Nhức nhối với tình trạng tín dụng đen

Hàng loạt các băng nhóm tín dụng đen bị đánh sập

Ngày 10/6, băng nhóm hoạt động tín dụng đen do Phạm Ngọc Hùng (43 tuổi, quê Hà Nội) cầm đầu vừa bị lực lượng chức năng TP. HCM triệt phá. Với chiêu thức đi phát tờ rơi và đăng thông tin cho vay không cần thế chấp trên các trang mạng xã hội, nhó đối tượng dụ dỗ con mồi sa vào bẫy với lãi suất cắt cổ từ 20%-30%/tháng.

Hàng trăm người đã trở thành nạn nhân của băng nhóm Hùng khi vay tiền với lãi suất cực cao. Nếu đến hạn, các con nợ không trả đúng hẹn thì đàn em của Hùng sử dụng vũ khí để uy hiếp và khủng bố.

Sau thời gian điều tra và quan sát, các trinh sát PC02 Công an TP. HCM đã phối hợp với Công an địa phương bất ngờ ập vào căn nhà nằm trên đường Huỳnh Văn Bánh (Quận Phú Nhuận) để kiểm tra hành chính. Tại đây, lực lượng chức năng thu giữ một lượng lớn ma túy cùng 1 khẩu súng ru lô, 4 viên đạn, 1 còng số 8 và nhiều tang vật liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.

Hiện Công an TP. HCM đang củng cố hồ sơ, khởi tố Phạm Ngọc Hùng cùng vợ hắn là Trần Tuyết Vân (40 tuổi, ngụ TP. Hà Nội) và nhiều đàn em khác.

Băng nhóm phạm tội của Phạm Ngọc Hùng

Mới đây, phòng Cảnh sát hình sự TP. HCM cũng đã có quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, thi hành lệnh bắt tạm giam đối với 2 đối tượng gồm: Lê Ngọc Châu (36 tuổi) và Hồ Đức Khánh (37 tuổi, cùng quê Hải Phòng) về hành vi “Cho vay nặng lãi”.

Theo thông tin từ Công an, băng nhóm tín dụng đen do Châu - Khánh cầm đầu chủ yếu nhắm vào người nghèo ở nhiều khu vực và cho vay từ 1 - 10 triệu đồng, lãi suất lên đến 20 - 30%/tháng. Bằng việc thế chấp CMND, hộ khẩu hoặc thậm chí chỉ cần giao cho chúng giấy đăng ký kết hôn hay giấy khai sinh của trẻ em. Tinh vi hơn, để qua mặt cơ quan chức năng, nhóm đối tượng lập công ty cho thuê xe máy ở Quận 10 rồi giả danh ký giấy tờ thuê xe máy khi vay tiền.

Hai đối tượng Châu và Khánh tại cơ quan chức năng

Trước đó, tính đến ngày 25/4, Công an TP. Thanh Hóa đã đã điều tra và khởi tố 21 bị can về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” núp dưới bóng Công ty tài chính Tín Nghĩa. Trong đó có Phùng Ngọc Huy và Trần Thị Diệp, nhưng 2 đối tượng này đã bỏ trốn khỏi nơi cư trú. Đây là 2 trong 4 đối tượng cầm đầu tổ chức “tín dụng đen” cho vay lãi với mức lãi từ 5.000 - 9.000 đồng/1 triệu đồng/ngày.

Với hơn 50 chi nhánh trên địa bàn khắp cả nước và khoác vỏ bọc bên ngoài là phòng bán vé máy bay, công ty dịch vụ tài chính, cho thuê xe…nhóm đối tượng đã dụ dỗ hàng trăm người sa lưới với lãi suất cực cao từ 182,5% - 328%/năm.

Đối tượng Huy và Diệp đang bị Công an truy nã

Tệ nạn nhức nhối nhưng không dễ khởi tố

Theo điều tra viên của phòng Cảnh sát hình sự TP. HCM thì hơn 1 năm nay, phòng này đã phá 27 ổ nhóm hoạt động tín dụng đen, cho vay nặng lãi. Tuy nhiên loại hình tội phạm này hoạt động tinh vi, nhiều chiêu trò để đối phó và quá trình thu thập chứng cứ để xử lý không dễ dàng. Do đó chỉ có 5 vụ là Công an đủ tài liệu và khởi tố vụ án được 2 vụ.

Ở trên cũng chỉ là những đường dây bị Công an triệt phá gần đây nhất. Trước đó,vào khoảng cuối năm ngoái, dư luận cũng đã từng xôn xao trước thông tin về đường dây tín dụng đen lớn nhất nước núp bóng dưới vỏ bọc Công ty Tài chính Nam Long (còn có tên Tập đoàn Nam Long). Đường dây này hoạt động trên 63 tỉnh, thành của cả nước, cho vay với lãi suất "cắt cổ" tới 1.000%/năm và tra tấn người như thời trung cổ.

Theo thống kê sơ bộ, có tới 70% dân số Việt Nam chưa tiếp cận được vốn ngân hàng. Đây cũng là lý do khiến tín dụng đen bùng nổ bởi dễ vay và thủ tục nhanh chóng. Hiện nay, có rất nhiều công ty cho vay qua mạng hoạt động công khai hoặc các quỹ tín dụng đen “núp bóng” giả mạo ngân hàng hoặc công ty tài chính. Với thủ tục đơn giản khi chỉ cần CMND là người dân có thể vay hàng trăm triệu đồng. Lãi suất cho vay được quảng cáo là 10%/tháng, nhưng thực chất lên tới 40%/tháng (gần 500%/năm) do lách ở các điều khoản phí, điều khoản phạt, bảo hiểm...

“Vòi bạch tuộc” của tín dụng đen ngày càng len lỏi và đời sống người dân

Tại Hội thảo liên quan đến hoạt động tín dụng đen, vừa được Học viện Cảnh sát nhân dân phối hợp cùng Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) tổ chức vừa qua cho hay lãi suất tín dụng đen có khi đến 700% đang rất phức tạp, len lỏi vào mọi ngóc ngách, từ thành thị tới nông thôn, từ miền xuôi lên miền ngược.

Bằng những thủ đoạn rất tinh vi, phức tạp và lợi dụng mạng viễn thông, Internet, núp bóng các doanh nghiệp có chức năng cho vay tài chính, dịch vụ đòi nợ, kinh doanh cầm đồ, các băng nhóm tín dụng đen ngày càng mở rộng quy mô với diễn biến phức tạp và gây ra những hệ lụy lớn trong xã hội. Hệ lụy của tín dụng đen kéo theo nhiều loại tội phạm về trật tự xã hội như giết người, cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích, bắt cóc nhằm chiếm đoạt tài sản hay gây rối trật tự công cộng...

Tuy nhiên, hệ thống lý luận về loại tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen hiện nay cũng như công tác quản lý, đấu tranh phòng, chống vi phạm pháp luật của lực lượng chức năng còn hạn chế và thiếu sót. Bên cạnh đó, người dân có tâm lý sợ hãi đối mặt với chính quyền nên cũng không dám khai báo và khởi tố, tiếp tay cho các đường dây “trấn lột” ngày càng phát triển và lớn mạnh.

Hữu Long