Quyết chặt đứt 'vòi bạch tuộc' tín dụng đen
Thời gian qua, hoạt động cho vay nặng lãi (tín dụng đen) đang có những diễn biến ngày càng phức tạp, gây ra nhiều hệ lụy cho xã hội. Trước tình hình này, thực hiện ý kiến chỉ đạo của Giám đốc CA tỉnh Quảng Nam, CA các đơn vị, địa phương trong tỉnh đã tăng cường đấu tranh mạnh mẽ với loại tội phạm trên. Chỉ trong thời gian ngắn, nhiều nhóm tín dụng đen đã bị triệt xóa, góp phần ổn định tình hình ANTT tại địa phương.
CAH Thăng Bình ra quân gỡ xóa các hành vi quảng cáo liên quan đến tín dụng đen.
H oạt động cho vay nặng lãi núp bóng dưới dạng cho vay tiêu dùng, Cty tài chính hoặc doanh nghiệp cầm đồ, bằng nhiều chiêu trò quảng cáo, các nhóm đối tượng tổ chức phát tờ rơi, dán quảng cáo trái phép trên các cột điện, nơi công cộng với những nội dung như: thủ tục vay nhanh gọn (chỉ cần CMND, cà vẹt xe chính chủ), giải ngân trong ngày, không cần thế chấp tài sản... để dụ người dân "sập bẫy". Tình trạng này dẫn đến cảnh nhiều gia đình rơi vào cảnh ly tán vì nợ nần không trả được; các băng nhóm chuyên đòi nợ thuê có hành vi vi phạm hình sự... Do vậy, việc phòng ngừa, đấu tranh xử lý tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen là việc làm cần thiết và khẩn trương. Với quyết tâm đó, lực lượng CA các đơn vị, địa phương toàn tỉnh Quảng Nam đã tăng cường điều tra, làm rõ nhiều vụ vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen. Cụ thể, chiều 8-1, CAH Đại Lộc bất ngờ kiểm tra căn nhà số 179 Huỳnh Thúc Kháng (TT Ái Nghĩa), bắt quả tang Hoàng Ngọc Vũ (1989, trú xã Thủy Bằng, TX Hương Thủy (TT-Huế) đang nhận tiền của một người đến trả tiền lãi vay. Khám xét, tổ công tác tạm giữ nhiều tài liệu, đồ vật liên quan đến hoạt động tín dụng đen như danh sách người vay tiền và nhiều sổ sách, máy tính, điện thoại liên quan đến việc vay tiền. Qua đấu tranh, Vũ khai nhận vào tháng 3-2018, một thanh niên tên Đức (trú TP Hải Phòng) thuê Vũ vào Đại Lộc hoạt động tín dụng đen. Sau khi đến Đại Lộc, Vũ thuê nhà 179 Huỳnh Thúc Kháng để ở và làm việc. Vũ in nhiều tờ rơi quảng cáo việc cho vay trả góp, phát và dán khắp nơi để người có nhu cầu vay tiền liên hệ. Thủ tục vay tiền khá đơn giản, không cần tài sản thế chấp, chỉ cần CMND, sổ hộ khẩu hoặc sổ đăng ký kết hôn và cung cấp vài số ĐTDĐ của người thân là nhận được tiền trong tích tắc. Theo kết quả điều tra ban đầu, từ tháng 3-2018 đến thời điểm bị bắt, Vũ đã cho 61 lượt người ở Đại Lộc và các địa bàn lân cận vay với số tiền 700 triệu đồng, lãi suất 20%/tháng, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
CAH Đại Lộc làm việc với đối tượng Hoàng Ngọc Vũ.
