Trò phù phép của nhân viên tín dụng
Ngày 5-3, Cơ quan CSĐT CAQ Thanh Khê (Đà Nẵng) đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án hình sự “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức” đối với Lê Thị Hậu (1986, trú P. Hòa Khánh Nam, Q. Liên Chiểu, Đà Nẵng). Vi phạm của Hậu bị phát hiện khi Bộ phận chứng thực UBND P. Tam Thuận phát hiện hồ sơ xin sao y bản chính Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (CN ĐKKD) hộ cá thể số 32B8019746 của chị Trần Thị Bích Huệ (1988, trú P. Tam Thuận, Q. Thanh Khê) có dấu hiệu làm giả nên điện báo CAQ Thanh Khê.
Cơ quan CSĐT CAQ Thanh Khê tống đạt Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Lê Thị Hậu.
Quá trình xác minh, cơ quan CA xác định, tháng 6-2019, do có nhu cầu vay ngân hàng nên Huệ nhờ Lê Thị Kim Loan (1981, trú P. Thuận Phước, Q. Hải Châu, Đà Nẵng) làm hồ sơ vay. Loan đồng ý và nhờ Lê Thị Hậu làm hồ sơ theo diện vay vốn kinh doanh. Loan lấy thông tin cá nhân của chị Huệ gửi cho Hậu kiểm tra và được xác định đủ điều kiện vay.
Thực tế, chị Huệ có kinh doanh cửa hàng áo quần trong kiệt 123 đường Cù Chính Lan (P. Hòa Khê, Q. Thanh Khê, Đà Nẵng) nhưng không ĐKKD. Loan đặt vấn đề sẽ giúp chị Huệ làm Giấy CN ĐKKD đảm bảo vay được tiền nhưng chị Huệ phải trả phí dịch vụ là 5% tổng số tiền vay được. Trần Thị Bích Huệ đồng ý và cung cấp thông tin cá nhân cho Loan để chuyển cho Hậu.
Từ thông tin của chị Huệ, Hậu thuê Phạm Thị Thủy (1975, trú P. Nam Dương, Q. Hải Châu) làm giả 1 Giấy CN ĐKKD hộ cá thể số 32B8019746 mang tên Trần Thị Bích Huệ với giá 1 triệu đồng, mục đích để vay mức tiền cao hơn và lãi suất thấp. Với Giấy CN ĐKKD này, Hậu đã làm hồ sơ để chị Huệ được vay số tiền 92.750.000 đồng. Trong đó, vay của Công ty Tài chính SHB Finance (có địa chỉ tại P. Nam Dương, Q. Hải Châu) 52.750.000 đồng; Công ty Tài chính MCREDIT (địa chỉ tại P. Nam Dương) 40.000.000 đồng. Sau khi được giải ngân, chị Huệ đưa cho Loan số tiền phí 5 triệu đồng như thỏa thuận. Số tiền này Loan hưởng 1,5 triệu đồng còn Hậu hưởng 3,5 triệu đồng. Ngày 7-10-2019, chị Huệ tiếp tục dùng Giấy CN ĐKKD hộ cá thể số 32B8019746 đến UBND P.Tam Thuận chứng thực bản sao để mua ô-tô trả góp thì bị phát hiện.
Tại cơ quan điều tra, chị Huệ khai, được bạn giới thiệu với Lê Thị Kim Loan (chuyên làm dịch vụ tài chính) nên khi có nhu cầu, chị Huệ nhờ Loan làm hồ sơ vay. Qua kiểm tra, Loan xác định chị Huệ không thuộc diện nợ xấu và biết Huệ đang kinh doanh cửa hàng áo quần nhưng chưa ĐKKD nên sẽ đi ĐKKD ngay. Song, Loan nói nếu Giấy CN ĐKKD tại thời điểm làm hồ sơ thì không vay được nên thỏa thuận sẽ làm Giấy CN ĐKKD đảm bảo Huệ vay được tiền nhưng phải chi phí cho Loan (nếu vay trên 100 triệu đồng thì phí 8 triệu đồng; nếu vay dưới 100 triệu đồng thì phí 5% tổng số tiền vay được). Huệ đồng ý và cung cấp CMND, Sổ hộ khẩu của mình cho Loan.
