'Tiền ảo' lấy tiền thật như thế nào?

Mời dự hội thảo, đưa ra miếng mồi là “cam kết lợi nhuận cao” những công ty môi giới, tổ chức tiền ảo đã móc túi hàng trăm, hàng ngàn tỉ tiền thật từ tay người chơi và... biến mất!

Gặp hai lần, đưa ngay 13.000 USD

Có một điểm chung đối với các nhà đầu tư (người chơi tiền ảo) là trong những lần gặp đầu tiên họ đã đưa ngay tiền mặt cho các công ty môi giới tiền ảo.

Không biết từ đâu, chị K.S lại được mời tham dự hội thảo “đầu tư tiền ảo” chức tại câu lạc bộ Lan Anh (TP.HCM).

Là thế hệ đã sống ở Sài Gòn gần 50 năm nên chị K.S biết rõ địa điểm câu lạc bộ này.

Hội thảo tổ chức buổi trưa, có hàng trăm người tham gia. Mở đầu diễn giả trình bày những cơ hội lớn từ đồng tiền ảo thông qua những slide shows trình chiếu rất chuyên nghiệp về tradeico.org (một mạng tiền ảo online của Nhật – theo diễn giả trình bày). Đồng tiền mà nhóm này đưa ra cho nhà đầu tư là Xgold.

Sau hai lần gặp mặt chị K.S đã đưa cho công ty tổ chức tiền ảo 13.000 USD. Ảnh Hải Minh.

Sau buổi hội thảo chị K.S và những người tham gia được trưởng nhóm (leader) của ban tổ chức hẹn ra quán cafe giải thích cặn kẽ lần hai. Trong buổi này, leader liên tục đưa ra “mồi nhử” là hiệu quả đầu tư cao như “lãi sau ba tháng sẽ thu hồi vốn”.

Chỉ sau hai lần gặp mặt và những lời nói có cánh, chị K.S và con trai của chồng đã đưa cho leader 13.000 USD bằng tiền mặt. Đáng nói là dù giao tiền mặt nhưng chị K.S lại không nhận được bất cứ hợp đồng, biên bản nào ngoài một tài khoản tiền ảo trên trang tradeico.org và một tấm bằng chứng nhận nhà đầu tư. Theo quan sát của PV đó là một tấm giấy dễ dàng đặt in ở bên ngoài.

“Đến thời hạn cam kết ba tháng là thu hồi vốn thì nhóm môi giới tổ chức hội thảo biến mất. Nhiều nhà đầu tư liên lạc nhưng họ đã khóa máy” – chị K.S nói.

Sáng 10/4, chúng tôi dùng tài khoản của chị K.S vào tradeico.org vẫn được, tuy nhiên không thể giao dịch bán các đồng tiền ảo trong tài khoản của chị này. Các tài khoản khác cũng tương tự. “Chúng tôi được mời gọi đầu tư nhưng nay thì chẳng khác gì ném tiền qua cữa sổ” – anh T.A một nhà đầu tư nói.

Theo tìm hiểu, mô hình đầu tư vào tiền ảo hoạt động theo kiểu đa cấp đang mọc lên như nấm sau mưa. Tại các quán cafe, các hội trường rất dễ để thấy cảnh những nhóm tụ tập cùng nghe môi giới tiền ảo mời gọi đầu tư. Dù đã được cảnh báo là rủi ro nhưng nhiều nhà đầu tư vẫn lao vào bởi mức lãi suất hứa hẹn khiến họ hoa mắt từ 50 - 60%/tháng.

Xuống đường tố cáo công ty tổ chức tiền ảo

Ngày 8-4, nhiều người đã kéo đến trụ sở Công ty cổ phần M.T tại đường Nguyễn Huệ (quận 1, TP.HCM) căng băng rôn tố cáo bị lừa đảo khi tham gia vào dự án đầu tư tiền ảo. Số tiền lừa đảo được cho là lên đến 15.000 tỉ đồng.

Sự việc trên xảy ra sau nhiều tháng nhóm nhà đầu tư này tổ cáo công ty tiền ảo lên mạng xã hội. Theo đó, người dân đầu tư tiền ảo trên cho biết qua sự giới thiệu của các thành viên nhóm kinh doanh, gồm 7 người Việt Nam sáng lập chính nên họ mới biết đến đồng tiền ảo Ifan và Pincoin.

Cụ thể, tại các buổi hội thảo diễn ra ở TP.HCM, nhân viên Công ty M.T giới thiệu Ifan là 1 dự án tiền kỹ thuật số được thành lập theo Luật pháp Singapore, được thành lập dựa trên ý tưởng là dùng để thanh toán các dịch vụ giữa người nổi tiếng và fan hâm mộ. Người đầu tư được cam kết rằng giá trị Ifan sẽ tăng mỗi ngày do sự ký kết liên tục với các ca sĩ nổi tiếng tại Việt Nam.

Ngày 8/4 nhiều người dân đầu tư tiền ảo đã căng băng rôn tố cáo các công ty tổ chức tiền ảo, huy động tiền thật. Ảnh T.Q

Còn Pincoin được quảng cáo là dự án siêu khủng đến từ tiểu vương quốc giàu có Dubai. Cũng như chiêu thức của các nhóm khác, môi giới liên tiếp đưa ra các video, hình ảnh quảng bá và cam kết lợi nhuận khủng đến 60%/năm để thu hút nhà đầu tư.

Theo tìm hiểu của chúng tôi Ifan, Pincoin ủy quyền cho Công ty M.T làm đại diện hợp pháp tại Việt Nam. Công ty này đã tổ chức nhiều sự kiện lớn tại TP.HCM và Hà Nội và lan cả về các vùng quê để mời đầu tư vào đồng tiền ảo Ifan với cam kết hưởng lợi nhuận thấp nhất 48%/tháng, thời gian hoàn vốn tối đa 4 tháng. Nếu kêu gọi được người chơi mới thì sẽ được hưởng thêm 8% số tiền người mới tham gia.

Bị đánh vào lòng tham, nhiều người đã vét hết tiền để đóng vào các tài khoản tiền ảo. Tuy nhiên sau đó khi thu được số tiền khủng thì các nhóm tổ chức tiền ảo này đã đổi từ hình thức trả thưởng bằng cách quy đổi qua các đồng tiền số. Lúc này nhiều người mới biết những cam kết là không có thật vì những dự án này được nhóm người trên dựng lên chứ không có ông chủ nước ngoài nào cả.

Thực tế, đây là mô hình tiền ảo đa cấp hoạt động dựa trên hình thức lấy tiền người sau để trả cho người trước. Tuy nhiên vì tham lợi, nhiều người vẫn tiếp tục ném tiền vào những mô hình này.

Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó giám đốc Ngân hàng nhà nước Chi nhánh TP.HCM (NHNN) cho biết nghị định 80/2016 của Chính phủ đã chỉ rõ bitcoin và các loại tiền ảo khác tương tự không được công nhận để trở thành một loại phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Vì vậy, việc phát hành, cung ứng, sử dụng bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán là hành vi bị pháp luật cấm. "NHNN cũng đã khẳng định từ nhiều năm trước về việc tiền ảo không phải là tiền tệ, không được công nhận tại Việt Nam. Nếu người nào cung ứng, sử dụng tiền ảo là vi phạm pháp luật và phải chịu xử phạt theo quy định" - ông Minh nói.

Hải Minh