Triệt phá ổ nhóm cho vay nặng lãi bằng hình thức 'tín dụng đen'

Theo tài liệu điều tra, tháng 8-2020, qua công tác trinh sát, Phòng CSHS CATP Hà Nội phát hiện nhóm đối tượng chuyên cho vay nặng lãi dưới hình thức bốc bát họ. Cầm đầu nhóm này là Hiếu “Chùa Vua”, SN 1994, trú tại ngõ 334 Chùa Vua, phường Phố Huế, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội.

Quá trình thu thập thông tin, CQCA xác định các đối tượng cho vay với lãi suất 3.333 đồng/triệu/ngày,tức 121,6%/năm. Hiếu giao cho đám đàn em, vào buổi chiều hàng ngày đi tìm khách vay, xác minh thông tin khách và tìm “con nợ” để nhắc trả nợ và thu tiền họ khách vay.

Mỗi ngày các đối tượng thu về khoảng 60 triệu đồng với khoảng 250 khách vay tiền. Toàn bộ số tiền thu được, nhóm đàn em chuyển qua tài khoản ngân hàng cho Hiếu. Nếu “con nợ” chậm đóng tiền lãi hoặc có ý định không trả nợ, Hiếu chỉ đạo đàn em dùng đủ thủ đoạn để đến tận nhà, cơ quan gây sức ép… Hành vi của nhóm này đều có sự phân công, tổ chức rõ ràng.

Các đối tượng bị bắt giữ. Ảnh: Mai Chi

Phòng CSHS đã tập trung lực lượng triệt xóa ổ nhóm này. Đến ngày 19-11-2020, CQCA đã làm rõ 7 đối tượng trong ổ nhóm gồm: Nguyễn Trung Hiếu; Nguyễn Mạnh Quân; Tạ Đình Đăng; Cao Duy Hiếu; Đỗ Minh Hiếu; Trương Đình Đức và Nguyễn Hoàng Hải đều SN 1997 và cùng trú tại Hà Nội.

Thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp nơi ở của các đối tượng, CQCA thu giữ nhiều sổ sách, giấy tờ liên quan đến việc cho vay nợ cùng nhiều tài liệu, tang vật khác. Theo lời khai của các đối tượng, chúng được Hiếu trả lương 7-9 triệu đồng/tháng, ngoài ra được thưởng thêm 5% trên tổng số tiền đòi được vào cuối năm để ăn Tết.

Cách thức hoạt động của Hiếu rất tinh vi, đối với khách vay tiền, Hiếu cho đàn em điều tra kỹ nhân thân, lai lịch, khả năng tài chính để trả nợ… Khi làm thủ tục vay tiền, Hiếu hướng dẫn khách điền thông tin cá nhân vào mẫu giấy vay tiền đã in nội dung sẵn có. Những tờ giấy vay tiền này đều có nội dung “trói” khách hàng vay và nếu họ không trả thì sẽ dễ dàng bị đưa vào hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Khi khách hàng trả tiền gốc, lãi tại nơi hoạt động của Hiếu thì có trách nhiệm nhận tiền đánh dấu xác nhận vào bảng kê các khách vay đã được in sẵn rồi đưa lại tiền cho Hiếu. Ngoài ra, khách vay còn thanh toán bằng hình thức chuyển khoản vào tài khoản ngân hàng đứng tên vợ của Hiếu. Những “con nợ” nào chậm trả tiền, sẽ được đám đàn em của Hiếu đêm ngày “hỏi thăm” gây sức ép bằng mọi thủ đoạn.

Hiện Phòng CSHS đã bắt khẩn cấp, tạm giữ đối với Hiếu và nhóm đàn em của đối tượng để tiếp tục mở rộng vụ án, xử lý nghiêm trước pháp luật.

Mai Chi