Cựu lãnh đạo PNJ tiết lộ tỷ lệ nợ xấu của DongABank
'Lúc 2012 nợ xấu ngân hàng báo cáo lên NHNN bị cáo nhớ không rõ con số, bị cáo đi kiểm tra 7 đến 10 chi nhánh..thì thấy nợ xấu lên tới hơn 30%', bị cáo Nguyễn Thị Cúc khai tại tòa.
Chiều 29/11, TAND TP.HCM tiếp tục xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Trần Phương Bình, nguyên Phó chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc, nguyên Chủ tịch Hội đồng tín dụng Ngân hàng Đông Á - Dongabank (DAB).
Hội đồng xét xử (HĐXX) xét hỏi bị cáo Nguyễn Thị Cúc, nguyên Trưởng Ban kiểm soát DAB, đồng thời nguyên là Thành viên HĐQT CTCP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ) để làm rõ hành vi thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.
Trả lời chủ tọa, bị cáo Cúc xác nhận hành vi cáo trạng là đúng. Bị cáo cho biết mình làm Trưởng Ban kiểm soát không chuyên trách tại DAB từ tháng 6/2004 đến tháng 7/2015.
Chủ tọa hỏi nhiệm vụ của Ban kiểm soát (BKS) là gì, bị cáo Cúc trả lời nhiệm vụ BKS là kiểm tra tình hình hoạt động của ngân hàng, giám sát HĐQT, Ban điều hành thực hiện Nghị quyết của Đại hội đồng cổ đông… Chủ tọa ngắt, tóm lại kiểm soát toàn bộ ngân hàng phải không, bị cáo Cúc trả lời "vâng".
Chủ tọa nêu, trong thời kỳ bị cáo Cúc làm Trưởng Ban kiểm soát mặc dù vai trò là không chuyên trách HĐXX sẽ xem xét, lẽ ra theo quy định của pháp luật kiểm soát toàn bộ hoạt động của ngân hàng Đông Á nhưng trên thực tế ngân hàng Đông Á trong giai đoạn này đã bị thiệt hại bởi một loạt hành vi phạm tội liên tục trong 10 năm liền, cụ thể là ở vụ án này là hơn 3.600 tỷ đồng.
“Trong quá trình kiểm soát có phát hiện sai phạm gì không mà để đến khi cơ quan điều tra khởi tố vụ án mới phát hiện hành vi phạm tội?”, chủ tọa hỏi. Bị cáo Cúc trả lời do ĐHĐCĐ bầu Ban kiểm soát là 3 người, bản thân bị cáo là trưởng ban không chuyên trách, hằng năm bị cáo họp với Trưởng ban kiểm toán nội bộ đánh giá rủi ro và nếu thấy hoạt động tín dụng rủi ro cao thì lên kế hoạch kiểm tra 7-10 chi nhánh về hoạt động tín dụng, hạch toán đúng hay sai của từng chi nhánh.
Chủ tọa ngắt lời. Chủ tọa cho biết, các bị cáo kiểm soát tín dụng thôi trong đó bị cáo Trần Phương Bình, Nguyễn Thị Kim Xuyến chỉ đạo rất nhiều hoạt động tín dụng, điều vốn, ngay trong vụ án bị cáo Trương Hoàng Khải, Trương Quốc Tân… thực hiện một loạt hoạt động tín dụng không có thật để rút tiền. Nhiều hoạt động điều chuyển vốn để lấp quỹ âm nhưng thực tế không có. Vậy các bị cáo kiểm tra cách nào? chủ tọa hỏi.
Bị cáo Cúc cho biết, bản thân bị cáo không trực tiếp kiểm tra mà nhận báo cáo từ Phòng kiểm soát, Ban kiểm soát nội bộ. Đầu 2012 thấy dấu hiệu nợ xấu không thực, bị cáo làm văn bản gửi HĐQT, Ban điều hành ngân hàng đề nghị xử lý nợ xấu của toàn ngân hàng, đề nghị sắp xếp lại toàn bộ các khoản nợ xấu thực. Lúc 2012 nợ xấu ngân hàng báo cáo lên Ngân hàng Nhà nước (NHNN) bị cáo nhớ không rõ con số, bị cáo đi kiểm tra 7 đến 10 chi nhánh...thì thấy nợ xấu lên tới hơn 30%. Bị cáo có làm văn bản gửi chủ tịch Trần Phương Bình đề nghị kiểm tra toàn hồ sơ tín dụng, tài sản thế chấp và hướng xử lý.
Chủ tọa cắt lời, bị cáo Bình che giấu âm quỹ bằng cách điều chuyển âm quỹ tới các chi nhánh, che bằng các hợp đồng tín dụng không có thật. Bị cáo thấy trách nhiệm của mình chưa?
Với nhân sự 3 người, bị cáo không thể kiểm tra toàn diện ngân hàng, hằng năm chỉ có thể kiểm tra 5, 7 đến 10 chi nhánh, kiểm tra tới đâu thì gửi báo cáo tới ban lãnh đạo để xử lý. Bị cáo làm Trưởng ban kiểm soát không chuyên trách, không nhận lương.
Cáo trạng xác định, bị cáo Nguyễn Thị Cúc thiếu trách nhiệm trong việc tổ chức, chỉ đạo các thành viên Ban kiểm soát DAB kiểm tra các báo cáo tài chính, các hoạt động hạch toán, tài chính và kho quỹ của DAB trong thời gian dài, đã tạo ra điều kiện để Trần Phương Bình, Nguyễn Thị Kim Xuyến và các đối tượng liên quan thực hiện nhiều hành vi phạm tội từ năm 2007 đến năm 2015 để Trần Phương Bình chiếm đoạt 2.007 tỷ đồng, Nguyễn Thị Kim Xuyến chiếm đoạt 40 tỷ đồng và gây thiệt hại cho DAB 1.561 tỷ đồng.
Ngoài vị trí nguyên Trưởng ban kiểm soát DAB, bị cáo Cúc là thành viên HĐQT PNJ. Trước khi vụ án được xét xử, bị cáo Cúc từ nhiệm thành viên HĐQT PNJ vì lý do cá nhân (tháng 6/2018). Phía PNJ khi đó phát đi thông tin rằng việc lãnh đạo PNJ liên quan tới vụ án không ảnh hướng tới hoạt động của công ty.