Phát hiện lỗi của ngân hàng, chiếm đoạt 3 tỉ đồng

Phiên tòa xét xử vụ án “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại TP Hà Nội, dự kiến diễn ra ngày 13/1.

Theo cáo trạng của VKSND TP Hà Nội, 3 bị cáo: Nguyễn Nam Thắng (SN 1983 tại Hà Nội), Trương Văn Phương (SN 1991 ở Quảng Nam), Nguyễn Xuân Thủy (SN 1988 ở Thanh Hóa) đã sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi phạm tội, chiếm đoạt số tiền gần 3 tỉ đồng.

Theo cáo trạng, khoảng đầu năm 2018, Nguyễn Nam Thắng phát hiện lỗi trong hệ thống dịch vụ cho khách hàng thanh toán bằng thẻ của Ngân hàng Vietinbank.

Đầu tháng 1/2019, Thắng đã bàn bạc với Trương Văn Phương và Nguyễn Xuân Thủy là Thủy sử dụng CMND (do Phương nhặt được) mang tên anh Nguyễn Ngọc Xuân do Công an TP Đà Nẵng cấp để đăng ký hộ kinh doanh cá thể có tên Xuân Vũ. Địa điểm đăng ký kinh doanh tại Hà Nội.

Nhóm đối tượng lợi dụng lỗi trong hệ thống dịch vụ cho khách hàng thanh toán bằng thẻ để rút tiền. (ảnh minh họa).

Các đối tượng sau đó đăng ký sử dụng dịch vụ kiêm hợp đồng chấp nhận thanh toán thẻ qua máy POS của hộ kinh doanh tại Ngân hàng VietinBank, Chi nhánh Hoàn Kiếm và mở tài khoản thanh toán mang tên Nguyễn Ngọc Xuân tại 7 ngân hàng.

Trong thời gian 8 ngày (từ ngày 1/2 đến ngày 9/2/2019), Thắng đã sử dụng 7 thẻ ATM mang tên Nguyễn Ngọc Xuân để thực hiện quẹt thẻ thanh toán nhiều lần qua máy POS, giao dịch thành công số tiền hơn 2,7 tỉ đồng và chuyển tiền vào tài khoản của hộ kinh doanh Xuân Vũ, ngay sau đó, thực hiện ngay việc hủy các giao dịch để hoàn trả tiền cho các thẻ ngân hàng đã quẹt.

Đối tượng Thắng sau đó đã chuyển số tiền hơn 1,8 tỉ đồng bằng dịch vụ Internet Banking đến 7 tài khoản mang tên Nguyễn Ngọc Xuân tại 7 ngân hàng để Phương và Thủy đi đến các cây ATM rút tiền mặt chiếm đoạt số tiền trên sử dụng chi tiêu cá nhân.

Ngày 12/2/2019, Ngân hàng Vietinbank phát hiện và thu hồi được số tiền còn lại trong tài khoản của hộ kinh doanh Xuân Vũ.

VKS nhận định, hành vi nêu trên của các bị can đã phạm vào tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”, tội danh và hình phạt được quy định tại điểm a khoản 4 Điều 290 của Bộ luật Hình sự năm 2015.

Đến nay, cả 3 đối tượng đã khắc phục hoàn toàn số tiền hơn 1,8 tỉ đồng.

Ngọc Anh