Lợi dụng sơ hở từ hệ thống thanh toán của ngân hàng, chiếm đoạt gần 3 tỷ đồng
Phát hiện lỗi trong hệ thống dịch vụ cho khách hàng thanh toán bằng thẻ của ngân hàng, các đối tượng bàn bạc nhau dùng thẻ ATM quẹt máy POS để chiếm đoạt tiền tỷ.
Viện Kiểm sát nhân dân TP Hà Nội cho biết, đơn vị này vừa ban hành cáo trạng truy tố 3 bị cáo trên trong vụ án "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản" xảy ra tại TP Hà Nội.
Các bị cáo bị truy tố gồm: Nguyễn Nam Thắng (SN 1983, ở Hà Nội), Trương Văn Phương (SN 1991, ở Quảng Nam), Nguyễn Xuân Thủy (SN 1988, ở Thanh Hóa) đã chiếm đoạt số tiền gần 3 tỷ đồng.
Nhóm này đang bị truy tố theo Khoản 4, Điều 290 BLHS với khung hình phạt tù từ 12 đến 20 năm.
Theo cáo trạng, đầu năm 2018, Thắng phát hiện lỗi trong hệ thống dịch vụ cho khách hàng thanh toán bằng thẻ của một ngân hàng.
Đến đầu tháng 1/2019, Thắng bàn bạc với Phương và Thủy để Thủy sử dụng CMND (do Phương nhặt được) mang tên anh Nguyễn Ngọc Xuân (do Công an TP Đà Nẵng cấp) đến ngân hàng đăng ký hộ kinh doanh cá thể mang tên Xuân Vũ có địa điểm đăng ký kinh doanh tại Hà Nội.
Ngoài ra, các bị can dùng giấy tờ của Nguyễn Ngọc Xuân để mở tài khoản tại 7 ngân hàng khác.
Nhóm này sau đó đăng ký sử dụng dịch vụ kiêm hợp đồng chấp nhận thanh toán thẻ qua máy POS của hộ kinh doanh Xuân Vũ tại Ngân hàng A.
Tiếp đến, từ 1/2 đến 9/2/2019, Thắng đã sử dụng 7 thẻ ATM mang tên Nguyễn Ngọc Xuân để thực hiện quẹt thẻ thanh toán nhiều lần qua máy POS, giao dịch thành công số tiền hơn 2,7 tỷ đồng và chuyển tiền vào tài khoản của hộ kinh doanh Xuân Vũ.
Mỗi khi giao dịch, các bị can thực hiện ngay việc hủy các giao dịch để ngân hàng hoàn lại tiền cho các thẻ ATM đã quẹt. Thắng sau đó đã chuyển số tiền hơn 1,8 tỷ đồng bằng dịch vụ Internet Banking đến 7 tài khoản mang tên Nguyễn Ngọc Xuân tại 7 ngân hàng để Phương và Thủy đi đến các cây ATM rút, chiếm đoạt.
Ngày 12/2/2019, Ngân hàng A phát hiện và thu hồi hơn 953 triệu đồng còn lại trong tài khoản của hộ kinh doanh Xuân Vũ.
Tổng cộng, các bị can đã chiếm đoạt được hơn 1,8 tỷ đồng của Ngân hàng A. Thắng hưởng lợi 1 tỷ đồng, chia cho Phương 100 triệu đồng, cho Thủy 200 triệu đồng và còn hơn 539 triệu để chi tiêu chung.
Quá trình giải quyết vụ án, 3 bị can đã trả lại Ngân hàng A toàn bộ số tiền chiếm đoạt được.
