Nhóm đối tượng cho vay lãi suất 170%/năm dùng thủ đoạn nào?

Ngày 26/4, Phòng CSHS Công an tỉnh Hà Nam cho hay đơn vị vừa bắt giữ một nhóm tín dụng đen cho vay nặng lãi với lãi suất lên đến 170%/năm.

Nhóm đối tượng gồm Đỗ Đức Ninh (48 tuổi), Đỗ Quốc Chính (35 tuổi) và Nguyễn Văn Quyết (30 tuổi) cùng trú tại thị trấn Tân Thanh (huyện Thanh Liêm, Hà Nam).

Qua khám xét nơi ở của các đối tượng, lực lượng chức năng phát hiện, thu giữ nhiều hợp đồng và nhiều giấy tờ liên quan đến việc cho vay với tổng số tiền khoảng 5 tỷ đồng và hơn 70 triệu đồng tiền mặt.

Công an khám xét nơi ở của nhóm đối tượng cho vay nặng lãi. Ảnh: VNN

Quá trình đấu tranh, các đối tượng khai nhận đã cho vay với lãi suất từ 108% đến 170%/năm và số tiền thu lợi bất chính lên đến gần 1 tỷ đồng.

Là một nạn nhân của hình thức này, anh Nguyễn Văn N. trú ở thị trấn Tân Thanh cho biết, do cần tiền làm ăn, kinh doanh nên trong khoảng thời gian từ năm 2017 đến năm 2019, anh N. có vay hơn 1 tỷ đồng tiền gốc, với lãi suất cao từ 3.000 đồng đến 5.000 đồng/triệu/ngày của một nhóm đối tượng trên.

Mặc dù trong 2 năm, anh N. trả được hơn 1 tỷ đồng tiền lãi, tuy nhiên đến cuối năm 2019 do làm ăn không thuận lợi, không đủ khả năng để tiếp tục trả nợ thì bị nhóm đối tượng trên ép buộc phải sang tên, chuyển nhượng mảnh đất mà anh sở hữu cho chủ nợ.

Đối tượng Đỗ Đức Ninh tại cơ quan công an.

Nói về việc này, Trung tá Nguyễn Duy Ninh - Phó Trưởng phòng Cảnh sát hình sự, Công an Hà Nam, cho biết thêm: “Các trường hợp cho vay “tín dụng đen” hầu hết là các cá nhân, doanh nghiệp, thủ đoạn cho vay hết sức tinh vi như phát tờ rơi, treo áp phích nơi công cộng đến sử dụng mạng xã hội hoặc núp bóng dưới hình thức thành lập công ty, dịch vụ cầm đồ, đăng ký kinh doanh hỗ trợ tài chính, cầm cố tài sản thế chấp, trao đổi, mua bán xe ôtô, mô tô".

Nhưng thực tế, tất cả những hình thức đó chỉ là cái “bẫy” để cho vay tiền với lãi suất cao.

Khi người vay có nhu cầu, chỉ sau một cuộc điện thoại đã có người mang tiền đến tận nơi cho vay. Tiền trao nhanh, giấy tờ làm tin chủ yếu là những mảnh giấy biên nhận viết tay ghi số tiền và số lãi thỏa thuận với mức 3.000 - 5.000 đồng/ngày.

Hành vi của các đối tượng này gây hệ lụy mất an ninh trật tự, an toàn xã hội trên địa bàn. Bên cạnh đó, nếu người vay không trả được sẽ bị uy hiếp, đe dọa, gây thương tích, cưỡng đoạt tài sản, bôi nhọ danh dự,...

Thông qua vụ việc trên, cơ quan công an thông báo và đề nghị ai là nạn nhân của nhóm đối tượng cho vay nặng lãi trên liên hệ với Phòng Cảnh sát hình sự Công an Hà Nam để phối hợp giải quyết.

Thanh Giang (Tổng hợp)