Tại TP Tam Kỳ, CATP cũng phát hiện nhóm 4 đối tượng từ Hải Phòng và Hà Tĩnh do Nguyễn Anh Tiến (1983, trú Q.Hồng Bàng, TP Hải Phòng) cầm đầu xâm nhập vào địa bàn Quảng Nam cấu kết móc nối với các đối tượng hình sự, ma túy tại địa phương tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi núp bóng dưới hình thức hộ kinh doanh Huy Phát (tại số 7 Trần Nguyên Hãn, P. An Mỹ, TP. Tam Kỳ). Sau thời gian theo dõi, nắm bắt quy luật hoạt động, CATP Tam Kỳ tổ chức kiểm tra hành chính phòng trọ của Nguyễn Văn Mạnh (21 tuổi, nhân viên của Tiến), phát hiện có 46 bộ hồ sơ thể hiện việc cho vay. Tiếp tục kiểm tra cơ sở kinh doanh Huy Phát, CQĐT phát hiện, thu giữ nhiều hồ sơ, giấy tờ thể hiện việc cho vay tiền. Qua đấu tranh với các đối tượng cùng với tài liệu, chứng cứ thu thập được, CQĐT xác định từ tháng 1-2018 đến tháng 6-2018, các đối tượng đã cho 135 người vay với số tiền hơn 6,5 tỷ đồng, lãi suất 182,5%/năm, qua đó số tiền lãi thu về hơn 1,3 tỷ đồng. Ngày 7-1-2019, CQĐT CATP Tam Kỳ đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 4 bị can, gồm: Nguyễn Anh Tiến, Nguyễn Văn Cường, Nguyễn Văn Mạnh (19 tuổi, cùng trú TP Hải Phòng) và Đặng Thị Bích Ngọc (26 tuổi, trú H. Phú Ninh, Quảng Nam) về hành vi "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự". Đến ngày 14-1, đối tượng cầm đầu Nguyễn Anh Tiến đã bị tổ công tác CATP Tam Kỳ phối hợp với lực lượng kỹ thuật nghiệp vụ CA tỉnh và Bộ CA bắt giữ tại Hải Phòng; đối tượng Nguyễn Văn Mạnh tự giác đầu thú sau đó...
Trung tá Mai Thanh Tâm-Phó trưởng CAH Đại Lộc chia sẻ, việc đấu tranh với tội phạm tín dụng đen gặp nhiều khó khăn, bởi các đối tượng hoạt động tinh vi, tạo vỏ bọc bằng giao dịch dân sự hợp pháp nhằm đối phó, che giấu hành vi phạm tội; đối tượng vay khó xác định nhân thân lai lịch. Vì lý do tế nhị hoặc sợ bị trả thù, người vay không tố cáo hoặc không tích cực hợp tác với cơ quan công an. "Mặc dù có những khó khăn nhất định trong công tác điều tra, xử lý, nhưng để bảo vệ cuộc sống bình yên cho nhân dân, chúng tôi quyết tâm chặt đứt những "vòi bạch tuộc" tín dụng đen, đảm bảo ANTT trên địa bàn"-Trung tá Mai Thanh Tâm nói. Đại tá Trần Văn Xuân-Trưởng CAH Thăng Bình cho biết, đơn vị vừa xây dựng Kế hoạch số 08/KH-CAH, ngày về việc thực hiện "Phòng ngừa, đấu tranh xử lý tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen" để quán triệt đến toàn bộ CBCS và tổ chức triển khai thực hiện. Trong những ngày qua, CAH Thăng Bình, chủ công là ĐVTN CAH phối hợp với Đoàn thanh niên TT Hà Lam tổ chức ra quân đồng loạt tháo gỡ, tẩy xóa các băng rôn quảng cáo, tờ rơi có nội dung cho vay tiêu dùng, trả góp và các nội dung quảng cáo khác trên tất cả các tuyến đường, nơi công cộng tại địa bàn TT Hà Lam. Qua đó đã tháo gỡ, tẩy xóa hơn 1.000 tờ rơi, quảng cáo có nội dung cho vay tiêu dùng, trả góp và nhận được sự đồng tình, ủng hộ của nhiều người dân, vừa tạo mỹ quan đô thị và ngăn ngừa người dân "sập bẫy" vào các hoạt động "tín dụng đen"... Đại tá Phan Văn Tri - Trưởng phòng Tham mưu CA tỉnh Quảng Nam thông tin thêm, thực hiện chỉ đạo của Bộ CA, UBND tỉnh, CA tỉnh đã tổ chức thực hiện quyết liệt các biện pháp nhằm đấu tranh, truy quét tội phạm hoạt động tín dụng đen. Phối hợp với chính quyền cơ sở tổ chức tẩy xóa các tờ rơi quảng cáo tín dụng đen trên tất cả các tuyến đường, khu dân cư; triệt xóa 3 tụ điểm hoạt động tín dụng đen tại TP Tam Kỳ, H. Núi Thành và H. Đại Lộc do các đối tượng từ các tỉnh phía Bắc xâm nhập hoạt động, tổ chức cho vay nặng lãi. Hiện CQĐT đã khởi tố 2 vụ 5 bị can về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" và đang củng cố hồ sơ xử lý 1 vụ 4 đối tượng khác...
