Triệt xóa đường dây 'tín dụng đen' quy mô lớn
Vay tiền với thủ tục đơn giản, không cần phải thế chấp, mức lãi suất tự thỏa thuận… đó là những gì mà nhiều người dân tìm đến Hà Thị Nga (1967, trú xã Nam Sơn, H. Đô Lương, Nghệ An) để vay tiền. Chỉ đến khi trả lãi, các bị hại mới tá hỏa phát hiện mức lãi suất mà Nga cho vay là cao ngất ngưởng.
Vay tiền với thủ tục đơn giản, không cần phải thế chấp, mức lãi suất tự thỏa thuận… đó là những gì mà nhiều người dân tìm đến Hà Thị Nga (1967, trú xã Nam Sơn, H. Đô Lương, Nghệ An) để vay tiền. Chỉ đến khi trả lãi, các bị hại mới tá hỏa phát hiện mức lãi suất mà Nga cho vay là cao ngất ngưởng. Với thủ đoạn này, Nga đã cho 44 người vay với số tiền 5 tỷ đồng, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Đối tượng Hà Thị Nga.
Hà Thị Nga đã từng có 2 tiền án về tội “Đánh bạc”. Mãn hạn tù, Nga vẫn không tu chí làm ăn lương thiện mà tiếp tục dấn thân vào con đường phạm pháp. Bản thân có những mối quan hệ phức tạp với các đối tượng hình sự cộm cán trên địa bàn nên Nga luôn tự tin trong những hoạt động phi pháp. Nga đứng ra tổ chức đường dây hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn H. Đô Lương với mạng lưới phủ sóng ra các vùng lân cận và khu vực TP Vinh (Nghệ An).
Với hình thức cho vay dễ dàng, thủ tục đơn giản, không cần thế chấp, nhiều người ở các huyện: Đô Lương, Nam Đàn, Hưng Nguyên và TP Vinh đã tìm đến Nga để vay tiền. Sau khi quảng cáo về những thủ tục vay tiền đơn giản này, người vay tiền chỉ cần viết giấy vay tiền, nội dung giấy này không hề ghi mức lãi suất, số tiền lãi sẽ do chủ và người vay tự thỏa thuận, nhiều con nợ đã tìm đến Nga như một sự “cứu cánh”. Thế nhưng, sau khi cho vay một khoản tiền lớn, Nga đề ra mức lãi suất cao ngất ngưởng. Không có tiền trả nợ, nhiều gia đình đã rơi vào cảnh khánh kiệt về tài chính, phải bán nhà để trả nợ hay bỏ đi biệt xứ. Với những con nợ quá thời hạn nhưng không trả sẽ bị Nga gọi điện hoặc đến nhà đe dọa, ép buộc trả nợ.
Theo tài liệu của cơ quan CA, đường dây “tín dụng đen” do Hà Thị Nga điều hành hoạt động từ giữa năm 2015. Tuy nhiên, cũng như các đường dây “tín dụng đen” khác, do sợ bị trả thù nên các nạn nhân vay tiền không dám đứng ra tố cáo. Thông tin về đường dây hoạt động tín dụng đen do Hà Thị Nga cầm đầu đã được Phòng CSHS CA tỉnh Nghệ An báo lên Ban giám đốc CA tỉnh xin xác lập Chuyên án 319L đấu tranh, triệt phá.
Mặc dù đường dây này hoạt động được 4 năm, Hà Thị Nga đã đứng ra cho hàng chục người vay với số tiền lên đến hàng tỉ đồng nhưng do đối tượng mắc bệnh hiểm nghèo, thường xuyên phải ra Hà Nội chữa bệnh nên không ít lần công tác điều tra, thu thập tài liệu của các trinh sát bị gián đoạn. Đầu tháng 4-2019, sau khi nắm được thông tin Hà Thị Nga từ Hà Nội trở về, ban chuyên án (BCA) quyết định phá án. BCA đã triển khai nhiều mũi công tác thực hiện lệnh bắt và khám xét khẩn cấp nơi ở của Nga tại xã Nam Sơn, H.Đô Lương về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Quá trình khám xét, lực lượng CA đã thu giữ 1 điện thoại di động, hơn 700 triệu đồng, 4.400 USD, 2 thẻ ATM, 3 sổ ghi chép hoạt động cho vay và 146 giấy cho vay tiền. Theo tài liệu, chứng cứ thu thập được, BCA đã làm rõ Hà Thị Nga đã cho 44 người vay với số tiền trên 5 tỷ đồng, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Hiện Phòng CSHS CA tỉnh Nghệ An đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Hà Thị Nga. Tuy nhiên, do đối tượng đang mắc bệnh nên CQĐT áp dụng biện pháp “Cấm đi khỏi nơi cư trú” và tiếp tục điều tra mở rộng.
