Rủi ro kinh doanh ngoại hối
Các chuyên gia tài chính cảnh báo những sàn hứa hẹn lợi nhuận cao hơn 3 lần lãi suất ngân hàng hoặc sàn có lịch sử hoạt động dưới 1 năm thì khả năng lừa đảo rất cao
Được một đồng nghiệp rỉ tai đầu tư trên mạng có thể lời gấp đôi, gấp ba chỉ trong một thời gian ngắn, chị T.N.H (SN 1990; ngụ quận 12, TP HCM) bàn với chồng bán số nữ trang cưới để đầu tư tiền số.
Muốn làm giàu nhanh
Tháng đầu tiên, chị H. nhận được tiền lãi 5 triệu đồng. Sau đó, người bạn nói sàn giao dịch không truy cập được nữa, chị H. mất luôn số vốn đã đầu tư trước đó.
Tình trạng "dội bom" bằng điện thoại để giới thiệu, mời tham gia các sàn kinh doanh ngoại hối (forex) cũng ngày càng nhiều. "Cứ vài ngày, tôi lại nhận được cuộc gọi giới thiệu của nhân viên sàn chứng khoán quốc tế, mời tham gia chơi với cam kết lợi nhuận cao, "bao lỗ, chuyên gia đọc lệnh 2%/ngày, cam kết lợi nhuận..." - chị Ngọc Bích (ngụ TP Thủ Đức, TP HCM) kể.
Không ít trường hợp nhà đầu tư vừa mới mất tiền khi sàn forex sập lại tiếp tục được dụ dỗ chuyển qua chơi ở sàn khác để "gỡ gạc". Từng là nạn nhân của sàn tiền ảo Coolcat, chị Nga (ngụ quận Bình Thạnh, TP HCM) cho biết trong khi chị và nhiều nhà đầu tư khác đã gửi hồ sơ qua cơ quan công an tố cáo sàn Coolcat lừa đảo, vẫn có nhà đầu tư trong nhóm chị bị lừa, mất thêm tiền.
Nhà đầu tư trao đổi về một sàn forex vừa sập Ảnh: TẤN NGUYÊN
"Cách đây không lâu, bạn tôi tham gia sàn Busstrade, sàn sập, mất trắng 2 tỉ đồng, đã gửi đơn tố cáo lên công an nhưng hiện chưa có tin tức gì. Vài ngày trước, một người trong nhóm nhà đầu tư của Coolcat cũ lại tiếp tục bị dụ nạp tiền vào sàn mới dùng đồng tiền ảo Wirex để giao dịch. Mới nạp vài chục triệu đồng thì trưởng nhóm thông báo sàn sập. Tôi cũng đã cảnh báo bạn bè nhưng họ vẫn kỳ vọng chơi sàn mới để gỡ được tiền" - chị Nga nói.
Hiện Công an TP HCM đang xác minh đơn tố cáo của rất nhiều nạn nhân bị lừa đảo khi tham gia sàn giao dịch Coolcat, ước tính lên đến hàng trăm tỉ đồng. Các nạn nhân cho biết được hứa bảo hiểm 100% vốn, được "an toàn tuyệt đối", không bị mất tiền nếu có sập sàn. Nhà đầu tư có mã số riêng trên sàn Coolcat, bấm dự đoán giá Bitcoin (tiền mã hóa), giá vàng lên hoặc xuống. Nếu đoán thắng thì nhận được 73% tiền thắng, nếu thua 6 lần liên tiếp phải dừng lại, báo về để được bảo hiểm đền 100%.
Coi chừng tán gia bại sản
Công an TP HCM cảnh báo người dân cần tỉnh táo trước những lời quảng cáo lợi nhuận cao của các hình thức kinh doanh ngoại hối. Cụ thể, sàn FXtradingmarkets sử dụng tên miền fxtradingmarkets.com đăng ký và đặt máy chủ tại Mỹ. Để giao dịch, người tham gia phải đăng ký mở tài khoản trên sàn FXtradingmarkets và bắt buộc phải có thông tin mã ID của người giới thiệu cấp trên. Nhằm thu hút người tham gia, sàn FXtradingmarkets sử dụng phương thức kinh doanh đa cấp, với 5 cấp bậc, cấp trên sẽ được thưởng hoa hồng dựa vào số lượng giao dịch/nạp tiền của cấp dưới.
Hiện sàn FXtradingmarkets tổ chức cho người tham gia giao dịch theo hình thức quyền chọn nhị phân (Binary option) với 8 cấp ngoại tệ. Trong thời gian 30 giây, người tham gia sẽ đặt lệnh dự đoán tỉ giá cặp ngoại tệ lên hoặc xuống, nếu đoán trúng sẽ được thêm 95% giá trị đặt cọc, nếu thua sẽ mất tiền cược. Số tiền cược từng lệnh giao dịch thông qua một ví tiền kỹ thuật số (mã FXT Token) do các đối tượng quản trị sàn FXtradingmarkets tạo ra. Để nạp và rút tiền trên sàn, người chơi phải có tài khoản tại website FXExchange.io hoặc bilaxy.com.
Còn nhóm Lion Teams được lập ra với mục đích quảng bá, mời chào người tham gia tại sàn FXtradingmarkets dưới nhiều hình thức như tổ chức hội thảo ở nhiều tỉnh, thành, livestream hướng dẫn giao dịch trên các ứng dụng mạng xã hội (Facebook, YouTube...). Các đối tượng còn lập nhiều hội, nhóm trên Facebook thu hút một lượng lớn người tham gia đầu tư.
Công an TP HCM nhận định hiện nay các đối tượng quản trị sàn FXtradingmarkets có dấu hiệu tạo lập sàn giao dịch ngoại hối mới tại địa chỉ website sp500stock.com đăng ký ẩn danh từ cuối năm 2020 với giao diện và chức năng tương tự sàn FXtradingmarkets. Việc đăng ký ẩn danh nhằm che giấu hoạt động, trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng. Các đối tượng cũng có thể đánh sập hệ thống, hạ giá đồng tiền kỹ thuật FXT Token để chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư.
Nhận định về việc "sập sàn này lại mọc lên sàn khác", chuyên gia tài chính Phan Dũng Khánh cho rằng diễn biến này đang khá phổ biến trong bối cảnh việc đầu tư vào một sàn tiền ảo để thu hút người chơi không quá tốn kém. "Có người chào mời mở sàn với chi phí chỉ khoảng 1.000 USD hoặc mở một lúc nhiều sàn, trong trường hợp sập sàn này sẽ có ngay sàn khác cùng cách thức hoạt động. Chiêu thức này khiến nhiều nhà đầu tư sập bẫy, mất thêm tiền" - ông Phan Dũng Khánh nói.
Chặn ngay từ đầu
Chuyên gia kinh tế, tiến sĩ Huỳnh Trung Minh đề xuất khi các sàn ở giai đoạn mời gọi, dụ dỗ nhà đầu tư tham gia, cơ quan công an cần phối hợp với đơn vị liên quan làm rõ tính minh bạch của những sàn này. Bởi những số điện thoại gọi tới khách hàng mời gọi, dụ dỗ đều được định danh. Nếu hàng loạt người dân phản ánh bị các sàn gọi điện làm phiền thì cơ quan chức năng cần vào cuộc để triệt phá.
