Tạm giữ nhóm đối tượng cho vay tín dụng đen có lãi suất 'khủng' đến 5400%/năm

Tri thức trực tuyến đưa tin, ngày 11/11, công an TP. Hải Phòng cho hay họ đang tạm giữ hình sự Nguyễn Văn Tuấn (31 tuổi), Quách Đức Anh (23 tuổi), Nguyễn Trung Tuyến (37 tuổi), Trần Viết Dũng (20 tuổi), Phạm Ngọc Nhật (22 tuổi), Phạm Đức Trung (21 tuổi) và Hoàng Ngọc Sơn (26 tuổi) để điều tra hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Nhóm hoạt động cho vay tín dụng đen tinh vi ở Hải Phòng bị bắt giữ. Ảnh: Tri thức trực tuyến

Trước đó, tối 8/11, tại quán cà phê trên đường Lê Hồng Phong (phường Đông Khê, quận Ngô Quyền), cảnh sát bắt quả tang nhóm người trên đang thu tiền vay họ góp của chị Đặng Thị T. (trú Lâm Đồng, công tác tại Hà Nội).

Tại hiện trường, lực lượng chức năng thu giữ 70 triệu đồng, 8 điện thoại di động, 2 ôtô và một số tang vật khác có liên quan.

Kết quả điều tra cho thấy trước đó, chị T. có vay 50 triệu đồng của Phạm Minh Đức (23 tuổi, ở phố Tôn Đức Thắng, quận Lê Chân) do cần tiền làm ăn theo hình thức vay họ góp.

Tới hạn, chị T. không có tiền trả nên được Đức giới thiệu làm quen với Quách Đức Anh để vay tiền trả cho Đức.

Theo Pháp luật TP. HCM, sau đó, T. tiếp tục bị nhóm này giới thiệu lần lượt qua nhiều chủ cho vay họ góp để vay của người sau trả cho người trước. Bước đầu, công an xác định nhóm giang hồ này đã đẩy T. vào vòng xoáy tín dụng đen với lãi suất thấp nhất là 178%/năm, cao nhất lên tới hơn 5.400%/năm để thu lời bất chính.

Tới nay, T. đã trả cho các nhóm tín dụng đen này số tiền hơn 300 triệu đồng. Tuy nhiên, các nhóm giang hồ cho vay nặng lãi này vẫn tính chị T. còn nợ họ hơn 1 tỉ đồng cả gốc và lãi khiến con nợ này không có khả năng thanh toán.

Theo công an, nhóm tín dụng đen này thường sử dụng số điện thoại tên giả hoặc tài khoản Facebook không có thông tin thực của cá nhân để quảng cáo cho hoạt động vay lãi và tìm kiếm khách hàng. Chị T. chỉ là một trong số nhiều nạn nhân của nhóm tín dụng đen này.

Chúng thường chủ động kết bạn với những người có nhu cầu vay tiền, nhất là phụ nữ và người lao động tự do.

Sau đó, nhóm này giới thiệu đồng bọn cho khách hàng đến vay để trả "nợ vòng" cho chúng.

Hiện, cảnh sát đang tiếp tục điều tra để mở rộng chuyên án.

Minh Khôi (T/h)