'Hot girl' ngân hàng Eximbank đã từng 'lách' lệnh cấm huy động vàng như thế nào?

Trong phiên tòa xét hỏi vụ án lừa đảo chiếm đoạt 50 tỷ đồng của khách hàng gửi tiền vào ngân hàng Eximbank ở 2 phòng giao dịch Vinh và Đô Lương (Nghệ An) hôm nay có một chi tiết đáng chú ý. Đó là việc HĐXX hỏi bị cáo Nguyễn Thị Lam (SN 1987), nguyên nhân viên Phòng giao dịch Đô Lương, chi nhánh Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) tại TP Vinh về việc bà Lê Thị Dung (SN 1957, trú tại xã Đà Sơn, huyện Đô Lương, Nghệ An) bị chiếm đoạt 20 chỉ vàng gửi tại phòng giao dịch Ngân hàng Eximbank Đô Lương.

Phiên tòa xét xử sơ thẩm hình sự đối với Nguyễn Thị Lam và nhiều cán bộ liên quan về tội Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Tại tòa, bị cáo Nguyễn Thị Lam khai nhận rằng, mình đã nói dối với giao dịch viên Doãn Thị Thúy và kiểm soát viên Hồ Thanh Huyền làm lệnh chi vàng và bảng kê chi vàng cho bà Dung.

Có được giấy tờ, Lam đến gặp bà Lê Thị Dung nói dối ký để làm thủ tục đổi sổ từ “tiết kiệm vàng” sang “giữ hộ vàng”. Sau khi bà Dung ký, Lam đã rút 20 chỉ vàng bán lấy tiền tiêu.

Năm 2012, khi Ngân hàng Nhà nước có quy định chuyển đổi ''sổ gửi tiết kiếm vàng'' được hưởng lãi suất sang ''sổ giữ hộ vàng'' phải chịu phí. Theo quy định, khách hàng phải đến trực tiếp phòng giao dịch để làm thủ tục đổi sổ.

Cũng liên quan đến sự việc này, HĐXX hỏi giao dịch viên Doãn Thị Thúy, vì sao không có mặt của người gửi vàng nhưng vẫn cho rút vàng? Tại tòa, Thúy trả lời: Do lúc đó trưởng phòng giao dịch nói các giao dịch của Lam thì để Lam đưa chứng từ về nên đã đồng ý.

Trong một diễn biến khác tại tòa, bà Võ Thị Kiều Hương, trú tại huyện Đô Lương đã nhờ Nguyễn Thị Lam (SN 1987), nguyên nhân viên Phòng giao dịch Đô Lương, chi nhánh Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) tại TP Vinh gửi tiền tiết kiệm để được hưởng lãi suất 12%/năm.

Để chiếm đoạt tiền từ hệ thống ngân hàng, Lam đã thay đổi thông tin khách hàng, giả mạo chữ ký của bà Kiều Hương để qua mặt nhân viên ngân hàng. Lam đã làm 85 sổ tiết kiệm cho bà Kiều Hương nhưng chỉ tất toán 59 sổ, 26 sổ còn lại với số tiền hơn 11 tỷ đồng đã bị Lam rút.

Bị cáo Nguyễn Thị Lam tại phiên tòa ngày 28/6.

Theo lời khai, số tiền chiếm đoạt từ bà Hương, Lam đã dùng 1,52 tỷ đồng xây nhà cho bố mẹ chồng.

Bên cạnh đó, Lam đã dùng số tiền còn lại như 230 triệu đồng trả lãi tiết kiệm cho bà Hương; 720 triệu đồng trả nợ cho anh Tuấn (chồng); mua xe ô tô i30 với số tiền 900 triệu đồng; xây nhà 300 triệu đồng; mua máy giặt là công nghiệp 520 triệu đồng...

Cũng tại phiên tòa, vào tháng 9/2015, thông qua bị cáo Lam, ông Nguyễn Tiến Nam, trú tại huyện Đô Lương đã gửi 24 sổ tiết kiệm với số tiền 51,6 tỷ đồng tại Ngân hàng Eximbank Đô Lương. Đến tháng 8/2016, ông Nam còn lại 13 sổ tiết kiệm, với tổng số tiền hơn 28 tỉ đồng.

Theo ông Nguyễn Tiến Nam, Lam đã mang giấy ủy nhiệm chi trắng không có thông tin (chỉ có chữ mẫu) đến ký để lấy tiền khuyến mại, với số tiền 1 triệu đồng/sổ.

Lợi dụng các ủy nhiệm chi do ông Nam ký khống, Lam đã yêu cầu giao dịch viên và kiểm soát viên “chuyển tiền từ tài khoản tiết kiệm của ông Nam sang tài khoản không kỳ hạn”.

Tiếp đó, Lam chuyển ủy nhiệm chi đến tài khoản cá nhân cho ông Nam để mua hàng, nhưng thực chất là Lam thực hiện ý đồ chuyển tiền đến các tài khoản cá nhân mà Lam nhờ tài khoản từ đó rút ra để chiếm đoạt.

Ngọc Tuấn