Cựu Chủ tịch HĐQT TrustBank bị đề nghị mức án cao nhất 7 năm tù

Chiều 3/5, phiên xử ông Hoàng Văn Toàn, cựu Chủ tịch Ngân hàng Đại Tín – TrustBank và đồng phạm về tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng kết thúc phần thẩm vấn.

VnExpress đưa tin, tại phiên tòa, đại diện VKS cho rằng, các bị cáo đã vi phạm Luật tổ chức tín dụng, Nghị định của Chính phủ về giao dịch bảo đảm và quy chế cho vay của tổ chức tín dụng trong việc phê duyệt cho hai công ty Thịnh Quốc và Đại Hoàng Phương của ông Phạm Công Danh vay 650 tỷ đồng.

Hồ sơ vay vốn không có báo cáo tài chính của khách hàng nên không đánh giá được rủi ro nhưng các bị cáo vẫn phê duyệt. Trên thực tế, các công ty này do ông Danh lập, thuê nhân viên bảo vệ làm giám đốc, không hoạt động kinh doanh.

Các thành viên hội đồng tín dụng đã bỏ qua cảnh báo về rủi ro của cán bộ thẩm định tài sản đảm bảo, chỉ căn cứ vào chứng thư thẩm định giá của Công ty DATC (thuộc Bộ Tài chính) đối với lô đất tại Sân vận động Chi Lăng, Đà Nẵng, trong khi việc định giá này là dựa vào tài sản hình thành trong tương lai. Thực tế, lô đất chưa giải tỏa xong, chưa được cấp giấy chứng nhận đầu tư.

Bị cáo Hoàng Văn Toàn (trái) và Trần Sơn Nam tại phiên xử sáng 2/5. Ảnh: Hoài Thanh.

Với các lỗ hổng trên, cựu Chủ tịch HĐQT TrustBank Hoàng Văn Toàn và các thành viên hội đồng tín dụng vẫn phê duyệt cho 2 công ty vay 650 tỷ đồng, dẫn đến gây thiệt hại 470 tỷ đồng.

Từ đó, VKS đề nghị tuyên phạt bị cáo Hoàng Văn Toàn mức án 6 - 7 năm tù, bị cáo Trần Sơn Nam, nguyên Tổng giám đốc TrustBank mức án 5 - 6 năm tù; 5 đồng phạm còn lại từ 3 năm tù treo.

Trước đó, trong các phần xét hỏi, bị cáo Toàn cho rằng việc xét duyệt cho 2 công ty Thịnh Quốc và Đại Hoàng Phương vay 650 tỷ đồng đã được xem xét đầy đủ, có tài sản đảm bảo và chứng thư thẩm định giá trị lô đất tại sân vận động Chi Lăng, Đà Nẵng.

Ngay thời điểm phê duyệt cho vay, ông Toàn không hề biết hồ sơ công ty là ngụy tạo. Việc phê duyệt cũng đã có quyết định chấp thuận của hội đồng cổ đông, theo tin trên báo Tri thức trực tuyến.

Tiếp đó, HĐXX gọi một số cấp dưới của ông Toàn lên đối chất. Những người này đều cho biết không có bất kỳ cuộc họp nào liên quan tới 2 khoản vay này. Do đó, chủ tọa khẳng định bị cáo Toàn không hề họp Hội đồng tín dụng nhưng vẫn ký cho vay số tiền trên. Tất cả hồ sơ đều là ngụy tạo để hợp thức hóa việc cho vay.

"Thực sự không hề có dự án nào ở sân vận động. Chứng thư định giá đảm bảo chỉ dựa vào tổ hợp sẽ hình thành trong tương lai", chủ tọa nói.

Trả lời HĐXX, bị cáo Nam nói rằng đã làm đúng theo quy trình. "Bị cáo căn cứ vào chứng thư thẩm định giá, đối chiếu tình hình tài chính và khả năng thu hồi nợ phù hợp nên quyết định ký cấp tín dụng", ông Nam khai.

Cựu Tổng giám đốc TrustBank cũng cho rằng khi thấy lợi nhuận thấp, việc cấp tín dụng nằm trong hạn mức được cho phép nên đã xét duyệt chứ không nghĩ là gây thiệt hại cho TrustBank như vậy.

Ngày mai (4/5), HĐXX sẽ tuyên án.

Theo cáo trạng, ngày 28/12/2012, ông Toàn cùng dàn cựu lãnh đạo TrustBank đã thẩm định, phê duyệt cấp tín dụng cho 2 công ty sân sau của Phạm Công Danh vay. Cụ thể, Công ty Thịnh Quốc vay 370 tỷ đồng và Công ty Đại Hoàng Phương vay 280 tỷ đồng.

Mục đích vay để mua lại lô đất 5.140m2 tại khu vực sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng), thuộc 1 công ty khác của Phạm Công Danh trị giá gần 940 tỷ đồng. Tài sản bảo đảm chính là giá trị lô đất này. Tiền giải ngân được chuyển về tài khoản của Tập đoàn Thiên Thanh cho Phạm Công Danh sử dụng để trả nợ các khoản vay trước đó.

Tuy nhiên, khu đất ở sân vận động Chi Lăng chưa giải tỏa xong, chưa được cấp chứng nhận đầu tư dự án và cũng không có bất kỳ hoạt động đầu tư nào nên không thể làm căn cứ phê duyệt cấp tín dụng.

Hành vi của 8 cựu lãnh đạo TrustBank đã gây thiệt hại cho ngân hàng này hơn 471 tỷ đồng.

Bảo Khánh (T/h)