Chiêu lừa chuyển tiền tinh vi qua mạng xã hội

Một số tin nhắn kẻ gian gửi đến cho bị hại.

Bà H. kể lại, vào ngày 24-11, khi đang trên đường đưa con đi học thì bà nhận được cuộc điện thoại từ ông L.N. (anh trai của chồng bà H.) nhờ cho số tài khoản ngân hàng để một người bạn sinh sống ở nước ngoài gửi tiền về. Sau đó, ông N. yêu cầu bà H. kết bạn Facebook với tài khoản “Chung Nguyen” là người đang sinh sống ở nước ngoài để tiện liên lạc, trao đổi thủ tục chuyển tiền.

Sau khi kết bạn Facebook, người có tài khoản “Chung Nguyen” đề nghị bà H. nhắn tin số tài khoản ngân hàng ở Việt Nam để người này gửi tiền về cho người thân. Để giúp đỡ, bà H. đã nhắn tin số tài khoản của mình cho “Chung Nguyen”.

Chỉ khoảng 10 phút sau, điện thoại bà H. nhận 1 tin nhắn từ số lạ +1(213)861-0385 với nội dung thông báo số dư tài khoản ở ngân hàng của bà vừa cộng thêm 30 triệu đồng. Tuy nhiên, tin nhắn này còn yêu cầu bà phải vào một đường link “nhantien-quocte-westernunion.weebly.com” để hoàn tất giao dịch nhận tiền.

Vì nghĩ số điện thoại gửi tin nhắn là từ ngân hàng quốc tế nên bà H. đã bấm vào đường link này và thấy đó là trang ngân hàng điện tử bao gồm tên truy cập và mật khẩu internet banking. Trong khi đó, người có tài khoản “Chung Nguyen” liên tục gọi điện hối thúc bà H. xác nhận tài khoản và yêu cầu đăng nhập để nhận tiền nên bà H. làm theo mà không nghi ngờ gì.

Sau khi đăng nhập và chuyển mã OTP của ngân hàng gửi về cho “Chung Nguyen” thì bà H. thấy tài khoản của mình bị trừ mất 5 triệu đồng. Sau khi thắc mắc, “Chung Nguyen” nhắn tin và hứa hẹn đảm bảo số tiền sẽ không mất đi với lý do ngân hàng đang thực hiện một loại giao dịch đổi tiền từ VND sang USD và hứa sẽ chuyển trả lại ngay cho bà H.

Chưa dừng lại, trong lúc đang loay hoay với việc chờ nhận tiền từ nước ngoài về thì bà H. lại nhận được tin nhắn cũng từ số điện thoại +1(213)861-0385 với nội dung “...xin thông báo tài khoản yêu cầu quý khách chưa đủ điều kiện nhận tiền quốc tế. Yêu cầu số dư: 15.000.000 VND. Để hoàn tất thủ tục nhận tiền quốc tế”. Khi nhận tin nhắn nội dung trên, bà H. lại bị “Chung Nguyen” đề nghị nộp tiếp số tiền 15 triệu vào tài khoản để đủ điều kiện nhận tiền.

Do nể nang chỗ quen biết của người nhà và qua cách nói chuyện rất thuyết phục của “Chung Nguyen” nên bà H. nộp thêm vào tài khoản 15 triệu đồng để đủ điều kiện thực hiện thủ tục nhận tiền quốc tế. Khi bà H. chuyển vào tài khoản 15 triệu đồng, “Chung Nguyen” tiếp tục yêu cầu bà H. thực hiện giao dịch như trên và số tiền trong tài khoản của bà cứ thế “bốc hơi”.

Sau khi đã chiếm đoạt tiền, kẻ gian tiếp tục yêu cầu bà H. nộp thêm 25 triệu đồng. Thấy nghi ngờ nên bà H. đã đến ngân hàng hỏi rõ mới phát hiện số tiền của mình đã bị chiếm đoạt. Kiểm tra lại Facebook “Chung Nguyen” thì bà H. biết đây là tài khoản đã bị hack để thực hiện hành vi lừa đảo.

Theo một cán bộ thuộc Đội Hướng dẫn điều tra án xâm phạm sở hữu và các tội phạm hình sự khác, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh, đây là một chiêu thức mới của các đối tượng lừa đảo công nghệ cao mà người dân cần chú ý cảnh giác. Trước đây, chủ yếu kẻ gian lừa qua điện thoại, qua mạng xã hội yêu cầu đến ngân hàng nộp tiền vào tài khoản. Còn hiện nay, kẻ gian lừa thực hiện các giao dịch chuyển tiền qua internet rồi trực tiếp đánh cắp tài khoản ngân hàng, nhanh chóng chiếm đoạt tiền của các nạn nhân. Bọn chúng thường nhắm vào những người có tài khoản ngân hàng, có giao dịch internet banking.

Tố Tâm