Điều tra bổ sung đường dây cho vay nặng lãi qua app do người nước ngoài lập
Khách vay qua các app chịu lãi suất lên tới 1.310%/năm trong khi Bộ luật Dân sự quy định mức lãi suất cao nhất là 20%/năm.
Ngày 10-8, TAND TP.HCM mở phiên xử sơ thẩm ba bị cáo cùng quốc tịch Trung Quốc là Wu Ru Xi (sinh năm 1989), Yong Lan (sinh năm 1998) và Lin Xin (sinh năm 1993) bị truy tố về tội cho vay lãi nặng.
Hồ sơ thể hiện từ năm 2018, hai người Trung Quốc là Yang Bao Jun và Ma Teng (chưa rõ lai lịch) tổ chức cho vay tiền qua các app: "Xetiennhanh", "Vay24", "365Vay".
Tháng 3-2019, cả hai thành lập ba công ty rồi thuê người Việt Nam đứng giấy phép kinh doanh.
Khách vay qua app chịu lãi suất lên tới 1.310%/năm trong khi quy định mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật Dân sự chỉ là 20%/năm. Ảnh: PLO
Các công ty này không có chức năng cho vay tài chính nhưng tổ chức cho vay thông qua các app trên. Các app này được quảng cáo trên mạng xã hội để người có nhu cầu vay tiền tự liên lạc.
Yang Bao Jun và Ma Teng đã thuê Wu Ru Xi, Yong Lan, Lin Xin vào làm tại các công ty trên với nhiệm vụ quản lý nhân viên thẩm định thông tin khách hàng vay tiền, chăm sóc khách hàng, nhắc nợ, kế toán, nhân sự, thu hồi nợ và phiên dịch.
Người vay chỉ cần tạo tài khoản bằng cách cung cấp các thông tin cá nhân (hình ảnh, số CMND, tài khoản…) và chọn vào mục "Đồng ý" cho phép ứng dụng truy cập danh bạ trên điện thoại di động.
Khi hoàn tất ứng dụng tự động báo về hệ thống của ba công ty trên. Các ứng dụng trên cho vay số tiền 2-6 triệu đồng trong hạn vay ngắn 7-15 ngày.
Vay trên 2 triệu đồng thì chỉ thực nhận 1,2- 1,3 triệu đồng vì bị trừ trước tiền lãi từ 700.000 đến 800.000 đồng. Khi hết hạn vay tiền mà người vay chưa tất toán sẽ bị đóng phạt mức 3% trên tổng số tiền vay.
Đến gần thời hạn trả nợ, các nhân viên thu hồi nợ trên sẽ gọi điện thoại cho người vay. Nếu người vay không trả, các nhân viên này sẽ gọi cho gia đình, bạn bè, đồng nghiệp… của người vay nhằm đe dọa, chửi bới, yêu cầu người vay trả nợ.
Theo cơ quan tố tụng, đến khi bị phát hiện, những người cho vay đã thu lợi bất chính với tổng số tiền là hơn 73,8 triệu đồng.
Đáng chú ý trong phần xét hỏi thể hiện khách vay qua app chịu lãi suất lên tới 1.310%/năm trong khi quy định mức lãi suất cao nhất theo Bộ luật Dân sự chỉ là 20%/năm
Tuy nhiên, do còn một số vấn đề chưa rõ về số tiền cho vay, hành vi giúp sức của một số người, HĐXX quyết định trả hồ sơ điều tra bổ sung.
