Tìm kiếm cơ hội đầu tư từ chứng chỉ quỹ?

Tránh biến động của thị trường

Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đại chúng. Quỹ đại chúng là quỹ đầu tư chứng khoán hợp thành bởi vốn của nhiều nhà đầu tư riêng lẻ. Quỹ hoạt động và sinh lời thông qua việc đầu tư vào một danh mục các loại chứng khoán đa dạng, với mục đích phân tán rủi ro dựa trên các phân tích thị trường chuyên sâu của các chuyên gia tài chính.

Theo các chuyên gia của Công ty cổ phần Chứng khoán Vndirect (Vndirect), so với những loại hình đầu tư khác, chứng chỉ quỹ sở hữu nhiều ưu điểm nổi bật. Đầu tiên phải kể tới tính chuyên nghiệp, những đơn vị quản lý quỹ đều là những đơn vị lớn, có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, chuyên môn cao trong lĩnh vực chứng khoán.

Bên cạnh đó, đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ đạt được lợi nhuận cao một cách an toàn. Người đầu tư có cơ hội thu được lợi nhuận cao nếu giữ khoản đầu tư của mình vào quỹ mở dẫu thị trường chứng khoán có tăng lên hay giảm xuống.

Theo các chuyên gia, việc đầu tư quỹ mở cần triển khai dài hạn, với ba nguyên tắc đầu tư để thành công. Đầu tiên là yếu tố về vốn, lợi suất đầu tư và thời gian đầu tư. Theo thống kê của một tổ chức chứng khoán của Mỹ, những người trên 50 tuổi có kế hoạch tài chính tổng tài sản lớn gấp 3 lần so với những người không có.

Ngoài ra, chứng chỉ quỹ còn giúp các nhà đầu tư tránh được những biến động của thị trường, giảm thiểu được rủi ro cho nguồn tiền, bảo toàn vốn vững chắc, tăng trưởng vốn một cách hiệu quả, có thu nhập thường xuyên và được hưởng nhiều dịch vụ đi kèm từ đơn vị quản lý quỹ, có tính thanh khoản cao giúp người đầu tư có thể rút một phần hoặc rút toàn bộ số tiền đã đầu tư một cách dễ dàng bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ đã mua bất cứ lúc nào. Đồng thời, chứng chỉ quỹ còn giúp bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư, ai cũng có thể dễ dàng tham gia dù không có chuyên môn về lĩnh vực đầu tư hay còn non kinh nghiệm.

Đảm bảo đầu tư đúng mục đích

Thời gian gần đây, các công ty quản lý quỹ đang trên đà phát triển, nhiều ngân hàng và tổ chức tài chính cũng thành lập các quỹ quản lý, đầu tư chứng khoán chuyên biệt, mang đến cho khách hàng thêm sự lựa chọn kênh đầu tư bên cạnh những kênh truyền thống như gửi tiết kiệm, mua vàng, đầu tư bất động sản…

Theo ông Cao Minh Hoàng, Giám đốc đầu tư Công ty quản lý quỹ IPA, quỹ mở có nhiều ưu điểm so với những kênh đầu tư trực tiếp và được giám sát chặc chẽ bởi các bên. Đó là những yếu tố đảm bảo tài sản của nhà đầu tư luôn được bảo vệ và được đầu tư đúng mục đích, đúng tôn chỉ hoạt động của quỹ mình đầu tư. Tránh việc số tiền huy động được đầu tư sai mục đích hoặc sử dụng mục đích khác. Nhà đầu tư có thể yên tâm bởi có sự giám sát và minh bạch theo quy định đã ghi tại điều lệ hoạt động của quỹ.

Theo các chuyên gia, đa phần các quỹ hiện nay đều phân bổ nguồn tiền vào thị trường chứng khoán và dành từ 1 đến 30% đầu tư vào nghiệp vụ trái phiếu. Tuy nhiên, tổng thể sẽ được đầu tư vào những doanh nghiệp hàng đầu trên thị trường chứng khoán và quan trọng phải là doanh nghiệp niêm yết.

Trong quá trình hoạt động, chứng chỉ quỹ có mức độ đảm bảo sinh lời cao và rủi ro thấp, theo thống kê mức độ sinh lời của chứng chỉ quỹ cao hơn từ 10 đến 20% so với VN30. Các chuyên gia cho rằng, thị trường trước mắt đang ở giai đoạn tích lũy. Dự báo 3 đến 5 năm tới khi bước vào chu kỳ mới sẽ có nhiều cơ hội và là thời điểm thuận lợi để đầu tư quỹ mở đón làn sóng tăng trưởng. Bên cạnh đó, nhà đầu tư nên chọn các doanh nghiệp có chỉ số sinh lời tốt cao hơn so với thị trường.

Có thể nói, thị trường quỹ mở ở Việt Nam đang bước vào giai đoạn phát triển mới. Ngành quản lý quỹ đang khẳng định vị thế của mình trên thị trường chứng khoán, có cách thức vận hành và hoạt động ngày càng chuyên nghiệp. Chính vì vậy, nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm, tin tưởng gửi gắm dòng vốn của mình cho các đơn vị quản lý quỹ, thêm kênh đầu tư trong chiến lược phân bổ tài sản nhằm hạn chế tối đa các rủi ro./.

Hồng Quyên