Khoảng 2 ngày sau, tại nhà Lê Thị Kim Khoa (1986, trú 27/5 Thuận An 1, P.Chính Gián, Q.Thanh Khê, TP Đà Nẵng), Loan đưa cho Huệ 1 Giấy CN ĐKKD hộ cá thể số 32B8019746 mang tên Trần Thị Bích Huệ do UBND Q. Thanh Khê chứng nhận lần đầu ngày 15-2-2017. Loan nói Huệ chuẩn bị giấy này kèm giấy tờ tùy thân để hôm sau có nhân viên ngân hàng đến thẩm định. Sau đó, Lê Thị Hậu đến cửa hàng áo quần của Huệ kiểm tra thực tế và ký hợp đồng vay. Ngày 14-6-2019, Huệ được giải ngân tổng số tiền 92,7 triệu đồng. Huệ khai bản thân không biết việc Hậu và Loan làm giả Giấy CN ĐKKD hộ cá thể số 32B8019746. Sau khi giải ngân, Huệ đưa cho Loan số tiền 5 triệu đồng chi phí làm Giấy CN ĐKKD và hồ sơ vay.
Tin tưởng Giấy CN ĐKKD này là thật, ngày 7-10-2019 Huệ mang đến UBND P.Tam Thuận chứng thực bản sao để mua ô-tô trả góp thì bị cán bộ chứng thực phát hiện giấy tờ giả. Trong khi đó, Lê Thị Loan khai, trước đây, Loan có thời gian làm nhân viên tín dụng cùng Lê Thị Hậu. Tháng 6-2019, Huệ nhờ Loan làm hồ sơ vay tiền thì Loan biết được Huệ thực tế có kinh doanh nhưng chưa ĐKKD. Loan nói Huệ phải có Giấy CN ĐKKD thể hiện đã kinh doanh trên 1 năm thì hồ sơ vay mới đảm bảo. Loan đặt vấn đề sẽ giúp Huệ có Giấy CN ĐKKD đảm bảo Huệ vay được tiền nhưng Huệ phải trả phí dịch vụ là 5% tổng số tiền vay được. Khi Huệ đồng ý, Loan liên hệ Hậu và đưa thông tin của Huệ cho Hậu để Hậu làm giả Giấy CN ĐKKD hộ cá thể số 32B8019746 và hoàn tất hồ sơ cho Huệ.
Riêng Lê Thị Hậu là nhân viên tín dụng Công ty tài chính SHB Finance và trước đây từng làm cùng công ty tài chính với Lê Thị Kim Loan. Tháng 6-2019, Loan nhờ Hậu làm hồ sơ cho Huệ theo diện vay vốn kinh doanh. Trên cơ sở thông tin cá nhân của Huệ do Loan cung cấp, Hậu đã nhờ Phạm Thị Thủy làm giả Giấy CN ĐKKD hộ cá thể số 32B8019746 cho Huệ với giá 1 triệu đồng. Sau khi Thủy làm giả Giấy CN ĐKKD, Hậu đưa cho Loan để Loan đưa cho Huệ. Sau đó, Hậu đến cửa hàng áo quần của Huệ thẩm định và hoàn tất hồ sơ cho Huệ vay tại Công ty tài chính SHB Finance và Công ty tài chính MCREDIT với tổng số tiền 92.750.000 đồng.
Biết là giấy tờ giả, Hậu yêu cầu Loan thu hồi Giấy CN ĐKKD trên nhưng Loan nói rằng Huệ không trả. Huệ đưa cho Loan số tiền phí dịch vụ 5 triệu đồng. Số tiền này Loan hưởng 1,5 triệu đồng, còn Hậu hưởng 3,5 triệu đồng.
