gặp này, việc thương lượng khách hàng rút tiền trước khi phiên tòa xét xử vẫn không thành khi đại diện Eximbank vẫn đưa ra quan điểm, chờ phán quyết có hiệu lực của tòa án chứ không chịu trả số tiền hơn 50 tỷ đồng cho khách hàng.

Ngọc Chương